Walaupun Fed menaikkan kadar secara agresif, akaun simpanan masih tidak membayar semua itu. Malah sebiji telur sarang tujuh angka mungkin tidak mencukupi untuk menjana pendapatan yang diperlukan menyokong persaraan yang selesa.
Itulah sebabnya pesara harus mempertimbangkan aspek pasaran saham yang diabaikan: dana tertutup.
Dana tertutup mengumpul modal dengan mengeluarkan bilangan saham tetap yang tidak boleh ditebus. Saham ini boleh dibeli dan dijual di pasaran, tetapi tiada saham baharu boleh dibuat.
Satu faedah mempunyai struktur ini ialah pengurus dana tertutup tidak perlu mengetepikan rizab tunai yang besar untuk membayar balik pemegang saham yang ingin menebus saham mereka. Apabila terdapat kemelesetan pasaran dan pelabur tergesa-gesa untuk keluar, pengurus dana terbuka mungkin perlu menjual aset pada harga diskaun untuk mendapatkan wang tunai bagi memenuhi penebusan pelabur.
Sementara itu, pengurus dana tertutup hanya boleh "membeli penurunan".
Selain itu, dalam era hasil yang ditindas - purata syarikat S&P 500 membayar hanya 1.6% pada masa ini - sesetengah dana tertutup masih menawarkan pengedaran yang besar.
Inilah pandangan dua yang sangat murah hati.
Jangan terlepas
Dana Pendapatan Harta Tanah Nuveen (JRS)
Terdapat sebab mengapa ramai pelabur cenderung untuk cenderung kepada hartanah: ia telah mencipta lebih banyak kekayaan daripada semua kelas aset lain digabungkan.
Ia juga bertindak sebagai lindung nilai terhadap inflasi: apabila harga bahan mentah dan buruh meningkat, hartanah baru lebih mahal untuk dibina. Dan itu menaikkan harga hartanah sedia ada.
Apabila harga sewa meningkat di seluruh negara dalam persekitaran inflasi ini, pelabur hartanah berpeluang untuk memperoleh pendapatan yang bertambah.
Dana Pendapatan Hartanah Nuveen ialah dana tertutup yang memfokuskan pada sektor tertentu ini. Objektifnya ialah "pendapatan semasa yang tinggi dan peningkatan modal."
Dana ini melabur dalam saham biasa yang menghasilkan pendapatan, saham keutamaan, saham pilihan boleh tukar dan sekuriti hutang yang diterbitkan oleh syarikat dalam sektor hartanah.
Terutama, sekurang-kurangnya 75% daripada aset yang diuruskan oleh JRS akan dilaburkan dalam sekuriti bertaraf gred pelaburan.
Sehingga 30 Jun, lima industri teratas dana ialah REIT khusus (21.3%), REIT kediaman (21.1%), REIT pejabat (14.9%), REIT runcit (14.5%) dan REIT perindustrian (12.3%).
JRS membayar pengagihan suku tahunan sebanyak 20.90 sen sesaham, yang diterjemahkan kepada hasil tahunan sebanyak 8.6%.
Dana ini mempunyai nilai aset bersih $10.12 sesaham dan harga saham $9.72 — bermakna ia didagangkan pada kira-kira diskaun 4% kepada NABnya.
Dana Peluang Penjagaan Kesihatan Tekla (THQ)
Penjagaan kesihatan berfungsi sebagai contoh klasik sektor pertahanan kerana kekurangan korelasi dengan jatuh bangun ekonomi.
Pelabur yang mencari pendapatan boleh menggunakan Dana Peluang Penjagaan Kesihatan Tekla untuk memanfaatkan sektor ini.
Dana tertutup ini melabur merentas semua subsektor penjagaan kesihatan dan merentasi struktur modal syarikat. Pendedahan sektor terbesarnya ialah farmaseutikal (29.0%), penyedia & perkhidmatan penjagaan kesihatan (24.7%), bioteknologi (13.7%), peralatan & bekalan penjagaan kesihatan (13.6%), dan peranti perubatan dan diagnostik (5.6%) pada akhir tahun Jun.
Anda boleh menemui banyak industri wajaran tinggi dalam portfolio THQ, seperti UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer dan Cigna.
Inilah bahagian yang kemas: Walaupun kebanyakan syarikat yang membayar dividen mengikut jadual pengagihan suku tahunan, Tekla Healthcare Opportunities Fund membayar pemegang saham setiap bulan.
Pada masa ini, dana itu mempunyai kadar pengagihan bulanan sebanyak 11.25 sen sesaham, yang menghasilkan hasil tahunan sebanyak 6.7%.
THQ kini berdagang pada $20.09 sesaham — sekitar diskaun 7.5% kepada NABnya sebanyak $21.73 sesaham.
Apa yang perlu dibaca seterusnya
Artikel ini memberikan maklumat sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat. Ia disediakan tanpa sebarang jaminan.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html