Saham Dividen Terbaik Untuk Pendapatan Dipercayai: Mac 2023

Apakah beberapa saham dividen yang bagus untuk dibeli? Jawapan yang betul bergantung pada matlamat kewangan anda.

Dengan saham dividen, biasanya terdapat pertukaran antara hasil dan kebolehpercayaan. Dengan cara lain, pembayar dividen yang menjana pendapatan maksimum untuk dolar pelaburan anda tidak selalunya yang paling boleh dipercayai. Dan saham dividen yang paling boleh dipercayai, baik, mereka mungkin tidak memberikan pembayaran tertinggi.

Hasil Vs. Kebolehpercayaan

Pertukaran ini masuk akal. Dividen menggunakan wang tunai yang banyak. Untuk syarikat membayar dividen dengan pasti selama beberapa dekad—melalui ekonomi yang baik dan buruk—penggunaan modalnya mesti berdisiplin. Strategi pertumbuhan yang agresif atau pembayaran pemegang saham yang agresif boleh meletakkan program dividen dalam risiko.

Nasib baik, anda seorang pelabur, bukan seorang CEO. Anda tidak perlu membuat pertukaran penuh antara hasil dan kebolehpercayaan. Anda boleh mengimbangi kedua-duanya melalui kepelbagaian.

Untuk mencari baki yang sesuai dengan tahap keselesaan anda, baca terus untuk melihat lebih dekat pada saham dividen yang menghasilkan lebih tinggi, diikuti dengan semakan pembayar dividen yang paling boleh dipercayai. Dari situ, kami akan menelusuri metrik dividen utama yang akan membantu anda memilih pelaburan terbaik anda.

Dengan inflasi pada paras tertinggi 40 tahun berjalan pada lebih daripada 7%, saham dividen menawarkan salah satu cara terbaik untuk mengatasi inflasi dan menjana aliran pendapatan yang boleh dipercayai. Klik di sini untuk memuat turun “Lima Saham Dividen Untuk Menewaskan Inflasi,” laporan khas daripada pakar dividen Forbes, John Dobosz.

Dividen Hasil Tertinggi

Sebagai peringatan, hasil dividen ialah pembayaran dividen tahunan dibahagikan dengan harga saham. Jika anda membeli saham dengan harga $100 dan pembayaran dividen tahunan ialah $5, hasil ialah 5%.

Stok dan dana dividen dengan hasil tertinggi membayar dalam julat 5% hingga 12% atau lebih. Secara amnya, semakin tinggi hasil, semakin besar kemungkinan ia tidak konsisten atau tidak mampan.

Zim: Contoh Hasil Tinggi

Syarikat perkapalan kontena Perkhidmatan Penghantaran Bersepadu Zim (ZIM) ialah contoh menarik bagi pembayar dividen hasil tinggi. Harga saham Zim pada suku keempat tahun ini kekal dalam paras rendah hingga pertengahan $20s. Termasuk dividen Disember, Zim akan membayar $27.55 sesaham dalam dividen pada 2022. Itu hasil astronomi (dan tidak mampan) melebihi 100%.

Pembayaran pemegang saham Zim 2022 termasuk dividen khas $17 sesaham pada bulan Mac. Terima kasih kepada peningkatan kos penghantaran dan volum, wang tunai syarikat meningkat berbanding tahun sebelumnya. Pemegang saham adalah penerima manfaat. Sejak itu, dividen yang diisytiharkan Zim ialah:

• $2.85 pada bulan Mei
• $ 4.75 pada bulan Ogos
• $2.95 pada bulan Disember

Anda boleh melihat syarikat komited untuk mengembalikan nilai kepada pemegang saham. Tetapi, bayaran tersebut turun naik dengan margin yang luas.

Ia juga perlu diperhatikan bahawa harga saham Zim tidak menentu. Pada Mac 2022, Zim berdagang dengan harga rendah-$70s. Pada suku keempat, harga Zim kekal di bawah $30.

Perkara Yang Perlu Diperhatikan Dengan Hasil Dividen Tinggi

Anda boleh mengambil risiko yang dikira pada saham dividen hasil tinggi seperti Zim, tetapi bijak untuk bertanya beberapa soalan terlebih dahulu. Topik yang perlu diberi tumpuan ialah arah aliran harga saham dan inisiatif pertumbuhan syarikat.

1. Harga Saham Menurun

Harga saham yang menurun secara matematik mendorong hasil dividen lebih tinggi. Ingat stok $100 kami yang menghasilkan 5%? Jika harga saham itu merosot kepada $75 dan dividen kekal sama, hasil meningkat kepada 6.7%.

Harga saham menurun apabila pelabur hilang keyakinan terhadap keupayaan berterusan syarikat untuk mencipta nilai. Faktor asas boleh dikaitkan dengan ekonomi, industri atau syarikat itu sendiri.

Jika anda melihat aliran harga saham yang menurun, lihat untuk memahami sebabnya. Isu sementara mungkin tidak mengubah daya tarikan saham, tetapi masalah jangka panjang akan.

