Cara Mendapatkan Uncle Sam Mencarum kepada Simpanan Persaraan Anda

Apakah Kredit Simpanan? Dan bagaimanakah anda layak untuk kredit cukai khas ini?

Robert Powell dari Retirement Daily menemui Jeffrey Levine, CPA dan pakar cukai daripada Rakan Kongsi Kekayaan Strategik Buckingham, untuk menjawab soalan itu dan banyak lagi.

Pakar TurboTax Live menantikan anda. Pakar membantu cara anda: dapatkan bantuan semasa anda pergi, atau serahkan cukai anda. Anda boleh bercakap secara langsung dengan pakar cukai dalam talian untuk mendapatkan jawapan dan nasihat tanpa had ATAU, minta pakar cukai berdedikasi membayar cukai anda untuk anda, supaya anda boleh yakin dengan pulangan cukai anda. Selamat menikmati sehingga tambahan $20 diskaun apabila anda bermula dengan TurboTax Live.

Petikan| Kredit Savers: Apa Itu, Siapa yang Layak?

Jeffrey Levine, Ketua Pegawai Perancang, Kekayaan Strategik Buckingham

Jeffrey Levine, Ketua Pegawai Perancang, Kekayaan Strategik Buckingham

Disyorkan Baca: Apakah Borang IRS 8880?

Transkrip Video| Jeffrey Levine, Pakar CPA dan Cukai, Kekayaan Strategik Buckingham

Robert Powell: Apakah yang perlu diketahui oleh pembayar cukai tentang Kredit Savers? Di sini untuk bercakap dengan kami tentang itu ialah Jeffrey Levine dari Buckingham Strategic Wealth. Jeffrey, selamat datang.

Jeffrey Levine: Senang dapat bersama awak, Bob. Ya, Kredit Penjimat ialah salah satu perkara yang sangat menakjubkan dalam kod cukai apabila orang layak untuk mendapatkannya, kerana ini adalah cara untuk benar-benar meminta Uncle Sam membayar anda melalui kredit cukai untuk menyimpan sendiri dalam akaun persaraan. Jika anda layak, sumbangan kepada IRA, 401(k), malah IRA Roth, boleh dipenuhi, jika anda mahu, dengan kredit cukai pendapatan persekutuan. Cabarannya, bagaimanapun, bukanlah semua orang layak secara khusus. Terdapat had pendapatan pada keupayaan untuk melayakkan diri untuk kredit ini. Dan had pendapatan tersebut agak sederhana. Sehingga dengan sendirinya mengambil banyak orang keluar dari pencalonan untuk kredit.

Selain itu, salah satu had lain ialah anda tidak boleh menjadi pelajar atau menuntut penyata cukai orang lain. Oleh itu, katakanlah, pelajar kolej yang biasanya jika mereka bekerja sambilan, katakan jika mereka menyimpan untuk persaraan, mereka mungkin berada di bawah had pendapatan, tetapi mereka dilarang mengambil ini kerana mereka seorang pelajar.

Anda juga boleh menghadapi masalah di mana terdapat apa yang mereka panggil tempoh ujian. Dan perkara ini dimaksudkan untuk dilakukan ialah ia bertujuan untuk mengelakkan penyalahgunaan daripada seseorang yang mengeluarkan wang daripada akaun persaraan mereka sebagai pengagihan dan kemudian mengitar semulanya sebagai sumbangan baharu. Tetapi secara berkesan, apa yang dilakukannya ialah ia mengehadkan keupayaan mereka yang mengambil pengagihan daripada akaun persaraan mereka daripada layak untuk kredit ini sama sekali, yang bermaksud sebaik sahaja anda mencapai umur 72 tahun, anda tahu, pada ketika itu, sebaik sahaja anda perlu mengambil pengagihan minimum yang diperlukan, anda mungkin juga tidak layak untuk ini.

Jadi pada tahap tinggi, apa yang anda perlu tahu? Nah, jika anda menyimpan wang untuk persaraan anda sendiri, semak untuk melihat sama ada anda memenuhi peruntukan untuk Kredit Simpanan. Kerana jika anda berbuat demikian, ia adalah kredit cukai pendapatan yang berharga di mana Uncle Sam akan membayar anda untuk menyimpan sendiri.

Robert Powell: Dan jika saya telah membaca artikel dengan betul, ramai orang yang layak untuk kredit gagal menuntutnya atas pelbagai sebab. Betul ke?

Jeffrey Levine: betul tu. Ramai orang tidak menyedari bahawa kredit ini wujud kerana ia hampir terdengar seperti terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Anda memberitahu saya bahawa saya boleh menyimpan wang saya sendiri dalam akaun persaraan saya dan kemudian Uncle Sam akan membayar saya untuk menyimpan sendiri. Seperti, bunyinya seperti sesuatu yang dibuat-buat. Tetapi ya, ia adalah kredit sebenar. Ia benar-benar berlaku. Dan terutamanya jika anda memfailkan penyata anda sendiri, anda ingin mengesahkan bahawa anda telah melengkapkan semua borang yang diperlukan dan input, namun jika anda layak, akan menerima setiap potongan dan kredit yang anda berhak. Kerana anda dikehendaki membayar jumlah cukai minimum yang anda berhutang dengan Uncle Sam setiap tahun, tetapi jika anda membayar lebih, itu adalah pilihan anda.

Nota Editor: Kandungan telah disemak untuk ketepatan cukai oleh pakar CPA TurboTax.

Sumber: https://www.thestreet.com/personal-finance/savers-credit-everything-to-know?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo