Broker Memanfaatkan Produk CeFi untuk Mengakses Peluang DeFi

Apabila Bitcoin terus mengatasi semua kelas aset utama yang lain, pasaran kripto yang lebih luas menjadi semakin sukar untuk diabaikan oleh institusi yang mencari kepelbagaian portfolio. Apabila kewangan tradisional lebih ketara, sentimen di sekitar aset digital beralih kepada kripto dengan laporan terbaru menunjukkan bahawa kebanyakan institusi telah melabur atau merancang untuk melabur dalam mata wang kripto.

Pasaran sedia ada sebahagian besarnya telah berkembang di sekitar peruncitan dengan cabaran keselamatan dan peraturan memainkan peranan dalam ruang yang bergerak pantas ini. Untuk merapatkan jurang, broker mendahului keperluan masa depan pelabur profesional yang mencari pulangan tanpa beban kerumitan yang mahal dalam mengekalkan akses kepada pasaran aset digital.

Pertukaran berpusat seperti Coinbase dan Gemini telah menyediakan pelabur tempat untuk membeli dan memegang kumpulan syiling dan token terpilih dan platform CeFi terus bekerjasama dengan pengawal selia yang memperkenalkan kawalan berpusat seperti tanjakan KYC.

Dan sementara pertukaran CeFi terus membangunkan perkhidmatan baharu, seperti peminjaman dan peminjaman, pertukaran terdesentralisasi seperti Uniswap dan SushiSwap menawarkan protokol DeFi yang unik untuk pengguna memperoleh pulangan daripada kripto mereka. Tanpa kuasa berpusat, pasaran kewangan terdesentralisasi telah berkembang dengan cepat dengan jumlah nilai terkunci (TVL) dalam protokol DeFi melonjak daripada $1 bilion pada awal 2020 kepada lebih $200 bilion.

Walaupun kebebasan ruang terdesentralisasi terus berinovasi pada kadar ini, broker sedang mencari untuk memanfaatkan kewangan terpusat untuk merapatkan jurang antara dua dunia yang jelas berasingan ini untuk pemain institusi.

CeFi telah matang sejak pertukaran pertama mula muncul dan telah menyediakan banyak infrastruktur dan kecairan yang digunakan dalam pasaran crypto hari ini. Akibatnya, CeFi berada pada kedudukan yang baik untuk melakukan tugas berat yang diperlukan oleh broker untuk memberi institusi akses lebih mudah kepada peluang DeFi.

Broker menggunakan CeFi untuk membolehkan mereka dalam kewangan tradisional menukar fiat mereka menggunakan tanjakan terkawal dan kemudian dapat memberi pinjaman pada platform DeFi dengan mengunci crypto ke dalam kontrak pintar yang bertindak sebagai kumpulan kecairan. Deposit kripto yang terkunci ini disediakan kepada peminjam dengan pemberi pinjaman yang memperoleh faedah APY atas pinjaman. Token yang dipinjam kemudiannya boleh digunakan untuk perdagangan margin.

Kecairan juga diperlukan untuk pertukaran token pada DEX (pertukaran terdesentralisasi) dan mereka yang menyediakan kecairan (LP) diberi ganjaran dengan peratusan yuran transaksi yang dijana. Pelabur yang berpengalaman juga boleh mencari hasil maksimum untuk dana mereka dengan menukar antara kumpulan kecairan untuk meningkatkan pulangan mereka.

Tanpa CeFi, salah satu halangan utama kepada DeFi ialah ketiadaan bantuan yang bertanggungjawab apabila melibatkan sebarang bentuk sokongan pelanggan. Walaupun terdapat komuniti pengguna dalam talian, platform DEX adalah teknologi dalam rantaian yang tidak disokong yang tersedia untuk broker untuk menyediakan lapisan CeFi terurus untuk membantu pelabur profesional mengurus risiko dan memperoleh keuntungan tambahan menggunakan protokol DeFi.

