Berikut ialah 3 langkah yang perlu dilakukan sebelum musim pemfailan cukai 2023 dibuka

Salah satu perkara pertama yang perlu dipertimbangkan: Adakah anda akan memfailkan cukai anda sendiri tahun ini atau mengetik pakar untuk memfailkan penyata bagi pihak anda?

Jika anda bercadang untuk mengupah penyedia cukai, Januari ialah masa yang sesuai untuk mencari seseorang, kata perancang kewangan bertauliah Anna Sergunina, presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif Perancangan Kewangan MainStreet di Los Gatos, California.

"Jangan tunggu sehingga Mac," dia memberi amaran. "Mereka berkemungkinan besar tidak akan menerima pelanggan baharu pada lewat musim cukai."

Bagi mereka yang mengintai perisian cukai, mungkin masa yang sesuai untuk membandingkan pilihan anda, termasuk Fail Percuma IRS, pilihan jika pendapatan kasar terlaras 2022 anda ialah $73,000 atau kurang.

Walaupun banyak peluang perancangan cukai hilang selepas akhir tahun, pakar mengatakan masih terdapat beberapa cara untuk mengurangkan bil cukai 2022 anda.

"Saya percaya terdapat nilai yang besar dalam berfikir ke hadapan dan menyelaraskan kedua-dua cukai dan strategi perancangan kewangan anda," kata Judy Brown, CFP dan penasihat kewangan kanan di SC&H Group di kawasan Washington dan Baltimore.

Sebagai contoh, pembayaran cukai anggaran suku keempat untuk 2022 perlu dibayar pada 17 Januari, yang mungkin mengurangkan bil cukai anda atau meminimumkan penalti pembayaran lewat.

Anda juga masih boleh membuat caruman akaun persaraan individu sehingga tarikh akhir pemfailan cukai pada 18 April 2023, kata Brown, yang juga CPA. Walaupun deposit Roth IRA tidak akan memberikan potongan, anda mungkin mendapat a pelepasan cukai dengan sumbangan IRA sebelum cukai, bergantung pada pendapatan dan penyertaan anda dalam pelan persaraan di tempat kerja.

Anda juga boleh mendapat potongan 2022 dengan membuat a sumbangan akaun simpanan kesihatan menjelang tarikh akhir cukai, dengan andaian anda telah mendaftar dalam pelan insurans kesihatan yang layak. 

Ajay Kaisth, seorang CFP dan pengetua di KAI Advisors di Princeton Junction, New Jersey, berkata sudah tiba masanya untuk mengatur dengan borang cukai diperlukan untuk kepulangan 2022 anda. 

"Jika anda belum berbuat demikian, semak rekod tahun lepas dan buat senarai semak borang" yang anda jangkakan, dia mencadangkan. Bentuk biasa mungkin termasuk a W-2 daripada pekerjaan anda dan 1099-NEC borang untuk kerja kontrak, 1099-G untuk pendapatan pengangguran, antara lain. 

Dengan akaun pembrokeran, anda juga boleh menerima 1099-B untuk keuntungan dan kerugian modal dan 1099-DIV untuk dividen dan agihan. Untuk potongan, anda mungkin ada 1098 untuk faedah gadai janji, 5498 untuk deposit akaun persaraan individu, 5498-SA untuk sumbangan akaun simpanan kesihatan dan banyak lagi.

Anda harus menunggu untuk memfailkan sehingga anda mempunyai salinan setiap borang yang anda perlukan. Dikenali sebagai "pemulangan maklumat", salinan borang ini dihantar kepada IRS dan pembayar cukai setiap tahun. Jika penyata cukai anda tidak sepadan dengan borang, sistem IRS mungkin menghantar notis automatik, yang mungkin mengambil masa untuk diselesaikan. 

"Jika anda tidak pasti sama ada sesuatu itu penting untuk tujuan cukai, adalah lebih baik untuk mengekalkan dokumentasi," tambah Kaisth.