Bagaimana Peter Thornhill Bersara Dengan $400K Dalam Dividen Tahunan

Peter adalah seorang yang melabur legenda. Kawan mengumpul $400,000 per tahun dalam pendapatan dividen.

Dia bersara pada usia 53 tahun. Dari industri kewangan, secara semula jadi. Peter menulis buku dan bersiar-siar sebagai penceramah awam.

Yuran bercakap dan royalti buku adalah kuah, tidak syak lagi. Dengan pendapatan dividen $33,000 masuk setiap bulan, saya pasti Peter tidak membebankan wangnya.

Sekarang apa yang boleh we pelabur pendapatan kontrarian belajar daripada pelabur dividen induk "Pembayaran" Peter Thornhill?

Tidak banyak.

Lelaki itu mempunyai portfolio $11 juta. Sudah tentu aliran tunai dividennya akan meningkat. Ia mungkin hanya 4%, tetapi itu lebih daripada mencukupi apabila ini adalah longgokan yang dia gunakan!

A lebih mudah pelabur boleh lakukan sama juga dengan peti perang yang serupa. Payout Peter, jumpa Vanilla Vance.

Vance seorang lelaki kaya yang tidak suka berfikir. Dia tidak membaca Outlook Contrarian. Vance mengambil $11 juta dan membeli ETF dividen paling popular di dunia, Schwab US Dividen Ekuiti ETF (SCHD).

Kami memberi amaran kepadanya supaya tidak. Lagipun, SCHD tidak berpunya Exxon Mobil (XOM), Yang merupakan yang saham dividen untuk dimiliki dekad ini. Semak pegangan ETF, agak jelas bagi kami:

Tetapi Vance tidak mengambil berat tentang XOM. Ingat, lelaki kaya malas. Pembelian satu kliknya menghasilkan pendapatan dividen tahunan sebanyak $352,000. Itu 3.52% dan banyak cukup bagus untuk kemeja-t-dan-topi-belakang Vance.

$352K ialah hampir sebanyak Peter bank setiap tahun. Peter bijak, tetapi Vance... tidak begitu. Dan dia baik-baik saja, Terlalu.

Kami tidak akan merungut dengan mana-mana sungai tunai ini. Pelabur "kolar biru" yang rendah hati seperti anda dan saya akan berjaya tanpa pendapatan dividen tahunan $350,000 hingga $400,000. Lagipun, kami tidak mempunyai telur sarang $11 juta yang sedia untuk digunakan.

Yang berkata, kita boleh lakukan lebih baik daripada Peter (seorang pintar dalam kehidupan sebenar) dan Vance (watak fiksyen yang, mari kita hadapi, kita semua boleh membayangkan dengan baik.) pada asas peratusan. Dengan mudah.

If we mempunyai telur sarang $11 juta, kami akan menarik $847,000 dalam pendapatan dividen tahunan.

Rahsia kami sebagai penentang ialah kami mencari hasil dalam julat 7% hingga 8%—dua kali ganda iaitu Peter dan Vance! Kami biasanya tidak melihat saham ini dibincangkan di tapak kewangan arus perdana, tetapi ia tersedia untuk pelajar berpendapatan maju.

Sudah tentu, ada banyak daripada anjing dividen yang mempunyai hasil nyata yang tinggi, tetapi mereka diakui "murah untuk sebab tertentu" - dividen menghadapi masalah. Analisis kami memisahkan wira hasil tinggi daripada gelandangan hasil tinggi untuk menjana pendapatan tambahan kami di atas dan di luar ETF seperti SCHD.

Pendekatan malas akan memberikan kita hasil SCHD sebanyak 3.2% dan menjauhkan kita daripada masalah. Tetapi pendekatan yang lebih bijak boleh menjamin hasil purata 7.7% kepada kami and marilah kita tidur pada waktu malam. Kedengaran tinggi, saya tahu, tetapi sedozen teratas menghasilkan hasil dalam kami Laporan Pendapatan Kontrarian bayar ini hari ini. Dan 7.7% akan menukar satu juta dolar "rendah hati" menjadi aliran pendapatan $77,000:

XOM ialah a CIR memegang, sebenarnya, tetapi ia telah "lulus" melebihi keperluan hasil kami. Bila kami membincangkan XOM dalam halaman ini tahun lepas, baron minyak membayar 6.1%. Tidak cukup 7.7%, tetapi kira-kira setinggi yang pernah kita lihat daripada cip mewah seperti XOM.

Pengurus Schwab ETF tidur pada perjanjian itu. Kami kontrarian tidak. Kami membeli, jadi kami masih mengumpul hasil 6%+ itu pada modal awal kami and menduduki jumlah pulangan sebanyak 84% dalam tempoh 17 bulan yang singkat!

Sebenarnya, bagaimana kita akhirnya akan mengejar Peters and the Vances of the world: dengan mengumpul pendapatan dividen sambil menikmati keuntungan harga!

Brett Owens adalah ketua strategi pelaburan untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, dapatkan salinan percuma laporan khas terbarunya: Portfolio Persaraan Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selama-lamanya.

Pendedahan: tiada