Kerumitan teknikal untuk memanfaatkan beberapa DEX untuk pendedahan maksimum juga disertakan dengan penyesuaian kepada perubahan yang mungkin berlaku pada platform ini pada bila-bila masa. Di tengah-tengah DeFi ialah kontrak pintar yang sebahagian besarnya bertanggungjawab untuk menggerakkan pertumbuhannya yang luar biasa sejak kebelakangan ini.

Kontrak pintar mungkin mempunyai ralat atau pepijat dan ia harus diaudit untuk risiko sebelum mengunci dana. Broker juga boleh memberikan hak penjagaan dengan CeFi untuk dana yang bukan sesuatu yang boleh didapati di bursa terdesentralisasi. Penjagaan CeFi juga akan membantu merapatkan dua ekosistem kewangan tradisional dan DeFi dengan landasan pembayaran dan bank sedia ada.

Lonjakan yang diperlukan untuk kewangan tradisional mendapat keuntungan daripada pasaran kripto menyerlahkan kepentingan infrastruktur kritikal yang diperlukan untuk pemain institusi untuk aktif dalam ruang yang sedang berkembang ini. Chris Aruliah, CPO BCB Group berkata:

“Produk BCB Yield kami yang dilancarkan baru-baru ini mewakili perubahan besar untuk pelabur institusi dan profesional menggunakan CeFi sebagai cara yang mematuhi dan selamat untuk memperoleh pulangan ke atas dana mereka. Kami menyediakan produk yang boleh digunakan oleh pemegang akaun untuk menggunakan wang mereka, memperoleh hasil daripada dana mereka dengan memberi pinjaman kepada pasaran kripto. Kami tidak mahu berhenti di sini kerana kami melihat DeFi sebagai langkah logik seterusnya untuk pelanggan kami yang akan dapat menggunakan platform CeFi kami sebagai pintu masuk yang ideal ke dalam produk baharu yang kami ada dalam perancangan untuk akhir tahun ini”.

Pendekatan hibrid ini telah menukar perbualan kepada kerjasama dan merupakan peringatan bahawa DeFi telah berkembang daripada dan masih dipengaruhi oleh ekosistem berpusat seperti Web 2.0 dan kewangan tradisional.

Infrastruktur institusi yang disediakan oleh syarikat seperti BCB Group dan Trustology membolehkan gerbang CeFi dan alat untuk broker menyediakan akses DeFi kepada pelanggan mereka.

“Ia sentiasa menjadi tugas broker untuk menjadikan pengalaman pengguna mereka lebih baik. Dengan DeFi, terdapat peningkatan penggunaan oleh broker yang mencari hasil daripada deposit untuk pelanggan mereka. Jadi mereka memerlukan penjaga yang mampu memberikan pengalaman Web 2.0 di belakang manfaat Web 3.0 dengan dompet penjagaan DeFi yang selamat,” kata Alex Batlin, bekas Pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif Trustology dan kini Pengarah Urusan Bitpanda Custody selepas pemerolehan Trustology oleh Bitpanda.

Kesatuan itu meletakkan Bitpanda Custody sebagai salah satu penjaga terbesar di dunia untuk melindungi dan mentadbir aset kripto merentasi rantaian blok, pertukaran dan protokol DeFi.

Selain akses yang mematuhi, broker memainkan peranan penting dalam mendidik mereka dalam kewangan tradisional, yang kebanyakannya sudah memiliki aset digital dan menggunakan produk CeFi seperti BCB Yield. Pertukaran terdesentralisasi telah berkembang di sekitar perintis crypto terkemuka dan komuniti pembangun blockchain dan platform DEX cenderung tidak mempunyai antara muka pengguna yang intuitif untuk mereka yang kurang berpengalaman.

Daripada pematuhan kepada penyepaduan teknikal kepada peluang pelaburan dan sokongan pelanggan, mengurangkan kerumitan peluang DeFi boleh dicapai dengan lebih mudah oleh broker dengan infrastruktur dan alatan CeFi yang betul yang kini ditawarkan.

