Rizab Persekutuan Meneruskan Kenaikan Kadar Faedah Dan Pasaran Perumahan Melihat Lonjakan Kadar Gadai Janji: Surat Berita AI Forbes

TL;DR

• Tidak mengejutkan sesiapa pun, Fed menaikkan kadar sebanyak 0.75 mata peratusan minggu ini, dengan kenaikan selanjutnya dijangka sepanjang 2022 dan ke 2023
• Kadar gadai janji telah melonjak di belakang kenaikan kadar, dengan purata gadai janji tetap 30 tahun kini pada 6.35% berbanding lebih 3% pada permulaan 2022
• Teknologi kekal tidak disenangi oleh pasaran, walaupun masih menjana pendapatan bertrilion dolar, memberikan peluang kepada pelabur
• Dagangan mingguan dan bulanan teratas

Langgan surat berita Forbes AI untuk terus mengikuti perkembangan dan mendapatkan cerapan pelaburan kami yang disokong AI, berita terkini dan banyak lagi dihantar terus ke peti masuk anda setiap hujung minggu.

Acara utama yang boleh menjejaskan portfolio anda

Mesyuarat Jawatankuasa Pasaran Terbuka Persekutuan (FOMC) yang telah lama ditunggu-tunggu akhirnya tiba minggu ini dan fakta-fakta sukar sebenarnya tidak mengejutkan sesiapa pun. The Fed menaikkan kadar sebanyak 0.75 mata peratusan yang betul-betul sejajar dengan jangkaan pasaran dan penganalisis.

Ia merupakan kenaikan kadar ketiga berturut-turut yang membawa kadar asas ke tahap tertinggi sejak sebelum Krisis Kewangan Global 2008.

Kenaikan ini secara berkesan telah pun dihargakan ke dalam pasaran, daripada saham kepada bon dan juga gadai janji. Apa yang tidak semestinya jelas sebelum pengumuman itu ialah tinjauan Fed mengenai keadaan ekonomi pada masa hadapan.

Data dan ulasan tidak menggembirakan pembacaan.

Unjuran mereka menunjukkan pertumbuhan ekonomi terhenti kepada hanya 0.2% untuk 2022 sebelum meningkat sedikit pada 2023 untuk mencecah 1.2% untuk tahun tersebut. Masih tidak hebat. Pengangguran terkenal rendah apabila majikan berurusan dengan pasaran buruh yang ketat, tetapi ini dijangka perlahan-lahan berubah dengan kadar pengangguran diunjurkan meningkat daripada 3.7% hingga 4.4% pada 2023.

Walaupun angka yang mengecewakan ini, rancangan itu masih untuk meningkatkan kadar faedah dalam beberapa bulan akan datang, dengan Fed mencadangkan bahawa kadar asas boleh meningkat kepada 4.6% pada 2024.

Prospek Fed meletakkan brek pada ekonomi yang nampaknya sedang menuju kemelesetan telah difahamkan menakutkan pasaran, dan kami telah melihat beberapa pengeluaran ketara minggu ini di belakang pengumuman itu.

Sudah tentu, sebab di sebalik semua ini adalah untuk cuba menjinakkan inflasi. Setakat ini Fed menjangkakan bahawa langkah-langkah ini akan dapat melakukannya, dengan kadar tajuk diunjurkan turun semula kepada antara 2.6 – 3.5% pada 2023.

-

Salah satu kebimbangan terbesar mengenai arah kadar adalah kesan ke atas pasaran perumahan. Setakat ini kadar purata untuk a Gadai janji kadar tetap 30 tahun adalah pada 6.35%. Ini meningkat dengan ketara daripada awal 2022 apabila kadar purata hanya melebihi 3%.

Ini bermakna bahawa pembelian rumah baru telah menjadi jauh lebih mahal. Berikut ialah idea tentang berapa banyak yang lebih mahal.

Pada kadar faedah gadai janji 3% dan tempoh 30 tahun, pinjaman $500,000 akan menelan belanja peminjam lebih daripada $2,100 setiap bulan. Pada masa ini, pinjaman yang sama pada kadar purata baharu 6.35% akan menelan kos melebihi $3,100 sebulan.

Itu $1,000 lebih setiap bulan, pada masa ekonomi merosot dan inflasi kekal pada rekod tertinggi.

Ia bukan berita baik untuk pasaran perumahan dan pengerusi Fed Jerome Powell berkata begitu banyak dalam pengumuman baru-baru ini. Powell menyatakan bahawa sektor perumahan mungkin akan melalui pembetulan selepas mengalami tempoh harga "panas merah".

Tidak menghairankan untuk mendengar pandangan ini, apabila anda menganggap Fed berkemungkinan akan menaikkan kadar lebih banyak lagi dari tempat mereka berada sekarang.

