Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) menyaman Macquarie Bank Ltd, yang mungkin berdepan denda yang tinggi.
ASIC menuduh Macquarie atas akaun pengurusan tunainya, yang membenarkan pihak ketiga mengakses akaun seperti penasihat kewangan.
Ross Andrew Hopkins, penasihat kewangan yang disabitkan telah berjaya mengeluarkan $2.9 juta dengan mengeksploitasi sistem Macquarie. Menurut dakwaan itu, urus niaga dibuat melalui sistem transaksi pukal menggunakan pihak berkuasa yuran.
Urus niaga melalui sistem yuran tidak disemak secara manual dan tidak ditapis melalui sistem pemantauan penipuan. Daripada mengutip yuran, bekas penasihat kewangan itu mengeluarkan dana daripada akaun pelanggan di bawah pengurusannya.
Hopkins mengaku bersalah atas lima belas kesalahan, mengakibatkan $2.9 juta dalam pengeluaran tanpa kebenaran. Bank Macquarie memberi pampasan kepada pelanggan Hopkin dengan $3.5 juta (lebih kurang).
Tuduhan ASIC
ASIC mendakwa bahawa dari Mei 2016 hingga Januari 2020 Macquarie gagal dalam memantau sistem transaksi pukal. Di samping itu, ASIC mendakwa promosi Macquarie terhadap akses pihak ketiga terhad kepada akaun pengurusan tunai adalah mengelirukan.
sumber: ASIC
Sarah Court, Timbalan Pengerusi ASIC berkata, “En. Hopkins menyalahgunakan sistem Macquarie dengan memproses transaksi menggunakan kuasa yurannya untuk mencuri dana pelanggan.
“Macquarie gagal mengesan dan menghalang transaksi bayaran yang tidak dibenarkan ini dengan betul, kebanyakannya melebihi $10,000 setiap satu. Tingkah laku Encik Hopkins ialah contoh perkara yang boleh berlaku apabila bank tidak memantau sistem mereka dengan betul dan melaksanakan proses yang sesuai.
"Kes ASIC tidak tertumpu kepada kelakuan Encik Hopkins tetapi lebih kepada dakwaan berbilang kegagalan oleh Macquarie untuk mengambil langkah sewajarnya untuk memantau, mengesan dan mencegah transaksi tanpa kebenaran."
Jurucakap Macquarie menjawab dakwaan ASIC. “Fail mahkamah ASIC menyatakan bahawa isu ini timbul berhubung dengan 13 pelanggan penasihat kewangan bebas antara 2016 dan 2019, yang sejak itu mengaku bersalah melakukan penipuan.
“Berikutan kegagalan penasihat bebas itu untuk membayar pampasan kepada pelanggannya atas kerugian mereka, Macquarie membayar balik sepenuhnya kepada 13 pelanggan itu. Macquarie melayan keselamatan akaun pelanggannya dengan penuh kesungguhan, dan terus memperkenalkan kawalan dan proses baharu untuk bertindak balas terhadap persekitaran penipuan luaran yang berkembang.
Penalti, yang akan diputuskan oleh mahkamah mungkin setinggi 3 kali ganda jumlah (sekitar $19 juta). Satu lagi senario yang mungkin ialah peratusan perolehan, yang mungkin melebihi $500 juta.
Tindakan juga baru-baru ini diambil terhadap Mark Babbage oleh ASIC.
Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) menyaman Macquarie Bank Ltd, yang mungkin berdepan denda yang tinggi.
ASIC menuduh Macquarie atas akaun pengurusan tunainya, yang membenarkan pihak ketiga mengakses akaun seperti penasihat kewangan.
Ross Andrew Hopkins, penasihat kewangan yang disabitkan telah berjaya mengeluarkan $2.9 juta dengan mengeksploitasi sistem Macquarie. Menurut dakwaan itu, urus niaga dibuat melalui sistem transaksi pukal menggunakan pihak berkuasa yuran.
Urus niaga melalui sistem yuran tidak disemak secara manual dan tidak ditapis melalui sistem pemantauan penipuan. Daripada mengutip yuran, bekas penasihat kewangan itu mengeluarkan dana daripada akaun pelanggan di bawah pengurusannya.
Hopkins mengaku bersalah atas lima belas kesalahan, mengakibatkan $2.9 juta dalam pengeluaran tanpa kebenaran. Bank Macquarie memberi pampasan kepada pelanggan Hopkin dengan $3.5 juta (lebih kurang).
Tuduhan ASIC
ASIC mendakwa bahawa dari Mei 2016 hingga Januari 2020 Macquarie gagal dalam memantau sistem transaksi pukal. Di samping itu, ASIC mendakwa promosi Macquarie terhadap akses pihak ketiga terhad kepada akaun pengurusan tunai adalah mengelirukan.
sumber: ASIC
Sarah Court, Timbalan Pengerusi ASIC berkata, “En. Hopkins menyalahgunakan sistem Macquarie dengan memproses transaksi menggunakan kuasa yurannya untuk mencuri dana pelanggan.
“Macquarie gagal mengesan dan menghalang transaksi bayaran yang tidak dibenarkan ini dengan betul, kebanyakannya melebihi $10,000 setiap satu. Tingkah laku Encik Hopkins ialah contoh perkara yang boleh berlaku apabila bank tidak memantau sistem mereka dengan betul dan melaksanakan proses yang sesuai.
"Kes ASIC tidak tertumpu kepada kelakuan Encik Hopkins tetapi lebih kepada dakwaan berbilang kegagalan oleh Macquarie untuk mengambil langkah sewajarnya untuk memantau, mengesan dan mencegah transaksi tanpa kebenaran."
Jurucakap Macquarie menjawab dakwaan ASIC. “Fail mahkamah ASIC menyatakan bahawa isu ini timbul berhubung dengan 13 pelanggan penasihat kewangan bebas antara 2016 dan 2019, yang sejak itu mengaku bersalah melakukan penipuan.
“Berikutan kegagalan penasihat bebas itu untuk membayar pampasan kepada pelanggannya atas kerugian mereka, Macquarie membayar balik sepenuhnya kepada 13 pelanggan itu. Macquarie melayan keselamatan akaun pelanggannya dengan penuh kesungguhan, dan terus memperkenalkan kawalan dan proses baharu untuk bertindak balas terhadap persekitaran penipuan luaran yang berkembang.
Penalti, yang akan diputuskan oleh mahkamah mungkin setinggi 3 kali ganda jumlah (sekitar $19 juta). Satu lagi senario yang mungkin ialah peratusan perolehan, yang mungkin melebihi $500 juta.
Tindakan juga baru-baru ini diambil terhadap Mark Babbage oleh ASIC.
Sumber: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/