Binance kekal boleh diakses oleh pelanggan Iran selama bertahun-tahun walaupun sekatan AS 2018

Binance, pertukaran mata wang kripto terbesar di dunia, sekali lagi dalam air panas kawal selia. Menurut a laporan Reuters, pertukaran kripto terus mengendalikan perdagangan pelanggan di Iran walaupun sekatan AS dan larangan syarikat menjalankan perniagaan di sana. Siasatan mendapati bahawa peniaga kripto mengelak larangan itu dengan menggunakan perkhidmatannya.

Binance semakin popular di kalangan pedagang Iran di tengah-tengah sekatan AS

Selama beberapa dekad, Amerika Syarikat mempunyai kelebihan dalam sekatan global. Pada 2018, Kuasa Besar mengembalikan semula sekatan yang ditarik balik tiga tahun sebelumnya sebagai sebahagian daripada perjanjian nuklear Iran dengan kuasa besar. Pada November itu, pertukaran itu memaklumkan kepada pedagang Iran bahawa ia tidak akan lagi melayani mereka. Pertukaran itu menggalakkan pelanggannya untuk menjual akaun mereka.

Bagaimanapun, tujuh peniaga memberitahu Reuters bahawa mereka mengelak larangan itu. Peniaga berkata mereka terus menggunakan akaun mereka sehingga September 2021. Pelanggan boleh berdagang sehingga sebulan lebih awal, apabila bursa meningkatkan cek AML dan menggantung dagangan bagi mereka yang tidak mempunyai alamat e-mel.

Di luar mereka yang ditemuramah oleh Reuters, Sebelas orang di Iran berkata pada profil LinkedIn mereka bahawa mereka juga terlibat dalam perdagangan crypto di bursa selepas larangan mata wang kripto 2018 negara itu. Tiada seorang pun daripada mereka menjawab pertanyaan. Syarikat itu menyedari populariti pertukaran itu di Iran. Menurut 10 mesej yang diperoleh Reuters, atas Binance eksekutif menyedari dan memandang ringan bilangan pelanggan Iran yang semakin meningkat di bursa itu. 

Entiti itu tidak mengulas sama ada ia akan terus memberi perkhidmatan kepada Iran. Dalam catatan blog yang diterbitkan sebagai reaksi terhadap langkah Barat terhadap Rusia, syarikat itu berkata ia mematuhi sekatan antarabangsa dengan ketat. Ia menambah bahawa ia telah membentuk pasukan petugas pematuhan di seluruh dunia, termasuk pakar sekatan dan penguatkuasaan undang-undang yang terkenal di dunia.

Binance melaksanakan "alat gred perbankan" untuk menghalang orang atau organisasi yang dilarang daripada menggunakan perkhidmatannya, menurut bursa itu. Selain itu, misi Iran ke Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu di New York tidak menjawab permintaan untuk komen. Menurut tujuh peguam dan pakar sekatan di Reuters, perdagangan Iran di platform itu boleh menarik minat pengawal selia AS.

Pematuhan Binance cek disifatkan sebagai "lemah" pada bulan Januari, menurut laporan. Ini walaupun terdapat kebimbangan pegawai kanan syarikat tertentu. Temu bual dengan kakitangan kanan terdahulu, komunikasi dalaman dan surat-menyurat dengan pengawal selia negara digunakan untuk mengumpul bukti.

Berikutan dakwaan itu, bursa itu mendakwa meningkatkan standard industri. Pelaporan baharu daripada Reuters menggambarkan sisi berbeza dari syiling pematuhan. Buat pertama kalinya, pelabur kripto dapat memerhatikan kekurangan program pematuhan Binance, membenarkan pedagang yang dibenarkan mengakses platformnya.

Pertukaran mata wang kripto semakin popular. Tahun ini, Zhao, lebih dikenali sebagai CZ, meluaskan perniagaannya kepada perniagaan konvensional. Musk's cadangan pemerolehan Twitter menerima rangsangan $500 juta daripada Zhao. Musk sejak itu mengumumkan bahawa dia menarik diri daripada perjanjian itu. Bulan lalu, bursa mengupah Cristiano Ronaldo, pemain bola sepak Portugis, dan ahli perniagaan, untuk mempromosikan NFT. 

Adakah pertukaran kripto akan menghadapi hukuman undang-undang?

Walau bagaimanapun, terdapat kaveat terhadap sekatan tersebut. Binance mempunyai syarikat induk di Kepulauan Cayman. Ia mendakwa bahawa ia tidak mempunyai satu ibu pejabat. Walau bagaimanapun, ia tidak memberikan maklumat tentang siapa yang menjalankan pertukaran Binance.com utamanya, yang tidak mengambil pelanggan dari Amerika Syarikat.

Oleh sebab itu, pelanggan AS diarahkan ke bursa berasingan yang dipanggil Binance. AS Pertukaran itu akhirnya dikawal oleh pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutifnya Changpeng Zhao, menurut pemfailan peraturan 2020.

Menurut peguam, struktur ini bermakna pertukaran itu diimunisasi terhadap sekatan langsung AS yang melarang perniagaan yang berpangkalan di AS daripada menjalankan perniagaan di Iran. Ini kerana peniaga di Iran menggunakan bursa utama Binance, yang bukan syarikat AS. Walau bagaimanapun, Binance menghadapi bahaya apa yang dikenali sebagai "sekatan kedua."

Sekatan sekunder menyasarkan syarikat asing yang menjalankan perniagaan dengan entiti yang disekat atau menyumbang kepada rakyat Iran yang mengelak daripada rejim sekatan AS. Sekatan sekunder juga boleh menghalang akses firma kepada sistem kewangan Amerika Syarikat dengan mengenakan denda, membatalkan lesen dan menyekat urus niaga bank.

Pendedahan Binance bergantung sepenuhnya pada sama ada pihak yang dibenarkan menggunakan platform tersebut. Ia juga mempertimbangkan jika pelanggan Iran mengelak embargo perdagangan AS disebabkan transaksi mereka. Tiada bukti bahawa orang yang dibenarkan menggunakan Binance. Apabila ditanya tentang orang Iran menggunakan Binance, jurucakap Perbendaharaan AS enggan mengulas.

Pedagang telah melihat kepada VPN untuk terus hidup akibat sekatan China ke atas kripto dan kewujudan beberapa sekatan ekonomi yang dikenakan ke atas negara yang mengalami masalah ekonomi. Inilah yang sebenarnya berlaku di Iran. Binance sendiri sebelum ini telah menyokong penggunaan VPN.

Pada Jun 2019, Zhao, Ketua Pegawai Eksekutif Binance, menulis tweet bahawa rangkaian peribadi maya (VPN) adalah "satu keperluan, bukan pilihan." Dia memadamkan kenyataan itu pada penghujung 2020. Apabila ditanya mengenai tweet itu, Binance enggan mengulas. Pada Julai 2020, Binance menerbitkan “Panduan Pemula untuk VPN” di tapak webnya.

Secara umum, Zhao menyedari pengguna crypto memintas sekatan Binance. Pada November 2020, beliau menyatakan bahawa pengguna mencari kaedah bijak untuk mengelilingi blok kami dari semasa ke semasa, dan peniaga perlu lebih bijak tentang cara kami menyekat. Adakah Binance tidak menyedari apa yang berlaku di Iran, dan jika ya, adakah syarikat itu tidak akan bertanggungjawab ke atas penggunanya memintas sekatan? Adakah Binance akan bertanggungjawab di mahkamah atas kegagalan perdagangan Iran?