Bagaimana Untuk Meningkatkan Strategi Portfolio Anda Di Tengah-tengah Konflik Rusia-Ukraine

Pengambilan kunci

• Pencerobohan Rusia ke atas Ukraine telah menyebabkan ketidakstabilan dalam pasaran kewangan global, termasuk saham, bon dan komoditi
• Pelbagai negara (termasuk AS) telah mengenakan sekatan ke atas eksport tenaga Rusia, bank, teknologi dan aset pelaburan

Konflik Rusia-Ukraine telah mendominasi tajuk utama sejak Rusia membuat niat mereka untuk menyerang jiran terdekat mereka jelas di pentas dunia. Apabila situasi itu berlaku, pelabur kekal tidak tahu tentang bagaimana keadaan itu akan mempengaruhi portfolio mereka.

Dan untuk alasan yang baik: Sudah, Rusia telah menanggung sekatan, harga komoditi telah meningkat dan saham telah tergelincir. Minggu demi minggu, banyak indeks utama terus mencatatkan kerugian disebabkan oleh global dan tempatan turun naik pasaran.

Walaupun tindakan harga saham sebegitu boleh mengekang kebimbangan walaupun pelabur yang paling tabah, secara amnya adalah lebih baik untuk terus mengikutinya. Tetapi itu tidak bermakna tiada ruang untuk penambahbaikan dalam strategi portfolio anda. (Terutama jika situasi itu menyerlahkan potensi kelemahan yang anda terlepas pandang sebelum ini.)

Jika anda bimbang untuk menambah baik strategi portfolio anda di tengah-tengah konflik Rusia-Ukraine, inilah perkara yang perlu diketahui.

Muat turun Q.ai untuk iOS untuk lebih banyak kandungan pelaburan dan akses kepada lebih sedozen strategi pelaburan dikuasakan AI. Mulakan dengan hanya $100 dan jangan sekali-kali membayar yuran atau komisen.

5 perkara yang perlu diketahui semasa saham menavigasi pencerobohan Rusia ke atas Ukraine

Ketika kuasa global bergelut dengan pencerobohan mengejut ke atas Ukraine, aset merentasi spektrum telah bergolak di tengah-tengah ketegangan geopolitik.

1. Sekatan sudah dekat.

Dalam beberapa minggu lepas, beberapa negara (termasuk AS) telah mengharamkan import minyak, gas asli dan arang batu Rusia. Sementara itu, UK telah berjanji untuk menghapuskan pergantungan kepada import tenaga Rusia secara berperingkat, manakala EU telah mencadangkan rancangan baharu untuk mempelbagaikan bekalan tenaganya.

Sekatan dan kawalan lain telah menyasarkan Rusia:

• Bank
• Tech
• Aset pelaburan
• Hutang kerajaan dan ekuiti
• Sistem SWIFT (sistem pemesejan kewangan global yang memudahkan pembayaran kewangan)
• Oligarki dan ahli perniagaan yang rapat dengan Putin

2. Bekalan tenaga akan mengecut.

Rusia kekal sebagai salah satu pengeluar terbesar dunia bagi komoditi utama, termasuk tenaga, bahan mentah tertentu dan produk pertanian. Walaupun Amerika Syarikat mempunyai pengeluaran minyak syal dan pertanian yang mencukupi untuk mengekalkan dirinya, perkara yang sama tidak berlaku untuk kebanyakan Eropah, yang bergantung pada import Rusia untuk keperluan minyak, gas, logam dan pertaniannya.

Akibatnya, sekatan terhadap kuasa eksport ini akan membawa impak yang beralun melalui harga komoditi dan rantaian bekalan di seluruh dunia.

3. Gangguan komoditi akan berterusan.

Ukraine dan Rusia adalah sumber penting untuk komoditi seperti minyak dan gas asli, gandum, minyak bunga matahari, dan baja. Rusia juga menghasilkan jumlah aluminium, nikel, dan paladium yang tidak seimbang. Bekalan beberapa bahan ini telahpun kekurangan bekalan sebelum pencerobohan—kini, tiada penyelesaian yang cepat dan mudah untuk kekurangan global yang tidak dapat dielakkan.

4. Inflasi mungkin meningkat.

Di Amerika Syarikat, inflasi kekal pada paras tertinggi selama empat dekad—dan sekatan terhadap import Rusia berkemungkinan memburukkannya. Walaupun sukar untuk meramalkan berapa banyak rantaian bekalan yang mencubit memberi kesan kepada inflasi, apa yang pasti ialah pelabur ketakutan ia akan memberi kesan kepada inflasi. Dan dalam pasaran saham, jangkaan memainkan peranan besar dalam penetapan harga. (Walaupun kebanyakan pelabur tidak menjangkakan Fed akan mengalihkan kenaikan kadar faedah yang dirancang dalam masa terdekat.)

5. Adalah mustahil untuk mengetahui ke mana konflik itu akan membawa.

Memandangkan kepelbagaian hasil yang berpotensi untuk kebuntuan Rusia-Ukraine (belum lagi campur tangan sekatan global), adalah mustahil untuk meramalkan senario terbaik. Pada ketika ini, apa yang pasti ialah ketidaktentuan pasaran global akan berterusan sehingga keadaan berkembang atau menemui penyelesaian.

Meningkatkan strategi portfolio anda di tengah-tengah konflik Rusia-Ukraine

Ketidakpastian dalam pasaran saham sentiasa sukar untuk dilayari, terutamanya semasa situasi tanpa jawapan yang mudah. Tetapi walaupun dalam masa gelap, pelabur boleh mencari lapisan perak.

Semak semula matlamat kewangan anda.

