Adakah saya Berhutang Cukai ke atas Stok?

Jika anda menjual stok pada keuntungan, anda akan berhutang cukai ke atas keuntungan tersebut. Bergantung pada tempoh anda memiliki saham, anda mungkin berhutang pada kadar cukai pendapatan biasa anda atau pada kadar keuntungan modal, yang biasanya lebih rendah daripada yang pertama. Untuk membayar cukai yang anda terhutang atas jualan saham, gunakan Borang IRS 8949 dan Jadual D. A penasihat kewangan yang berkhidmat di kawasan anda boleh membantu anda dengan perancangan cukai untuk pelaburan dan persaraan anda.

Asas Cara Membayar Cukai Stok

Jika anda menjual saham pada harga kurang yang anda beli, anda tidak akan berhutang sebarang cukai pendapatan ke atas kerugian tersebut. Malah, anda mungkin boleh menggunakan kerugian ini untuk mengurangkan cukai anda. Walau bagaimanapun, jika anda menjual saham lebih daripada yang anda bayar, anda akan mendapat keuntungan dan mungkin perlu melakukannya membayar cukai atas keuntungan itu.

Jika anda memiliki saham tersebut kurang daripada setahun sebelum menjualnya pada keuntungan, anda akan berhutang cukai ke atasnya pada kadar cukai pendapatan biasa anda. Jika anda memiliki saham selama lebih daripada setahun, kadar cukai keuntungan modal jangka panjang dikenakan. Kadar ini bergantung kepada pendapatan keseluruhan anda, tetapi mungkin 0%, 15% atau 20%.

Anda boleh menggunakan Kalkulator keuntungan modal SmartAsset untuk menganggarkan cukai yang anda akan berhutang. Kalkulator juga boleh mengira anggaran cukai keuntungan modal ke atas keuntungan daripada jualan aset lain, seperti hartanah, koleksi dan mata wang kripto.

Jangan ketinggalan berita yang boleh menjejaskan kewangan anda. Dapatkan berita dan petua untuk membuat keputusan kewangan yang lebih bijak dengan e-mel separuh mingguan SmartAsset. Ia 100% percuma dan anda boleh berhenti melanggan pada bila-bila masa. Daftar hari ini.

Strategi asas untuk mengurangkan cukai ke atas keuntungan jualan saham adalah untuk memegang saham yang telah meningkat sejak pembelian sekurang-kurangnya setahun sebelum menjualnya. Ini memastikan keuntungan jualan saham akan dikenakan cukai pada kadar keuntungan modal yang biasanya lebih rendah. Pendekatan lain ialah menjual saham yang telah merosot nilainya untuk menjana kerugian yang boleh digunakan untuk melindungi keuntungan.

Ambil perhatian bahawa sama ada anda berhutang cukai pendapatan pada kadar biasa anda atau kadar keuntungan modal, anda tidak berhutang Jaminan Sosial atau Cukai Medicare atas keuntungan daripada jualan saham. Pendapatan pelaburan, termasuk keuntungan daripada jualan saham serta dividen dan faedah, dianggap sebagai pendapatan pasif dan tidak membayar cukai ini. Walau bagaimanapun, pendapatan pasif tertakluk kepada cukai pendapatan persekutuan, negeri dan tempatan.

Kisah berterusan

Menggunakan Borang IRS 8949 untuk Membayar Cukai ke atas Stok Anda

Sama ada anda menunjukkan untung atau rugi, anda akan melaporkan jualan saham pada Borang IRS 8949. Ini ialah borang cukai yang digunakan untuk melaporkan jualan atau pertukaran mana-mana aset modal yang tidak dilaporkan di tempat lain. Maklumat tentang jualan saham yang diperlukan pada Borang 8949 anda hendaklah datang daripada Borang 1099-B yang dikeluarkan oleh pembrokeran yang anda gunakan. Ini akan mengenal pasti stok, tarikh ia diperoleh dan dijual, harga jualan dan kos saham, untung atau rugi dan sebarang cukai pendapatan persekutuan atau negeri yang ditahan. IRS dan pihak berkuasa cukai negeri juga akan mendapat salinan 1099-B. Jika anda tidak mendapat 1099-B daripada pembrokeran anda atas sebab tertentu, gunakan rekod anda sendiri untuk mengisi Borang 8949.

Borang 8949 mempunyai dua bahagian. Yang pertama adalah untuk urus niaga jangka pendek ke atas aset yang dipegang kurang daripada setahun. Untuk mengisi setiap bahagian, pada baris pertama masukkan maklumat untuk setiap stok yang anda jual di bawah lajur yang sesuai. Anda akan memberikan nama saham dan bilangan saham, tarikh pembelian dan jualan, harga jualan, kos dan untung atau rugi.

Anda biasanya tidak perlu memasukkan apa-apa dalam lajur untuk pelarasan. Lihat arahan untuk Borang 8949 untuk butiran. Di bahagian bawah borang jumlahkan jumlah dalam lajur untuk harga jualan, kos dan untung atau rugi.

Pada bahagian kedua borang, masukkan maklumat yang sama untuk jualan aset yang dipegang selama lebih daripada setahun.

Mengisi Jadual D

Jadual D adalah salah satu jadual yang merupakan sebahagian daripada Borang 1040. Selepas mengisi Borang 8949, pembayar cukai memindahkan jumlah tersebut ke Jadual D. Daripada ini mereka boleh menjana keuntungan atau kerugian keseluruhan daripada urus niaga saham.

Seperti Borang 8949, Jadual D juga memisahkan urus niaga kepada keuntungan jangka panjang dan jangka pendek. Perbezaannya masih berdasarkan sama ada aset itu dimiliki selama setahun atau kurang.

Jumlah daripada Jadual D dipindahkan ke 1040 pembayar cukai pada baris 7. Selain itu, sebarang cukai yang ditahan oleh pembrokeran semasa stok dijual akan dilaporkan pada Borang 1040. Anda boleh mengetahui lebih lanjut daripada arahan IRS untuk Jadual D.

Line Bawah

Pelabur yang membeli dan menjual saham akan melaporkan keuntungan dan kerugian kepada IRS pada Borang 1040 menggunakan Borang 8949 dan Jadual D. Ini membentuk keuntungan jualan saham yang berasingan kepada keuntungan modal jangka panjang dan jangka pendek. Perbezaan di antara mereka ialah keuntungan jangka panjang dikenakan cukai pada kadar keuntungan modal yang berpotensi lebih rendah, manakala pelabur membayar cukai ke atas keuntungan jangka pendek pada kadar cukai biasa mereka, yang biasanya lebih tinggi.

Petua Perancangan Cukai

• Merangka strategi cekap cukai untuk memanfaatkan sepenuhnya keuntungan pelaburan anda boleh mendapat manfaat daripada bantuan a Penasihat kewangan. Mencari penasihat kewangan yang berkelayakan tidak semestinya sukar. Alat percuma SmartAsset memadankan anda dengan sehingga tiga penasihat kewangan yang berkhidmat di kawasan anda dan anda boleh menemu bual padanan penasihat anda tanpa sebarang kos untuk memutuskan yang mana yang sesuai untuk anda. Jika anda bersedia untuk mencari penasihat yang boleh membantu anda mencapai matlamat kewangan anda, mulakan sekarang.

• Lihat bagaimana keuntungan yang anda peroleh apabila menjual saham akan dipengaruhi oleh cukai keuntungan modal dengan menggunakan ini kalkulator tanpa kos.

Kredit foto: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages

Jawatan Cara Membayar Cukai Stok muncul pertama pada Blog SmartAsset.