Adakah Kadar Faedah Lebih Tinggi Mencederakan Pasaran Saham? Begini Cara Pelabur Strategik Melaraskan Apabila Kadar Naik

Pengambilan kunci

• Apabila kadar faedah meningkat, saham cenderung jatuh nilainya kerana pendapatan masa hadapan yang lebih rendah.
• Inflasi yang lebih tinggi membawa kepada kadar faedah yang lebih tinggi, yang memberi kesan kepada pasaran saham.
• Pelabur perlu membina portfolio terpelbagai untuk mengatasi penurunan dalam pasaran saham.

Kadar faedah terus meningkat, menyebabkan spekulasi tentang maksud ini untuk pasaran saham. Sesetengah pelabur percaya bahawa kadar faedah yang lebih tinggi akan memaksa pasaran saham lebih rendah dalam jangka pendek, tetapi akhirnya akan membawa kepada ledakan ekonomi.

Yang lain bimbang bahawa kenaikan kadar faedah akan menjerumuskan ekonomi ke dalam kemelesetan dan mungkin kejatuhan pasaran saham. Mari kita lihat kesan minat yang lebih tinggi terhadap pasaran saham dan perkara yang anda, sebagai pelabur, boleh lakukan untuk mengehadkan potensi kerugian anda.

Apakah maksud berita dengan kadar faedah?

Kadar faedah ialah jumlah yang dikenakan oleh pemberi pinjaman untuk meminjam wang. Mereka adalah cara untuk pemberi pinjaman mempertimbangkan risiko yang mereka ambil dengan meminjamkan wang kepada seseorang. Jika seseorang berisiko lebih tinggi pemberi pinjaman akan diberi pampasan dengan memberikan kadar faedah yang lebih tinggi ke atas pinjaman.

Bank juga mengenakan faedah ke atas wang yang dipinjamkan kepada bank lain, yang dikenali sebagai kadar dana persekutuan. Ini adalah asas untuk kadar faedah yang dibayar oleh pengguna. Sebagai contoh, jika bank mengenakan caj 2% antara satu sama lain untuk meminjam wang, mereka akan mengenakan caj kepada anda, pengguna, lebih banyak untuk risiko meminjamkan wang kepada anda dan kemungkinan memperoleh keuntungan.

Kadar dana Fed – sejarah dan aliran semasa

Dalam dunia yang sempurna, Rizab Persekutuan berusaha untuk mengekalkan inflasi antara 2% dan 3%. Pada kadar ini, ekonomi berkembang pada kadar yang sihat, orang ramai bekerja, dan gaji meningkat. Tetapi dunia ini tidak sempurna, dan bergantung kepada pengaruh luar, inflasi boleh turun atau lebih tinggi daripada sasaran ini.

Pada masa ini, kita berada dalam tempoh inflasi yang sangat tinggi. Terdapat banyak sebab untuk ini, termasuk perbelanjaan kerajaan, isu rantaian bekalan, pertumbuhan upah, dan dasar monetari yang longgar dalam bentuk kadar faedah yang rendah dan meningkatkan bekalan wang.

AS juga menyaksikan tempoh inflasi yang tinggi pada 1970-an dan awal 1980-an. Pengangguran yang tinggi, krisis minyak, dan dasar monetari yang lemah adalah semua faktor pada masa itu.

Apabila inflasi melebihi julat sasaran, Rizab Persekutuan melangkah masuk dan menaikkan kadar faedah. Ini akan menghalang perniagaan daripada meminjam wang untuk membantu pertumbuhan, memperlahankan ekonomi. Individu yang menghadapi kadar faedah yang lebih tinggi akan mula meminjam lebih sedikit dan menyimpan lebih banyak. Secara keseluruhan, hasil daripada tindakan ini akan menjadi ekonomi yang perlahan dan, pada masanya, inflasi yang lebih rendah.

Fed mungkin menurunkan kadar faedah apabila inflasi lebih rendah daripada julat sasaran. Ini akan menggalakkan perniagaan untuk meminjam untuk memacu pertumbuhan. Pertumbuhan yang lebih pantas bermakna mengambil lebih ramai pekerja dan kenaikan gaji. Apabila orang ramai mempunyai lebih banyak wang, syarikat menghasilkan lebih banyak, dan ekonomi berkembang lebih cepat.

Kadar faedah yang lebih tinggi dan pasaran saham

Dalam kebanyakan kes, kadar faedah yang lebih tinggi bermakna pasaran saham yang merosot dalam nilai. Ini kerana apabila kadar faedah meningkat, syarikat akan meminjam lebih sedikit wang. Hasilnya ialah pendapatan mereka akan berkembang pada kadar yang lebih perlahan daripada jangkaan pelabur.