2. Kekurangan Inisiatif Pertumbuhan Yang Boleh Diterima

Sebuah syarikat mempunyai dua pilihan utama untuk menggunakan lebihan tunainya. Ia boleh membiayai inisiatif pertumbuhan, seperti pengembangan geografi, pemerolehan atau pembangunan produk. Atau, ia boleh memulangkan lebihan tunai kepada pemegang sahamnya melalui dividen atau pembelian semula saham.

Jika lebihan tunai disalurkan sepenuhnya kepada pemegang saham, ini mungkin bermakna syarikat tidak mempunyai sebarang peluang pertumbuhan yang boleh diterima. Itu tidak petanda baik untuk prospek jangka panjang saham.

Walaupun pada tahap rendah, inflasi memusnahkan kekayaan, tetapi pada kadar semasa ia benar-benar membawa maut. Pertahankan diri anda dengan saham dividen yang meningkatkan pembayarannya lebih cepat daripada inflasi. Klik di sini untuk memuat turun “Lima Saham Dividen untuk Menewaskan Inflasi,” laporan khas daripada pakar dividen Forbes, John Dobosz.

REIT Vs. Saham Tradisional

REIT bermaksud amanah pelaburan hartanah; ini adalah syarikat yang memiliki dan menguruskan hartanah dan aset berkaitan. Semasa anda menyelidik pembayar dividen yang menghasilkan tinggi, anda mungkin dapati bahawa REIT selalunya mempunyai hasil yang lebih tinggi daripada saham tradisional.

Terdapat dua sebab utama untuk ini. Pertama, REIT mengikut undang-undang, mesti mengagihkan 90% atau lebih pendapatan mereka kepada pemegang saham. Kedua, model perniagaan REIT cenderung menghasilkan banyak wang tunai yang boleh dipercayai, melalui sewa atau pembayaran gadai janji.

REIT Dan Saham Dengan Hasil Dividen Tinggi

Jadual di bawah menunjukkan lapan saham popular dan REIT yang menghasilkan 5.5% atau lebih.

Dua hasil dua digit di sini datang daripada REIT gadai janji. Anda boleh melihat syarikat minyak dan gas serta telekomunikasi turut berada dalam senarai. Walaupun sesetengah industri boleh menyokong hasil yang lebih tinggi lebih baik daripada yang lain, ingatlah untuk memastikan portfolio dividen anda dipelbagaikan. Pendedahan industri jangka panjang dan meluas akan memberi perkhidmatan yang lebih baik kepada anda.

Syarikat Terbaik Yang Menawarkan Dividen

Jika anda mengutamakan kemampanan dividen berbanding hasil, analisis anda harus mengambil landasan yang berbeza. Anda tidak mencari hasil tertinggi dengan tahap risiko yang boleh diterima. Sebaliknya, anda sedang mencari syarikat menyeluruh terbaik yang turut membayar dividen. Saham-saham ini secara amnya akan mempunyai asas perniagaan yang kukuh serta rekod prestasi yang panjang untuk meningkatkan pembayaran dividen.

Dividen Raja Dan Bangsawan

Anda boleh memendekkan penyelidikan anda dengan bermula dengan Raja Dividen dan Aristokrat Dividen. Dividen Kings telah meningkatkan bayaran pemegang saham mereka setiap tahun untuk 50 tahun berturut-turut terkini. Bangsawan telah menaikkan pembayaran mereka dalam setiap 25 tahun yang lalu.

Sejarah pembayaran tunai selama beberapa dekad kepada pemegang saham adalah bermaklumat. Ia memberitahu anda bahawa pemimpin syarikat tahu bagaimana untuk mencapai pertumbuhan, sambil membiayai dividen. Pasukan kepimpinan juga telah berkesan dalam menavigasi kemelesetan ekonomi, tanpa mengganggu pembayaran pemegang saham.

Terutamanya, Dividen Kings dan Aristocrats juga merupakan syarikat S&P 500. Ini bermakna mereka memenuhi piawaian S&P 500 untuk permodalan, kecairan dan keuntungan.

Raja Dividen Teratas

Anda mungkin menganggap bahawa Dividen Kings dan Aristocrats mempunyai hasil yang rendah di seluruh papan. Nasib baik, tidak begitu. Walaupun anda tidak melihat banyak hasil tinggi dalam kumpulan ini, terdapat pengecualian, termasuk syarikat tembakau Altria, yang turut disertakan dalam senarai hasil tinggi di atas.

Jadual di bawah menyerlahkan lapan Raja Dividen dan Aristokrat popular yang memberikan hasil melebihi 2.5%.

Ini bukan satu-satunya pilihan anda, sudah tentu. Terdapat banyak lagi syarikat kukuh dengan rekod prestasi yang lebih pendek yang membayar hasil yang bagus. Senarai metrik di bawah boleh membantu anda mencarinya.

Cara Memilih Saham Dividen Terbaik: 5 Metrik Untuk Disemak

Terdapat lebih banyak perkara untuk memilih saham dividen terbaik daripada rekod prestasi hasil dan dividen. Semasa anda menyelidik saham dividen dan REIT prospektif, lihat berapa banyak dividen telah berkembang dalam beberapa tahun kebelakangan ini, bersama-sama dengan jumlah pulangan tahunan saham, pertumbuhan pendapatan, aliran tunai dan kecairan.

