Bagaimana Untuk Membuktikan Pelaburan Anda

Pengambilan kunci

• Ia adalah mungkin untuk membuat wang dalam pasaran bawah. Anda hanya perlu lebih strategik dengan rancangan anda.
• Elakkan saham spekulatif. Sebaliknya, melabur dalam syarikat berkualiti tinggi.
• Pertimbangkan untuk menjual pilihan dan melabur dalam dana yang diuruskan secara aktif untuk memperoleh pulangan yang lumayan semasa pasaran yang lemah.

Apabila ketakutan terhadap kemelesetan semakin meningkat, lebih ramai pelabur tertanya-tanya bagaimana untuk kalis kemelesetan pelaburan mereka. Adakah terdapat cara untuk tidak kehilangan wang dalam pasaran menurun? Adakah beberapa pelaburan lebih baik daripada yang lain?

Inilah yang anda perlu tahu melindungi kekayaan anda semasa ekonomi lemah dan pasaran saham yang merosot, serta bagaimana anda berpotensi mengembangkan kekayaan anda.

Pelaburan datang dengan risiko

Adalah penting untuk memahami bahawa satu-satunya cara anda boleh menghapuskan 100% risiko kehilangan wang apabila melabur dalam pasaran saham adalah dengan tidak melabur sama sekali. Apabila anda membeli pelaburan, sama ada saham, bon, dana bersama atau dana dagangan bursa, terdapat risiko nilainya menurun.

Walaupun anda tidak boleh mengeluarkan risiko ini, anda boleh mengurangkannya dengan melabur secara strategik. Teruskan membaca untuk mendapatkan panduan tentang langkah yang boleh anda lakukan untuk memastikan wang anda selamat dan mengembangkannya, walaupun pasaran saham tidak meningkat.

Dengan itu, berikut adalah langkah yang boleh anda pertimbangkan jika mereka masuk akal untuk toleransi risiko anda dan sesuai dengan matlamat pelaburan anda.

Jangan masuk semua

Ia mungkin menggoda untuk mencurahkan semua wang anda ke pasaran apabila ia jatuh, tetapi ini boleh menjadi kesilapan yang bodoh. Pertama, pasaran kelihatan murah kepada anda berdasarkan tempat ia berada. Jika saham didagangkan pada $200 sesaham dan kini didagangkan pada $75, adakah ia murah?

Berdasarkan harga semata-mata, jawapannya adalah ya. Tetapi anda tidak boleh membeli pelaburan dengan cara ini. Anda perlu melihat perniagaan dan ekonomi juga. Saham itu boleh didagangkan setinggi yang berlaku hanya disebabkan oleh peristiwa sekali sahaja atau pelabur tidak rasional.

Ambil Peloton, sebagai contoh. Apabila gim ditutup, pilihan terbaik untuk bersenam di rumah ialah pengalaman yang disediakan oleh Peloton. Akibatnya, jualan adalah luar biasa tinggi, dan begitu juga harga saham. Tetapi kini gimnasium dibuka semula dan orang ramai mempunyai lebih banyak pilihan untuk bersenam, jualan Peloton menurun. Saham itu, yang pernah didagangkan pada harga lebih $160 sesaham, kini didagangkan kurang daripada $10.

Adakah ia pembelian? Berdasarkan harga saham semata-mata, ia kelihatan seperti tawar-menawar. Tetapi apakah kemungkinan ia akan berdagang pada $160 sekali lagi?

Begitu juga dengan pasaran secara keseluruhan. Walaupun penarikan balik dari paras tertinggi sepanjang masa kelihatan seperti peluang membeli, dengan risiko kemelesetan di kaki langit, terdapat kemungkinan yang lebih besar untuk pasaran turun daripada ia bergerak semula dan melepasi paras tertinggi sepanjang masa, pada sekurang-kurangnya dalam tempoh terdekat.

Pada penghujung hari, anda tidak mahu membuat kesilapan dengan menganggap pasaran menurun adalah sementara apabila ia boleh menjadi cara ini untuk tempoh yang lebih lama daripada yang dijangkakan.

Jangan cuba menentukan masa pasaran

Jika melakukan semua itu tidak bijak, anda mungkin berfikir bahawa menunggu sehingga pasaran turun peratusan tertentu adalah wajar untuk melabur. Masalahnya di sini tiada siapa yang tahu di mana bahagian bawahnya. Beberapa orang mungkin bertuah dan melabur di bahagian bawah mutlak, tetapi kebanyakan orang tidak. Ia seperti bermain loteri. Beberapa orang menang, tetapi kebanyakan orang lain kalah.