Apabila Bitcoin terus mengatasi semua kelas aset utama yang lain, pasaran kripto yang lebih luas menjadi semakin sukar untuk diabaikan oleh institusi yang mencari kepelbagaian portfolio. Apabila kewangan tradisional lebih ketara, sentimen di sekitar aset digital beralih kepada kripto dengan laporan terbaru menunjukkan bahawa kebanyakan institusi telah melabur atau merancang untuk melabur dalam mata wang kripto.

Pasaran sedia ada sebahagian besarnya telah berkembang di sekitar peruncitan dengan cabaran keselamatan dan peraturan memainkan peranan dalam ruang yang bergerak pantas ini. Untuk merapatkan jurang, broker mendahului keperluan masa depan pelabur profesional yang mencari pulangan tanpa beban kerumitan yang mahal dalam mengekalkan akses kepada pasaran aset digital.

Pertukaran berpusat seperti Coinbase dan Gemini telah menyediakan pelabur tempat untuk membeli dan memegang kumpulan syiling dan token terpilih dan platform CeFi terus bekerjasama dengan pengawal selia yang memperkenalkan kawalan berpusat seperti tanjakan KYC.

Dan sementara pertukaran CeFi terus membangunkan perkhidmatan baharu, seperti peminjaman dan peminjaman, pertukaran terdesentralisasi seperti Uniswap dan SushiSwap menawarkan protokol DeFi yang unik untuk pengguna memperoleh pulangan daripada kripto mereka. Tanpa kuasa berpusat, pasaran kewangan terdesentralisasi telah berkembang dengan cepat dengan jumlah nilai terkunci (TVL) dalam protokol DeFi melonjak daripada $1 bilion pada awal 2020 kepada lebih $200 bilion.

Walaupun kebebasan ruang terdesentralisasi terus berinovasi pada kadar ini, broker sedang mencari untuk memanfaatkan kewangan terpusat untuk merapatkan jurang antara dua dunia yang jelas berasingan ini untuk pemain institusi.

CeFi telah matang sejak pertukaran pertama mula muncul dan telah menyediakan banyak infrastruktur dan kecairan yang digunakan dalam pasaran crypto hari ini. Akibatnya, CeFi berada pada kedudukan yang baik untuk melakukan tugas berat yang diperlukan oleh broker untuk memberi institusi akses lebih mudah kepada peluang DeFi.

Broker menggunakan CeFi untuk membolehkan mereka dalam kewangan tradisional menukar fiat mereka menggunakan tanjakan terkawal dan kemudian dapat memberi pinjaman pada platform DeFi dengan mengunci crypto ke dalam kontrak pintar yang bertindak sebagai kumpulan kecairan. Deposit kripto yang terkunci ini disediakan kepada peminjam dengan pemberi pinjaman yang memperoleh faedah APY atas pinjaman. Token yang dipinjam kemudiannya boleh digunakan untuk perdagangan margin.

Kecairan juga diperlukan untuk pertukaran token pada DEX (pertukaran terdesentralisasi) dan mereka yang menyediakan kecairan (LP) diberi ganjaran dengan peratusan yuran transaksi yang dijana. Pelabur yang berpengalaman juga boleh mencari hasil maksimum untuk dana mereka dengan menukar antara kumpulan kecairan untuk meningkatkan pulangan mereka.

Tanpa CeFi, salah satu halangan utama kepada DeFi ialah ketiadaan bantuan yang bertanggungjawab apabila melibatkan sebarang bentuk sokongan pelanggan. Walaupun terdapat komuniti pengguna dalam talian, platform DEX adalah teknologi dalam rantaian yang tidak disokong yang tersedia untuk broker untuk menyediakan lapisan CeFi terurus untuk membantu pelabur profesional mengurus risiko dan memperoleh keuntungan tambahan menggunakan protokol DeFi.

