Adakah Vanguard Berhutang Wang kepada Anda? Ia Membayar Berjuta-juta Pelabur

Sesetengah pelabur akan mendapat sedikit wang kembali tidak lama lagi, hasil daripada penyelesaian besar antara firma kewangan Vanguard dan Setiausaha Negara Massachusetts. Penyelesaian $6.25 juta itu ada kaitan dengan dakwaan bahawa firma itu gagal memberi amaran kepada pelabur bahawa mereka akan menghadapi bil cukai yang besar.

Inginkan bantuan dengan merancang kewangan anda dan membuat pelaburan pintar? Pertimbangkan bekerja dengan penasihat kewangan.

Penempatan Vanguard Dijelaskan

Vanguard menyelesaikan dengan pejabat Setiausaha Negara Massachusetts minggu lalu, dengan sejumlah $6.25 juta diberikan kepada pelanggan Bay State Vanguard yang tidak dimaklumkan dengan betul tentang bil cukai yang tinggi akan datang.

Pelanggan yang dimaksudkan adalah pengguna Vanguard dana tarikh sasaran. Instrumen popular ini direka sebagai pilihan "tetapkan dan lupakannya". pelan persaraan peserta. Mereka melabur dalam gabungan ekuiti, pendapatan tetap dan pegangan tunai, bermula secara agresif dan menjadi lebih konservatif apabila menghampiri persaraan. Setiap TDF mempunyai tahun persaraan yang ditetapkan - "tarikh sasaran" tituler - ditetapkan sebagai penanda aras.

Setiausaha Negara Massachusetts William Galvin mengatakan bahawa isu itu bermula pada 2020, apabila Vanguard menurunkan pelaburan minimum dalam dana institusi daripada $100 juta kepada $5 juta. Sebaliknya, terdapat aliran keluar yang besar daripada dana kos tinggi, yang memaksa penjualan yang mengakibatkan cukai keuntungan modal, yang perlu dibayar oleh pelabur individu.

“Keuntungan modal yang luar biasa ini disebabkan oleh keputusan sedar Vanguard untuk memanfaatkan pemegang saham yang sangat kaya berbanding pelabur Main Street,” kata Galvin dalam satu kenyataan.

Bagaimana Bayaran Balik Berfungsi?

Lebih daripada 5,000 akaun bercukai akan mendapat kembali wang. Sejumlah $5.5 juta akan disalurkan kepada pelabur ini, dengan $750,000 lagi akan disalurkan ke negeri ini.

Jika anda seorang pemastautin Massachusetts yang melabur dalam Vanguard TDF, anda harus memerhatikan notis daripada negeri yang memberitahu anda bahawa anda layak untuk pembayaran.

The Line Bawah

Vanguard menyelesaikan saman dengan Massachusetts mengenai bil cukai yang tinggi tanpa diduga untuk pelabur runcit dalam dana tarikh sasaran. Mereka akan membayar balik $5.5 juta kepada lebih daripada 5,000 akaun. Bakal penerima akan dimaklumkan tentang status mereka oleh kerajaan.

Kisah berterusan

Petua Melabur

• Penasihat kewangan boleh membantu anda membuat pilihan terbaik untuk pelan kewangan dan simpanan persaraan anda. Mencari penasihat kewangan yang berkelayakan tidak semestinya sukar. SmartAsset's alat percuma memadankan anda dengan sehingga tiga penasihat kewangan yang berkhidmat di kawasan anda dan anda boleh menemu bual padanan penasihat anda tanpa sebarang kos untuk memutuskan yang mana yang sesuai untuk anda. Jika anda bersedia untuk mencari penasihat yang boleh membantu anda mencapai matlamat kewangan anda, mulakan sekarang.

• Mahu melihat bagaimana pelaburan anda nanti? Gunakan SmartAsset kalkulator pelaburan percuma.

Kredit foto: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Jawatan Adakah Vanguard Berhutang Wang kepada Anda? Ia Membayar Berjuta-juta Pelabur muncul pertama pada Blog SmartAsset.