1. Trend Pertumbuhan Dividen

Anda ingin melihat sejarah pertumbuhan dividen yang boleh diukur yang konsisten. Sebaik-baiknya, saham akan menunjukkan kenaikan dividen tetap yang, secara purata, menjejaki inflasi. Itu memberitahu anda kuasa beli dividen adalah seiring dengan ekonomi.

2. Jumlah Pulangan

Jumlah pulangan saham mengambil kira keuntungan modal dan dividen. Jika stok $100 meningkat nilai sebanyak $10 dalam satu tahun, pulangan ialah 10%. Jika stok $100 yang berbeza meningkat sebanyak $8 and membayar dividen $3, pulangan ialah 11%. Pada saham kedua, anda tidak mendapat gambaran keseluruhan jika anda menilai hanya penghargaan atau dividen. Anda mesti mempertimbangkan kedua-duanya.

Anda boleh menggunakan jumlah peratusan pulangan untuk membandingkan prestasi pembayar dividen kepada indeks dan peluang pelaburan anda yang lain.

3. Pertumbuhan Pendapatan Tiga Tahun

Pertumbuhan dividen dari semasa ke semasa memerlukan pertumbuhan pendapatan. Semak sejarah pendapatan syarikat dan sahkan bahawa ia adalah positif dan konsisten.

Anda mungkin melihat gangguan sementara disebabkan aliran pasaran ekonomi atau kewangan, terutamanya pada tahun 2022. Nilaikan gangguan tersebut dengan membandingkannya dengan pesaing industri yang rapat dan pasaran keseluruhan.

Beberapa kemerosotan tidak dapat dielakkan. Tetapi, syarikat yang pandai mengurus melalui kemelesetan selalunya membuat pelaburan yang lebih baik.

4 Aliran tunaiALIRAN2
Trend

Tunai membayar dividen. Keupayaan syarikat untuk menjana aliran tunai yang semakin meningkat dari semasa ke semasa adalah penting untuk jangka hayat program dividennya. Semak aliran aliran tunai percuma syarikat sejak beberapa tahun yang lalu.

Anda juga boleh melihat nisbah pembayaran tunai syarikat. Ini adalah dividen sebagai peratusan aliran tunai.

Metrik ini berkaitan dengan nisbah pembayaran yang lebih biasa disebut, iaitu dividen sebagai peratusan pendapatan. Nisbah pembayaran standard boleh menjadi masalah kerana pendapatan boleh dipengaruhi oleh pelarasan perakaunan bukan tunai sekali.

5. Nisbah Hutang/Aset

Nisbah hutang/aset menunjukkan kepada anda berapa banyak hutang membiayai aset syarikat. Ini adalah ukuran kekuatan kewangan dan petunjuk keupayaan syarikat untuk memenuhi kewajipannya.

Untuk mengira nisbah, bahagikan jumlah liabiliti dengan jumlah aset. Jika nombor yang terhasil ialah 0.75, sebagai contoh, bermakna 75% daripada aset dibiayai dengan hutang. Baki 25% dibiayai dengan ekuiti. Semakin tinggi angka ini, semakin lemah kedudukan kewangan syarikat.

Pelbagaikan Stok Dividen Anda

Saham dividen terbaik menghasilkan hasil yang meningkat, disokong oleh kenaikan harga saham jangka panjang, pertumbuhan dalam pendapatan dan aliran tunai, dan kekuatan kewangan. Nasib baik, ini semua metrik yang boleh anda nilai sebelum anda melabur.

Namun, ada kemungkinan keadaan syarikat boleh berubah secara tiba-tiba. Itulah sebabnya penting untuk mempelbagaikan merentas saham dan industri individu. Pakar mengesyorkan memegang 20 hingga 30 saham individu. Sebagai alternatif, anda boleh melabur dalam dana dividen yang dipelbagaikan untuk anda.

Satu nasihat terakhir. Sebelum anda memulakan perjalanan pelaburan dividen anda, pastikan anda memahami dan merancang akibat cukai pendapatan dividen. Dengan cara itu, anda boleh menikmati aliran pendapatan baharu anda tanpa sebarang kejutan buruk daripada Uncle Sam.

Lima Saham Dividen Teratas untuk Menewaskan Inflasi

Ramai pelabur mungkin tidak menyedari bahawa sejak 1930, dividen telah memberikan 40% daripada jumlah pulangan pasaran saham. Dan apa yang kurang diketahui ialah kesannya yang luar biasa adalah lebih besar semasa tahun inflasi, iaitu 54% daripada keuntungan pemegang saham yang mengagumkan. Jika anda ingin menambah saham dividen berkualiti tinggi untuk melindung nilai daripada inflasi, Pasukan pelaburan Forbes telah menemui 5 syarikat dengan asas yang kukuh untuk terus berkembang apabila harga melonjak. Klik di sini untuk memuat turun laporan.