Lihat kembali ke pasaran semasa permulaan pandemik. Indeks S&P 500 ditutup pada 3,380.16 pada 14 Februari 2020. Sebulan kemudian pada 13 Mac 2020, ia turun kepada 2,711.02, penurunan 20%.

Kebanyakan orang mungkin berfikir bahawa ia adalah seteruk yang akan berlaku. Tetapi pasaran tidak turun sehingga 20 Mac, ditutup pada 2,304.92, penurunan 32%. Selepas kejatuhan jumlah ini dalam kira-kira satu bulan, pada pendapat anda ke manakah hala tuju pasaran seterusnya? Kebanyakan orang takut pada ketika ini, menganggap pasaran akan terus jatuh, memandangkan ia baru sahaja merosot 10% dalam seminggu. Tetapi ia melakukan sebaliknya. Ia memuncak pada 31 Disember 2021, ditutup pada 4,766.18 untuk keuntungan sebanyak 52% daripada paras rendah pada 13 Mac 2020.

Memandangkan tiada siapa yang tahu bila bahagian bawah pasaran, pilihan terbaik ialah menggunakan strategi purata kos dolar. Untuk melakukan ini, laburkan sejumlah kecil wang dalam tempoh yang ditetapkan untuk melancarkan pergerakan pasaran. Contohnya, jika anda mempunyai $10,000, anda boleh melabur $2,500 setiap bulan selama empat bulan, atau anda boleh melabur $1,000 sebulan selama 10 bulan.

Purata kos dolar mengurangkan risiko dengan membeli lebih sedikit saham apabila harga tinggi dan lebih banyak apabila harga rendah. Ambil perhatian bahawa ini adalah strategi yang hebat dalam pasaran yang lemah, tetapi tidak begitu hebat dalam persekitaran pasaran yang meningkat.

Pelbagaikan pelaburan anda

Satu lagi petua penting untuk kalis kemelesetan pelaburan anda ialah menggunakan kepelbagaian. Ini bermakna anda membeli saham dalam industri yang berbeza dan anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menambah bon ke dalam peruntukan anda. Semakin pelbagai anda, semakin kurang risiko yang anda anggap.

Kesilapan terbesar yang dilakukan oleh orang ramai apabila mempelbagaikan adalah berfikir bahawa membeli saham dalam dua syarikat dalam industri yang sama adalah satu bentuk kepelbagaian. Ia tidak. Ya, anda menyebarkan risiko daripada satu saham kepada dua, tetapi jika industri menjadi buruk, kemungkinan kedua-dua saham akan jatuh nilainya.

Cara terbaik untuk melihat perkara ini ialah berpura-pura anda seorang artis dan ingin mencipta gambar. Kepelbagaian bermakna anda mempunyai akses kepada krayon, penanda, pensel warna, cat, arang dan banyak lagi. Anda mempunyai banyak pilihan sekiranya salah satu daripada medium ini tidak sesuai. Ini adalah seperti melabur dalam saham dalam industri yang berbeza. Jika anda hanya mempunyai krayon merah dan krayon biru, anda mempunyai warna yang berbeza. Tetapi jika anda tidak mahu menggunakan krayon, anda akan mengalami kesukaran mencipta gambar.

Elakkan membuat spekulasi

Kita semua mahu mendapatkan tawaran yang baik dan kini mungkin kelihatan seperti masa yang sesuai untuk mengambil sedikit peluang pada beberapa saham. Tetapi pasaran negatif bukanlah masa untuk membuat spekulasi. Kemungkinan besar berita buruk boleh keluar dan menenggelamkan pasaran.

Walaupun berita buruk boleh datang pada bila-bila masa, pertimbangkan fenomena ini. Apabila keadaan berjalan dengan baik dalam hidup anda, dan anda mendapat berita buruk, kebanyakan masa anda boleh mengatasinya dan ia tidak memberi kesan yang ketara kepada hidup anda. Tetapi jika anda bergelut dan anda mendapat berita buruk, berita itu mempunyai kesan yang lebih besar. Ini semua tentang pemikiran anda.