Kerumitan teknikal untuk memanfaatkan beberapa DEX untuk pendedahan maksimum juga disertakan dengan penyesuaian kepada perubahan yang mungkin berlaku pada platform ini pada bila-bila masa. Di tengah-tengah DeFi ialah kontrak pintar yang sebahagian besarnya bertanggungjawab untuk menggerakkan pertumbuhannya yang luar biasa sejak kebelakangan ini.

Kontrak pintar mungkin mempunyai ralat atau pepijat dan ia harus diaudit untuk risiko sebelum mengunci dana. Broker juga boleh memberikan hak penjagaan dengan CeFi untuk dana yang bukan sesuatu yang boleh didapati di bursa terdesentralisasi. Penjagaan CeFi juga akan membantu merapatkan dua ekosistem kewangan tradisional dan DeFi dengan landasan pembayaran dan bank sedia ada.

Lonjakan yang diperlukan untuk kewangan tradisional mendapat keuntungan daripada pasaran kripto menyerlahkan kepentingan infrastruktur kritikal yang diperlukan untuk pemain institusi untuk aktif dalam ruang yang sedang berkembang ini. Chris Aruliah, CPO BCB Group berkata:

“Produk BCB Yield kami yang dilancarkan baru-baru ini mewakili perubahan besar untuk pelabur institusi dan profesional menggunakan CeFi sebagai cara yang mematuhi dan selamat untuk memperoleh pulangan ke atas dana mereka. Kami menyediakan produk yang boleh digunakan oleh pemegang akaun untuk menggunakan wang mereka, memperoleh hasil daripada dana mereka dengan memberi pinjaman kepada pasaran kripto. Kami tidak mahu berhenti di sini kerana kami melihat DeFi sebagai langkah logik seterusnya untuk pelanggan kami yang akan dapat menggunakan platform CeFi kami sebagai pintu masuk yang ideal ke dalam produk baharu yang kami ada dalam perancangan untuk akhir tahun ini”.

Pendekatan hibrid ini telah menukar perbualan kepada kerjasama dan merupakan peringatan bahawa DeFi telah berkembang daripada dan masih dipengaruhi oleh ekosistem berpusat seperti Web 2.0 dan kewangan tradisional.

Infrastruktur institusi yang disediakan oleh syarikat seperti BCB Group dan Trustology membolehkan gerbang CeFi dan alat untuk broker menyediakan akses DeFi kepada pelanggan mereka.

“Ia sentiasa menjadi tugas broker untuk menjadikan pengalaman pengguna mereka lebih baik. Dengan DeFi, terdapat peningkatan penggunaan oleh broker yang mencari hasil daripada deposit untuk pelanggan mereka. Jadi mereka memerlukan penjaga yang mampu memberikan pengalaman Web 2.0 di belakang manfaat Web 3.0 dengan dompet penjagaan DeFi yang selamat,” kata Alex Batlin, bekas Pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif Trustology dan kini Pengarah Urusan Bitpanda Custody selepas pemerolehan Trustology oleh Bitpanda.

Kesatuan itu meletakkan Bitpanda Custody sebagai salah satu penjaga terbesar di dunia untuk melindungi dan mentadbir aset kripto merentasi rantaian blok, pertukaran dan protokol DeFi.

Selain akses yang mematuhi, broker memainkan peranan penting dalam mendidik mereka dalam kewangan tradisional, yang kebanyakannya sudah memiliki aset digital dan menggunakan produk CeFi seperti BCB Yield. Pertukaran terdesentralisasi telah berkembang di sekitar perintis crypto terkemuka dan komuniti pembangun blockchain dan platform DEX cenderung tidak mempunyai antara muka pengguna yang intuitif untuk mereka yang kurang berpengalaman.

Daripada pematuhan kepada penyepaduan teknikal kepada peluang pelaburan dan sokongan pelanggan, mengurangkan kerumitan peluang DeFi boleh dicapai dengan lebih mudah oleh broker dengan infrastruktur dan alatan CeFi yang betul yang kini ditawarkan.