Ini mempunyai kesan riak merentasi semua sektor pasaran saham. Sebagai contoh, pelabur mungkin meletakkan wang mereka ke dalam saham teknologi, percaya ia akan berkembang 12% setiap tahun. Tetapi apabila kadar faedah meningkat, unjuran pertumbuhan turun kepada 7% setiap tahun. Melabur dalam saham teknologi menjadi lebih berisiko daripada melabur dalam bon. Jadi pelabur ini mungkin berfikir bahawa risiko yang dikaitkan dengan kemungkinan pulangan 7% adalah terlalu tinggi, dan oleh itu mereka memilih untuk memasukkan wang mereka ke dalam bon.

Jika ramai pelabur melakukan ini, permintaan terhadap saham akan jatuh. Apabila permintaan jatuh, harga saham juga perlu jatuh untuk mencari harga yang pelabur akan dapati lebih menarik.

Dalam pasaran bon, harga bon meningkat apabila pelabur memindahkan wang ke dalam sektor ini, tetapi hasil akan jatuh kerana mereka mempunyai hubungan songsang.

Perkara yang paling penting untuk diingat sebagai pelabur ialah tidak setiap saham akan jatuh hanya kerana kadar faedah meningkat. Sesetengah saham berprestasi baik semasa kadar faedah meningkat. Selain itu, saham dengan kunci kira-kira yang kukuh dan aliran hasil yang jelas mungkin hanya merasakan kesan yang minimum.

Pelabur yang bijak perlu melihat keseluruhan ekonomi dan melihat apa yang berlaku. Nilaikan kadar yang meningkat dan kemudian tentukan pelaburan yang paling masuk akal.

Membina portfolio yang berdaya tahan

Masa kadar faedah yang tinggi pasti akan berlaku semasa hayat pelaburan anda. Perkara utama ialah membina portfolio yang membolehkan anda mengendalikan turun naik yang datang bersama-sama dengan kadar yang lebih tinggi.

Berikut adalah beberapa perkara yang perlu diingat semasa membina portfolio anda:

• Pelbagaikan pegangan anda merentas kelas aset yang berbeza. Ini akan memastikan anda mempunyai pelaburan lain untuk bergantung jika satu sektor sedang bergelut.
• Pilih kualiti daripada kuantiti. Adalah lebih baik untuk mempunyai sejumlah kecil saham berkualiti tinggi daripada banyak saham berkualiti rendah.
• Fahami betapa selesanya anda dengan risiko. Apabila anda mengambil lebih banyak risiko daripada yang anda selesa, anda bersedia untuk kehilangan lebih banyak wang dan mengambil risiko membuat keputusan emosi, seperti menjual di luar pasaran, yang akan membawa kesan negatif yang besar terhadap kekayaan jangka panjang anda.
• Ketahui matlamat pelaburan anda. Mengetahui sebab anda melabur akan membantu anda melalui pasaran yang jatuh. Ini sering diukur dalam masa (jangka pendek, jangka panjang, dll).
• Pantau portfolio anda dengan kerap dan imbangkan semula apabila perlu. Ini akan membantu anda berada di landasan yang betul dan mengelakkan membuat keputusan yang impulsif.
• Ada wang tunai di tangan. Ia sentiasa bijak untuk mempunyai sedikit peruntukan tunai untuk melabur dalam pasaran apabila ia jatuh. Ini membolehkan anda membeli saham 'dijual' dan menikmati keuntungan yang ketara apabila aliran menaik diteruskan (juga biasa dipanggil 'membeli penurunan').

Apabila bercakap tentang pelaburan, tidak ada satu pendekatan yang sesuai untuk semua. Apa yang berkesan untuk seseorang mungkin tidak berkesan untuk orang lain. Perkara yang paling penting ialah mempunyai strategi yang anda selesa dan percayai.

Q.ai mengambil tekaan daripada pelaburan. Kepintaran buatan kami menjelajah pasaran untuk pelaburan terbaik untuk semua jenis toleransi risiko dan situasi ekonomi. Kemudian, ia menggabungkannya dengan mudah Kit Pelaburan yang menjadikan pelaburan mudah dan - berani kita katakan - menyeronokkan.

Paling best, anda boleh aktifkan Perlindungan Portfolio pada bila-bila masa untuk melindungi keuntungan anda dan mengurangkan kerugian anda, tidak kira industri yang anda laburkan.

Line Bawah

Perkara terakhir yang anda mahu lakukan sebagai pelabur adalah takut dan menjual pegangan anda. Mempunyai pelan pelaburan yang mengenal pasti matlamat pelaburan anda, jangka masa dan toleransi risiko, dan anda seharusnya dapat mengharungi sebarang badai yang mendatangi anda.

Muat turun Q.ai hari ini untuk akses kepada strategi pelaburan dikuasakan AI. Apabila anda mendepositkan $100, kami akan menambah $100 tambahan pada akaun anda.