Ini sama seperti pasaran. Apabila ekonomi kukuh dan berita buruk datang tanpa diduga, pasaran bertindak balas dan sering mengabaikannya. Tetapi apabila ekonomi lemah dan berita buruk keluar, pasaran menerimanya dan jatuh.

Jika anda membuat spekulasi pada masa ini, anda boleh kehilangan banyak wang dengan cepat. Anda lebih baik dilayan memilih pelaburan berkualiti tinggi dan menunggu untuk membuat spekulasi sehingga keadaan bertambah baik.

Melabur dalam saham yang membayar dividen

Bercakap tentang pelaburan dalam kualiti, saham dividen sepatutnya berada di bahagian atas senarai anda. Saham ini mempunyai kunci kira-kira yang kukuh dan sejarah panjang aliran pendapatan yang stabil. Apabila pasaran jatuh, saham-saham ini cenderung lebih baik. Bukan sahaja terdapat kemungkinan besar syarikat ini akan bertahan, tetapi anda meningkatkan pulangan anda dengan mendapat dividen walaupun semasa harga saham turun.

Tempat terbaik untuk memulakan penyelidikan syarikat yang membayar dividen adalah dengan melihat Senarai Aristokrat Dividen. Senarai ini terdiri daripada syarikat yang telah membayar secara konsisten dan meningkatkan dividen mereka selama 25 tahun berturut-turut. Jika anda tidak mahu melabur dalam saham individu, terdapat dana bersama dan dana dagangan bursa yang melabur dalam syarikat pembayar dividen yang berkualiti tinggi.

Ambil kesempatan daripada pilihan

Pilihan, khususnya pilihan panggilan, membolehkan anda memperoleh sedikit pendapatan pada saham yang anda miliki sekarang. Opsyen panggilan berfungsi dengan anda menawarkan saham saham anda kepada pelabur lain untuk harga yang ditetapkan pada masa yang ditetapkan. Pembeli membayar anda sedikit yuran atau premium sebagai pertukaran untuk pilihan ini. Jika saham tidak didagangkan pada atau melebihi harga yang dipersetujui pada tarikh yang dinyatakan, anda menyimpan saham dan premium anda. Jika saham berdagang pada atau melebihi harga yang ditetapkan pada tarikh yang dipersetujui, anda menjual saham anda kepada pembeli pada harga yang dipersetujui.

Terdapat sedikit risiko kepada anda kerana anda memiliki saham tersebut. Satu-satunya risiko yang anda hadapi adalah jika saham mendapat lebih banyak nilai daripada yang anda fikirkan pada masa pilihan itu tamat tempoh.

Pertimbangkan dana yang diuruskan secara aktif

Walaupun ramai pakar mengesyorkan pilihan terbaik untuk pelabur runcit adalah untuk melabur secara pasif melalui indeks, kini boleh menjadi masa yang bijak untuk mempertimbangkan dana yang diuruskan secara aktif. Ini kerana terdapat kemungkinan besar dana ini akan mengatasi prestasi pasaran saham.

Apabila pasaran terus bergerak lebih tinggi, adalah sukar bagi pengurus untuk mencari saham yang kurang nilai untuk dilaburkan yang akan menghasilkan pulangan yang lebih tinggi daripada pasaran. Tetapi apabila pasaran menurun, ia menjadi lebih mudah. Pulangan pasaran akan rendah, jadi walaupun memilih beberapa saham yang berprestasi baik boleh menghasilkan pulangan keseluruhan yang lebih baik. Memang, yuran untuk melabur dalam pelaburan ini adalah lebih tinggi, tetapi keuntungan yang lebih besar boleh mengimbangi perbezaan harga ini berbanding dengan pasaran.

Garis bawah

Anda tidak boleh berbuat apa-apa sebagai pelabur untuk mengelakkan kehilangan wang apabila anda melabur dalam pasaran. Tetapi ini tidak sepatutnya menghalang anda daripada melabur, walaupun semasa kemelesetan. Jika anda bekerja dan melabur secara strategik, anda boleh memelihara dan mengembangkan kekayaan anda, tidak kira keadaan pasaran. Tambahan pula, Q.ai sedia membantu dengan Kit Pelaburan dikuasakan AI yang melakukan kerja keras untuk anda.

Muat turun Q.ai hari ini untuk akses kepada strategi pelaburan dikuasakan AI.