Cara Mengatasi Ketakutan Dan Membayar 7%+ Dividen Daripada Saham Blue Chip

Kita perlu bercakap tentang kesilapan hampir setiap pelabur membuat-dan ia adalah perangkap yang sangat mudah untuk jatuh ke dalam hari ini.

Itu akan membiarkan tajuk utama mendorong kami untuk membuat keputusan pelaburan kerana ketakutan. Di bawah, kita akan menyelami senario di mana tindakan sedemikian boleh mengakibatkan 30% kerugian dan kehilangan keuntungan dalam tempoh 12 bulan yang lalu. Dan itu sebelum kita mempertimbangkan dividen yang akan ditinggalkan di atas meja.

Bagaimana Membiarkan Ketakutan Inflasi Bergegar Anda Boleh Membayar Kos Yang Besar

Mari kita pertimbangkan ketakutan inflasi hari ini, yang dirasakan baru, tetapi sebenarnya baru mula membuat berita setahun yang lalu. Pada masa itu, ramai orang menjual (atau sekurang-kurangnya mengurangkan) pendedahan saham mereka, bimbang bahawa kenaikan harga akan mendorong Federal Reserve untuk menjadi agresif dengan kadar, memotong kaki keluar dari bawah pasaran saham dalam proses.

Bayangkan pada awal tahun 2021, pelabur hipotetikal kami menyerah kepada ketakutan ini dan pergi ke wang tunai. Walaupun dengan permulaan yang sukar yang dilihat pasaran pada 2022, mereka akan terlepas keuntungan yang bagus.

Dan ini hanya dari indeks itu sendiri. Jika pelabur kami terlalu mewakili dalam beberapa syarikat terbesar dalam S&P 500, mereka mungkin akan terlepas lagi: Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Microsoft (MSFT), Alphabet (GOOGL) and Tesla (TSLA), sebagai contoh, mempunyai purata keuntungan 22% dari permulaan 2021.

Kemudian ada inflasi sebenar untuk dipertimbangkan. Pada bulan Februari, harga meningkat 7.9% tahun ke tahun. Jadi jika penjual panik kami menggunakan wang tunai pada Januari 2021, pegangan mereka akan bernilai 7% lebih rendah hari ini kerana kenaikan harga. Jadi selain kehilangan 15% atau 22% dalam keuntungan, mereka juga terlepas kerana wang tunai mereka kini bernilai lebih 7% kurang daripada setahun yang lalu.

Ini bermakna sehingga 30% dalam wang yang hilang dengan menjual kerana inflasi, tidak termasuk sebarang dividen yang terlepas! (Dividen kami adalah sebab besar mengapa kami Insider CEF ahli kekal melabur melalui bencana pasaran—dana ekuiti portfolio kami menghasilkan 9.6% yang terlalu besar, secara purata, semasa saya menulis ini. Itu membolehkan kami berpegang teguh dan mengutip pembayaran kami sehingga ribut berlalu.)

Apa yang dipanggil "Lindung Nilai Inflasi" Jatuh Rata

Daripada menggunakan wang tunai, inflasi sering mendorong pelabur untuk menggunakan lindung nilai inflasi yang popular, bon TIPS, sebaliknya ("TIPS" bermaksud "sekuriti yang dilindungi inflasi Perbendaharaan" dan merupakan sejenis bon kerajaan yang dikaitkan secara langsung dengan inflasi). Pada asasnya, kerajaan persekutuan berjanji untuk membayar anda kadar faedah yang meningkat apabila inflasi meningkat, jadi jika harga meningkat, pendapatan anda juga akan meningkat.

Pelabur yang keluar dari saham dan menggunakan TIPS sebaliknya kehilangan $1,071 setiap $10K yang dilaburkan. Jadi beralih kepada TIPS untuk melindungi dana anda daripada inflasi adalah lebih baik daripada menggunakan semua wang tunai—tetapi lebih teruk daripada berpegang kepada saham.

Langkah Terbaik Anda: Saham Dengan Stok, Rebut 7%+ Dividen, Dengan CEF

Seperti yang kami nyatakan di atas, sebahagian besar keuntungan dalam S&P 500 telah tertumpu pada sebilangan kecil penggerak besar yang telah memperoleh keuntungan kukuh pada tahun lepas. Dan sekarang, disebabkan penarikan balik baru-baru ini, saham yang sama telah mundur sedikit, memberikan kita titik masuk yang bagus.

Dan sudah tentu, peminat CEF seperti kami, kami tahu kami boleh mendapatkan stok ini pada "diskaun berganda" yang bagus apabila kami membeli melalui dana kegemaran kami!

Ambil, sebagai contoh, Dana Ekuiti Terpelbagai Adams (ADX), masa yang lama Insider CEF memegang. Empat pelaburan terbesarnya ialah empat daripada lima syarikat terbesar dalam S&P 500 (Tesla adalah pelaburan yang ganjil, tetapi ia kelihatan sebagai pelaburan ke-18 terbesar dana). Pegangan 10 teratas ADX yang lain ialah syarikat mewah AS yang mempunyai rekod prestasi yang kukuh, termasuk Kumpulan UnitedHealth (UNH), NVIDIA (NVDA), Bank of America (BAC) and Berkshire Hathaway (BRK.B).

Saham-saham ini telah mendorong ADX ke tahap yang kukuh sepanjang dekad yang lalu, dengan mudah mengatasi S&P 500 dan TIPS yang berprestasi besar-besaran.

ADX berdagang pada diskaun 14% kepada NAB, bermakna kita boleh membeli semua syarikat hebat ini dengan harga 86 sen pada dolar. Dan apabila pelabur menyedari bahawa ADX telah menghancurkan pasaran sambil membayar hasil dividen 7%+ dalam setiap lima tahun yang lalu, diskaun itu pasti akan hilang, memberikan kami lebih banyak keuntungan di samping prestasi portfolio dana ini yang sudah kukuh.

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar dengan Dividen 7.5% Selamat."

Pendedahan: tiada