Penasihat Kewangan Mengesyorkan 3 Pelaburan Alternatif Ini Daripada Portfolio Saham-Ke-Bon Standard 60/40

Selama bertahun-tahun, banyak penasihat kewangan mengesyorkan gabungan pelaburan saham dan bon kepada pelanggan runcit purata mereka, termasuk piawaian Portfolio saham-ke-bon 60/40.

Disebabkan rekod inflasi yang tinggi dan pasaran yang menjunam, peraturan lama ini menjadi kurang relevan. Untuk membantu pelanggan mereka menjana hasil yang lebih tinggi dan mempelbagaikan portfolio mereka, ramai penasihat kewangan mengesyorkan pelaburan alternatif utama seperti dana dagangan bursa komoditi (ETF), syarikat pembangunan perniagaan (BDC) dan ekuiti persendirian.

Menurut kajian Cerulli Associates Julai 2022, penasihat yang ditinjau melaporkan memperuntukkan purata 14.5% aset pelanggan kepada aset alternatif, dengan ramai yang berusaha untuk meningkatkan jumlah ini kepada 17.5% dalam tempoh dua tahun akan datang.

ETF komoditi

Salah satu sektor yang berprestasi tinggi tahun ini ialah tenaga, terutamanya minyak. Indeks minyak West Texas Intermediate (WTI) didagangkan pada kira-kira $90, walaupun didagangkan pada harga negatif pada April 2020. Satu lagi komoditi yang menyaksikan peningkatan permintaan dan harga ialah gandum.

Dana Gandum Teucrium (ARCA: WEAT) ialah ETF yang melabur dalam kontrak niaga hadapan gandum. Kerana ia adalah ETF, pelabur boleh mendapat pendedahan kepada gandum melalui akaun pembrokeran dan komisen perdagangan percuma. Kerana kekurangan tanah ladang dan perang di Ukraine, permintaan untuk gandum telah meroket. Hasil daripada faktor ini, WEAT meningkat 14% tahun sehingga kini (YTD).

ETF Penerokaan & Pengeluaran Tenaga Dinamik Invesco (ARCA: PXE) melabur dalam syarikat yang terlibat dalam mengekstrak dan menapis minyak mentah. Beberapa pegangan terkenal termasuk Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) dan Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Walaupun pasaran beruang semasa, ETF ini meningkat sebanyak 54% YTD.

Lihat juga: Cara Membeli Bar Emas

Syarikat Pembangunan Perniagaan (BDC)

Walaupun kadar faedah meningkat dengan pesat, banyak bon korporat masih membayar hasil 2% hingga 3%, yang sedang diatasi oleh inflasi. Mengikut kajian Cerulli Associates baru-baru ini, BDC adalah salah satu pelaburan alternatif yang lebih popular di kalangan penasihat.

Kisah berterusan

FS KKR Capital Corp. (NYSE: KSF) ialah BDC popular yang meningkat kira-kira 4% sejak awal tahun. Seperti BDC lain, ia menawarkan hasil yang sangat menarik, iaitu 12%.

Kebanyakan BDC ini melabur dalam syarikat swasta yang rata-rata pelabur tidak mempunyai akses kepadanya. Kerana mereka didagangkan secara terbuka, ini memudahkan untuk mendapatkan pendedahan kepada syarikat swasta yang sedang berkembang ini dengan kecairan yang mencukupi.

Ekuiti Persendirian

Seperti BDC, ekuiti persendirian pelaburan mempunyai pendedahan kepada syarikat swasta yang sedang berkembang seperti syarikat permulaan. Pada masa lalu, kelas aset ini secara tradisinya dikhaskan untuk pelabur yang kaya dan bertauliah kerana syarikat ekuiti persendirian mempunyai yuran pengurusan yang tinggi, pelaburan minimum yang tinggi dan tempoh lokap yang ditetapkan, yang boleh menjadi lima tahun atau lebih.

Salah satu faedah utama ketakcairan ini ialah pelaburan ini kurang terdedah kepada perubahan pasaran liar. Nasib baik, anda tidak perlu menjadi pelabur bertauliah atau mempunyai puluhan ribu dolar untuk melabur dalam ekuiti persendirian.

StartEngine Adalah popular platform crowdfunding permulaan yang membolehkan pelabur melabur dalam pelbagai industri termasuk perisian sebagai perkhidmatan (SaaS), kecerdasan buatan (AI) dan bioteknologi untuk pelaburan minimum yang rendah sebanyak $100.

Berkaitan: Bagaimana untuk Melabur dalam Startups

Pelaburan Alternatif Berkembang Semasa Pasaran Bearing Semasa

Bukan rahsia lagi bahawa pasaran sangat tidak menentu pada 2022. Inflasi yang tinggi, ketegangan geopolitik yang meningkat, kenaikan kadar faedah yang dicatatkan dan pasaran yang menjunam telah mendorong pelabur mencari perlindungan dalam pelaburan lain.

Peraturan praktikal tradisional termasuk portfolio saham-ke-bon 60/40 menjadi kurang relevan, terutamanya kerana portfolio model ini ditetapkan untuk mempunyai suku yang paling teruk prestasinya sejak 2008.

Sebaliknya, penasihat mengesyorkan pelaburan alternatif di bawah radar, termasuk komoditi ETF, syarikat pembangunan perniagaan dan ekuiti persendirian.

Mencari cara untuk meningkatkan pulangan anda? Lihat liputan Benzinga mengenai pelaburan Alternatif:

Gambar oleh Daenin pada Shutterstock

Lihat lagi dari Benzinga

Jangan terlepas makluman masa nyata mengenai saham anda – sertai Benzinga Pro secara percuma! Cuba alat yang akan membantu anda melabur dengan lebih bijak, lebih pantas dan lebih baik.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga tidak memberikan nasihat pelaburan. Hak cipta terpelihara.