Bagaimana Untuk Mencari Dana Bersama Sektor Terbaik 1S23

Dengan senarai dana bersama yang serupa yang semakin berkembang untuk dipilih, mencari yang terbaik adalah tugas yang semakin sukar. Bagaimanakah pelabur boleh mengalihkan peluang yang memihak kepada mereka?

Jangan Percayai Label Dana Bersama

Terdapat sekurang-kurangnya 152 dana bersama Teknologi yang berbeza dan sekurang-kurangnya 627 dana bersama merentas sebelas sektor. Adakah pelabur memerlukan 57+ pilihan secara purata bagi setiap sektor? Betapa berbezanya dana bersama?

152 dana bersama Teknologi tersebut sangat berbeza antara satu sama lain. Dengan mana-mana daripada 23 hingga 373 pegangan, kebanyakan dana bersama ini mempunyai portfolio yang berbeza secara drastik dengan profil risiko dan pandangan prestasi yang berbeza.

Perkara yang sama berlaku untuk dana bersama dalam mana-mana sektor lain, kerana masing-masing menawarkan campuran saham baik dan buruk yang sangat berbeza. Tenaga menduduki tempat pertama untuk pemilihan saham. Utiliti berada pada kedudukan terakhir.

Mengelakkan Lumpuh Analisis

Saya fikir bilangan dana bersama sektor yang banyak merugikan pelabur lebih daripada ia membantu. Menjalankan analisis mendalam secara manual untuk setiap dana bukanlah satu pilihan yang realistik. Akibatnya, pelabur menjalankan analisis yang tidak mencukupi dan terlepas peluang yang menguntungkan. Menganalisis dana bersama dengan ketekunan yang betul adalah jauh lebih kompleks daripada menganalisis saham kerana ini bermakna menganalisis semua pegangan dalam setiap dana bersama. Seperti yang dinyatakan di atas, boleh terdapat sebanyak 373 saham atau lebih untuk satu dana bersama.

Rajah 1 menunjukkan dana bersama penarafan tertinggi bagi setiap sektor.

Rajah 1: Dana Bersama Terbaik dalam Setiap Sektor

* Dana Bersama Terbaik tidak termasuk dana dengan Jumlah Aset Bersih (TNA) di bawah $100 juta disebabkan kecairan yang tidak mencukupi

Sumber: New Constructs, LLC dan pemfailan syarikat

Di antara dana bersama dalam Rajah 1, BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) menduduki tempat pertama secara keseluruhan, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) menduduki tempat kedua, dan Schwab Health Care Fund (SWHFX) menduduki tempat ketiga. Dana Utiliti Gabelli (GAUIX) berada di kedudukan terakhir.

Cara Mengelakkan "Bahaya Dalam"

Mengapa anda perlu mengetahui pegangan dana bersama sebelum anda membeli?

Anda perlu pastikan anda tidak membeli dana yang mungkin meletup. Membeli dana tanpa menganalisis pegangannya adalah seperti membeli saham tanpa menganalisis perniagaan dan kewangannya. Tidak kira betapa murahnya, jika ia memegang saham yang tidak baik, prestasi dana bersama akan menjadi buruk.

PRESTASI PEMEGANG DANA – YURANEES
= PRESTASI DANA

Jika Hanya Pelabur Dapat Menemui Dana Dinilai oleh Pegangan Mereka

BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) bukan sahaja dana bersama Energy yang dinilai tinggi, tetapi juga keseluruhan dana bersama sektor penarafan tertinggi daripada 627 dana bersama sektor yang saya lindungi.

Dana bersama yang paling teruk dalam Rajah 1 ialah Gabelli Utilities Fund (GAUIX), yang mendapat penarafan Tidak Menarik. Orang akan fikir penyedia dana bersama boleh melakukan yang lebih baik untuk sektor ini.

Pendedahan: David Trainer, Kyle Guske II, dan Italo Mendonça tidak menerima pampasan untuk menulis tentang sebarang saham, sektor atau tema tertentu.