Langkah pertama dalam menangani ketidaktentuan ialah menyemak matlamat kewangan anda. Akhirnya, sebarang perubahan yang anda buat harus sejajar dengan rancangan jangka panjang anda dan bertujuan untuk meningkatkan nilai pegangan anda.

Kepelbagaian adalah kunci.

Portfolio yang dipelbagaikan dengan baik adalah kunci untuk mengharungi masa sukar. Mempelbagaikan modal anda ke dalam pelbagai kelas dan sektor aset boleh membantu anda mengimbangi risiko yang ditanggung dalam pasaran yang bergelora. Dan ingat: bukan sahaja di mana anda melabur, tetapi berapa banyak. Kepelbagaian sebenar adalah hasil daripada portfolio seimbang yang direka untuk memenuhi matlamat kewangan jangka pendek, sederhana dan panjang anda.

Ingat bahawa turun naik membawa kepada peluang.

Ketidaktentuan pasaran boleh menjadi masa untuk memanfaatkan arah aliran semasa. Yang berkata, anda tidak sepatutnya mengubah keseluruhan anda strategi setiap kali pasaran merosot. Sebaliknya, lihat sama ada beberapa pengagihan semula atau pelaburan baharu boleh menambah strategi sedia ada anda.

Sebagai contoh, anda boleh memilih untuk meningkatkan sumbangan semasa anda sebanyak 5% untuk memperoleh keuntungan jangka panjang apabila pasaran melantun. Atau anda boleh mengalihkan sedikit modal daripada aset berprestasi rendah kepada aset berprestasi lebih tinggi.

Walau bagaimanapun, anda harus sentiasa memastikan pelaburan anda sesuai dengan rancangan jangka panjang anda (walaupun ia adalah aset jangka pendek) dan mengelakkan godaan perdagangan harian.

Tinggalkan yang rugi besar.

Ia bukan sesuatu yang luar biasa bagi pasaran ekuiti untuk bertindak balas terhadap krisis global—terutamanya yang menonjol seperti pencerobohan antarabangsa. Dalam keadaan sedemikian, adalah bijak untuk melihat prestasi portfolio anda dan mengenal pasti sebarang sekuriti yang ketinggalan. Walaupun beberapa turun naik adalah perkara biasa, anda mungkin mahu keluar dari mana-mana kedudukan yang berprestasi rendah pada keluk jangka panjang. Dan, jika anda bimbang tentang kerosakan jangka panjang, anda boleh menukar sebahagian daripada portfolio anda kepada pegangan yang kurang berisiko.

Elakkan keputusan terburu-buru.

Mengimbangi pelan jangka panjang dan strategi peruntukan aset anda terhadap peristiwa pasaran semasa tidak selalu mudah. Dan walaupun tergoda untuk bertindak atas ketidaktentuan untuk meningkatkan pulangan anda (atau mengelakkan kerugian), panik atau bertindak tergesa-gesa selalu merupakan rancangan yang tidak baik.

Sebaliknya, tarik nafas panjang, semak portfolio dan pasaran anda, dan ingat matlamat jangka panjang anda. Kemudian, lakukan penyelidikan untuk memastikan bahawa sebarang perubahan yang anda buat akan menyokong matlamat jangka panjang anda. Pada penghujung hari, sukar untuk menahan turun naik—tetapi penurunan jangka pendek tidak seharusnya membimbing strategi sepanjang hayat anda.

Jangan cuba mengira pasaran.

Pencerobohan atau tiada pencerobohan, menetapkan masa pasaran bukanlah idea yang baik. Adalah mustahil untuk meramalkan apabila pelaburan telah benar-benar mencapai titik terendah atau mencapai kemuncaknya, dan membuat panggilan yang salah boleh mendatangkan kesan buruk pada portfolio anda.

Sebaliknya, lihat turun naik sebagai masa untuk untung dalam erti kata "spektrum luas". Anda boleh meningkatkan sumbangan dalam keseluruhan portfolio anda, memperuntukkan modal kepada sektor berprestasi rendah terutamanya yang terkenal dengan pemulihan sejarah, atau menggunakan sedikit "wang yang menyeronokkan" untuk mencuba spekulasi.

Tetapi jika anda mengasaskan strategi pelaburan anda pada masa pasaran, anda lebih berkemungkinan kehilangan segala-galanya daripada anda memperoleh keuntungan.

Mempertahankan kedudukan.

Jika anda ingin membuat beberapa langkah bijak untuk memanfaatkan situasi Rusia-Ukraine secara langsung, anda boleh melihat syarikat aeroangkasa dan pertahanan AS. Kebanyakan saham ini telah menyaksikan peningkatan yang ketara sejak pencerobohan awal. Selain itu, apabila negara meningkatkan belanjawan perbelanjaan pertahanan mereka, lebih banyak peluang untuk melabur dalam sekuriti pertahanan mungkin timbul.

Bersedia untuk kecemasan.

Walaupun turun naik pasaran saham akan menghasilkan keuntungan jangka panjang, adalah bijak untuk mempunyai rizab tunai di tangan. Jika pasaran jatuh dan perbelanjaan tiba-tiba meningkat, anda mungkin lebih baik membelanjakan dana kecemasan anda daripada menjual portfolio anda. Ingat: melabur untuk masa depan anda ialah permainan jangka panjang, tetapi keputusan jangka pendek boleh memberi kesan besar.

Muat turun Q.ai untuk iOS untuk lebih banyak kandungan pelaburan dan akses kepada lebih sedozen strategi pelaburan dikuasakan AI. Mulakan dengan hanya $100 dan jangan sekali-kali membayar yuran atau komisen.