Bina Portfolio Menghasilkan 10% Dalam 5 Minit

Tidak ramai yang menyedari perkara ini, tetapi ada cara mudah untuk membina aliran dividen 10% yang boleh dipercayai (dengan kenaikan harga) yang menghancurkan apa-apa saham—atau dana indeks—boleh membayar anda.

Saya tahu itu dakwaan berani. Sebenarnya, ETF secara praktikalnya adalah agama bagi kebanyakan orang. Dan memang benar bahawa ramai pengurus dana yang aktif do gagal menewaskan indeks dalam saham dalam mana-mana tahun tertentu.

Tetapi tidak sedikit juga yang do mengalahkan indeks. Selain itu, ramai daripada mereka melakukannya dengan menawarkan a banyak hasil yang lebih besar daripada 1.8% dana indeks S&P 500 biasa anda, seperti Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Voo
), hasil.

Pengurus superstar tersebut—dan dividen besar mereka (tiga dana yang saya akan tunjukkan kepada anda di bawah sememangnya menghasilkan 10% secara purata)—boleh ditemui dalam dunia dana tertutup (CEF).

CEF: Saham Nama Besar yang Sama seperti ETF, Dengan 5X Pendapatan

CEF (terlalu) sering diabaikan aset yang menghasilkan purata 8.1% sekarang. Dan jika anda menggali 500 atau lebih CEF di luar sana, anda boleh menemui pilihan yang kukuh dengan 10% hasil yang telah wujud selama bertahun-tahun, membuktikan kebolehpercayaannya. (Kami akan melakukannya sebentar lagi.)

Dan kerana CEF memiliki saham dan bon daripada syarikat besar seperti Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) and Amazon
AMZN
(AMZN), kami tidak membina aliran pendapatan di atas asas yang goyah. Tidak, ini lebih kurang sebagai arus perdana.

Carta ini jelas menunjukkan faedah menggunakan CEF berbanding ETF apabila merancang untuk bersara: jika anda kekal dengan VOO, anda memerlukan simpanan $5.6 juta untuk mendapatkan aliran pendapatan tahunan $100,000. Tetapi CEF pengecas turbo memberi anda pendapatan pasif tahunan sebanyak $100,000 kurang daripada satu perlima daripada modal.

Dan jika anda yakin tiada dana yang dapat menandingi prestasi jangka panjang VOO dengan hasil yang tinggi itu, izinkan saya menunjukkan kepada anda hanya satu daripada tiga hasil dua digit yang akan kita bincangkan seterusnya, Dana Ekuiti Liberty All-Star (AS), mengatasi VOO sejak lima tahun lalu.

Bahagian penting di sini ialah, terima kasih kepada hasil yang tinggi (9.8% pada masa ini), AS menyampaikan bahagian terbesar pulangan di atas dalam bentuk tunai dividen. Jadi kami tidak berdagang pendapatan untuk pulangan keseluruhan yang lebih rendah di sini. Dan dengan tempoh tiga tahun yang baru kami masukkan, saya fikir anda akan bersetuju bahawa lebih banyak pulangan kami boleh diperolehi dalam tunai dividen yang selamat, lebih baik!

Pilihan CEF No. 1: Liberty All-Star Equity Fund (AS)

Sekarang mari kita lihat bagaimana kami akan membina portfolio tiga dana kami. Untuk pendedahan saham, kami akan bermula dengan AS, yang baru kami sentuh di atas. Dana ini dikendalikan oleh Liberty Funds, yang telah wujud sejak tahun 1980-an. Ia memegang cip biru seperti Microsoft, Visa (V) dan syarikat insurans UnitedHealth Group
Unh
(UNH).

Itu menjadikan AS "proksi ETF" terbaik kami, kecuali 1.8%, kami mendapat 9.8%! Lebih-lebih lagi, USA dinilai secara saksama pada premium 2% kepada NAB (bermakna harga pasaran sesahamnya hanya sehelai rambut berbanding nilai sesaham pegangan portfolionya).

Saya katakan AS dinilai secara adil kerana ia telah didagangkan setinggi premium 10% pada tahun lepas, tahap yang kelihatan boleh dicapai sekarang apabila kita menghampiri penghujung kitaran kenaikan kadar Fed.

Pilihan CEF No. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI ialah dana bon (dengan sekeping saham keutamaan turun naik rendah) yang menghasilkan 11% hari ini. Firma pengurusannya, Franklin Templeton, mempunyai hubungan yang mendalam dalam pasaran bon berkat saiznya yang besar, dengan $1.5 trilion dalam aset di bawah pengurusan.

Dana berdagang pada diskaun 8% semasa saya menulis ini, memberi kami peluang untuk mengunci hasil yang tinggi itu—hasil daripada bon yang dipukul mengambil masa tahun lepas apabila kadar faedah melonjak—pada harga yang menarik.

WDI memegang bon yang diterbitkan oleh syarikat bermodal besar AS. 298 pegangannya, dan aset bernilai $1.18 bilion memberikan kita lapisan keselamatan tambahan terhadap risiko lalai (terutamanya apabila anda menganggap bahawa kadar lalai bon di AS hanya sekitar 2% sahaja).

Semua perkara di atas menjadikan WDI pilihan yang bagus untuk kepelbagaian dalam portfolio persaraan yang berfokuskan pendapatan.

Pilihan CEF No. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Pilihan terakhir kami, IGR, adalah pilihan yang kukuh untuk pendedahan hartanah. Dana ini menghasilkan 11% hari ini dan diuruskan oleh CBRE Investment Management, perniagaan hartanah komersial terbesar di dunia, dengan kakitangan lebih 100,000 di lebih 100 negara.

IGR memberi anda pendedahan segera kepada beberapa amanah pelaburan hartanah (REIT) terbesar di Amerika. Kedudukan teratas termasuk pemilik pusat data Equinix
EQIX
(EQIX), tuan tanah industri yang dominan Prologis
PLD
(PLD) dan pemilik pusat membeli-belah Kumpulan Hartanah Simon
SPG
(SPG).

Lebih baik lagi, dengan IGR kita boleh membeli pada diskaun 8.1%, jadi kita pada asasnya mendapat REIT ini untuk 92 sen pada dolar. Dan memandangkan purata diskaunnya sepanjang tahun lepas hanya 4.9%, kami juga mempunyai beberapa peningkatan yang didorong oleh diskaun yang bagus untuk dinantikan di sini juga.

Rumusan: Trio CEF Kami Menyampaikan Pendapatan dan Prestasi yang Teguh

Dengan hasil yang lebih besar, kepelbagaian yang lebih baik dan hasil dividen lebih 5 kali lebih besar daripada saham biasa S&P 500, portfolio 3-dana ini mempunyai banyak tawaran jika anda merancang untuk bersara—atau jika anda hanya ingin menarik aliran pendapatan daripada pelaburan anda.

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Boleh Hancur: 5 Dana Murah dengan Dividen 10.2% Tetap."

Pendedahan: tiada