Tema teratas minggu ini daripada Q.ai

Tech telah menjual untuk seketika sekarang tetapi terdapat beberapa tanda kehidupan kembali. Banyak syarikat dalam sektor itu meningkat dengan agak kuat sepanjang bulan Julai dan hingga awal Ogos, dan telah berundur sedikit dalam beberapa minggu kebelakangan ini.

Walau bagaimanapun, perniagaan di bahagian atas pokok teknologi mungkin tidak akan ke mana-mana dalam masa terdekat. Syarikat seperti Apple, Amazon, Microsoft dan Google masih menjana aliran tunai gila dan terus berkembang serta mencari pusat keuntungan baharu.

Tema yang kami perhatikan pada awal tahun 2022 ialah sektor teknologi telah menjual secara berpotensi lebih daripada yang sepatutnya, terutamanya berkaitan dengan syarikat yang lebih tradisional dalam Dow Jones 30. Walaupun industri itu kelihatan terlebih nilai pada beberapa tahun kebelakangan ini, ini pesat penurunan harga telah memberikan peluang kepada pelabur.

Masalahnya ialah kita tidak mungkin melihat pelayaran yang lancar di pasaran keseluruhan untuk seketika.

Nasib baik, kami menemui cara untuk bermain dalam teknologi sambil juga berpotensi mengurangkan risiko penurunan pasaran umum dan membungkusnya ke dalam Kit Rali Teknologi.

Ia berfungsi melalui penggunaan perdagangan pasangan yang berlangsung lama dalam sektor teknologi dengan melabur dalam gabungan Dana SPDR Sektor Pilih Perkhidmatan Komunikasi (XLC) dan Dana SPDR Sektor Pilih Teknologi (XLK) dan pendek pada Dow Jones 30 hingga penggunaan ETF songsang.

Kedudukan ini diseimbangkan semula setiap minggu dan ini bermakna pelabur boleh mendapat keuntungan daripada pergerakan relatif teknologi kepada Dow. Walaupun keseluruhan pasaran berjalan mengiring atau turun, pelabur boleh menang jika sektor teknologi bertahan dengan lebih baik.

Idea perdagangan teratas

Berikut ialah beberapa idea terbaik yang sistem AI kami cadangkan untuk minggu dan bulan hadapan.

Graftech International (EAF) – Pengeluar perindustrian adalah salah satu daripada kami Pembelian Teratas untuk minggu depan dengan penarafan A dalam Nilai Teknikal dan Kualiti. Hasil meningkat 48.2% dalam tempoh 12 bulan yang lalu.

Enfusion Inc (ENFN) – Syarikat SAAS industri pelaburan adalah salah satu syarikat kami Seluar Pendek Teratas untuk minggu depan dengan AI kami menilai mereka F dalam faktor Pertumbuhan dan Teknikal kami. Syarikat itu kehilangan $176.4 juta dalam tempoh 12 bulan hingga 30 Jun.

Clearfield Inc (CLFD) – Syarikat sambungan gentian adalah salah satu syarikat kami Pembelian Teratas untuk bulan depan dengan A dalam Nilai Kualiti kami dan Pertumbuhan B. Pendapatan sesaham telah meningkat 8.78% sepanjang 12 bulan yang lalu.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Syarikat bioteknologi kekal sebagai salah satu syarikat kami Seluar Pendek Teratas untuk bulan depan dengan AI kami menilai mereka F dalam faktor Volatiliti Momentum Rendah, Teknikal dan Nilai Kualiti kami. Pendapatan sesaham turun 14.39% dalam tempoh 12 bulan yang lalu.

AI kami Dagangan ETF teratas untuk bulan hadapan adalah untuk melabur dalam minyak, VIX (indeks turun naik) dan syarikat pertumbuhan tinggi dan ke rantau China dan Pasifik yang pendek. Pembelian Teratas ialah LP Dana Minyak Brent Amerika Syarikat, ARK Innovation ETF dan iPath Series B S&P 500 VIX Niaga Hadapan Jangka Pendek ETN. Seluar Pendek Teratas ialah iShares China Large-Cap ETF dan Vanguard FTSE Pacific ETF.

Qbits yang diterbitkan baru-baru ini

Ingin mengetahui lebih lanjut tentang pelaburan atau mempertajam pengetahuan sedia ada anda? Qai menerbitkan Qbits pada kami Pusat Belajar, di mana anda boleh menentukan istilah pelaburan, membongkar konsep kewangan dan meningkatkan tahap kemahiran anda.

Qbits ialah kandungan pelaburan yang boleh dihadam dan boleh dimakan bertujuan untuk memecahkan konsep kompleks dalam bahasa Inggeris biasa.

Lihat beberapa yang terbaru kami di sini:

Semua pelanggan surat berita akan menerima a Bonus pendaftaran $100 apabila mereka mendepositkan $100 atau lebih.