FTX Menerima Beberapa Deposit Pelanggan Melalui Akaun Bank yang Dipegang oleh Alameda

(Bloomberg) — Ketika segala-galanya runtuh di sekelilingnya, Sam Bankman-Fried bercakap secara santai tentang cara FTX telah mengakses bank terkawal sebaliknya di luar jangkauan bursa crypto: Melalui firma perdagangannya, Alameda Research.

Paling Banyak Dibaca dari Bloomberg

Pengaturan itu timbul kerana bank enggan menjalankan perniagaan dengan syarikat crypto termasuk FTX, menurut orang yang biasa dengan perkara itu. Untuk mengatasi masalah itu, beberapa pelanggan FTX telah diarahkan untuk menghantar pindahan kawat melalui Alameda, yang dibenarkan memiliki akaun di Silvergate Capital Corp., sebuah bank mata wang kripto dan fintech, kata orang ramai.

Sesetengah pelanggan FTX terus menghantar pindahan wayar seawal tahun ini, menurut salah seorang daripada mereka, yang meminta enggan dikenali membincangkan transaksi peribadi.

Susunan itu menyerlahkan lagi hubungan yang berselirat antara FTX dan Alameda, yang muncul sebagai rawan penyimpanan rekod yang longgar dan kawalan terpusat yang lemah di tengah-tengah pembongkaran empayar. Penasihat yang mengawasi runtuhan kumpulan itu secara lebih meluas menunjukkan potensi percampuran aset digital, menimbulkan kebimbangan mengenai penyalahgunaan dana pelanggan dan menjadikan hubungan antara kedua-dua firma itu sebagai tumpuan yang mungkin bagi pengawal selia dan penyiasat yang menyiasat keruntuhan itu.

Sam Bankman-Fried enggan memberikan komen. Wakil untuk FTX tidak menjawab permintaan untuk mengulas.

Seorang wakil untuk Silvergate berkata ia adalah bank yang dikawal selia oleh persekutuan dan disewa kerajaan "yang penyelesaiannya dibina berdasarkan komitmen yang berakar umbi dan pendekatan proprietari untuk pematuhan kawal selia." Bank itu tidak mengulas mengenai pelanggan atau aktiviti mereka sebagai dasar tegas, kata wakil itu.

Fakta Rumit

Sama ada pengaturan itu merupakan sebarang salah laku bergantung kepada fakta termasuk jika bank berkenaan mengetahui tentang persediaan itu, menurut Alma Angotti, bekas penguat kuasa dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS dan Jabatan Perbendaharaan AS yang kini bekerja sebagai rakan kongsi di firma perunding itu. Rumah panduan.

Kisah berterusan

"Amalan dan pengurusan risiko yang sangat buruk dalam mana-mana buku untuk menggabungkan dana pelanggan anda dengan dana rakan niaga dan dana lain," kata Angotti. “Ini adalah satu set fakta yang rumit dan sukar untuk mengatakan pada ketika ini apa yang dilanggar. Ia adalah pengurusan risiko yang buruk dan ia ceroboh sekurang-kurangnya.”

Dalam pertukaran mesej Twitter baru-baru ini dengan laman web berita Vox, Bankman-Fried mengakui bahawa orang ramai boleh menghantar wang ke akaun bank Alameda untuk mendapatkan wang ke FTX. Selama bertahun-tahun, ia "kelihatan seperti orang menghantar $8 bilion kepada Alameda," katanya.

Silvergate, yang berpangkalan di La Jolla, California, ialah salah satu daripada beberapa bank ahli Rizab Persekutuan yang membantu pelanggan memindahkan dolar dan euro ke dalam pertukaran kripto, satu proses yang dikenali sebagai "on-ramp" dalam industri. Rangkaian Pertukaran Silvergatenya telah menjadi tawaran utama untuk bursa dan perniagaan lain yang berurusan dalam aset digital.

Silvergate telah berkata bahawa deposit daripada FTX mewakili kurang daripada 10% daripada $11.9 bilion dalam deposit daripada pelanggan aset digital pada platform syarikat setakat 30 September.

Paling Banyak Dibaca dari Bloomberg Businessweek

© 2022 Bloomberg LP