Cara Berhenti Khuatir Mengenai Inflasi dan Dapatkan 7%+ Dividen Selamat Pada 2022

Hari-hari ini, semua orang dalam kebingungan tentang kenaikan kadar faedah. Tetapi bagaimana jika saya memberitahu anda bahawa panik ini berlebihan—dan ia membuatkan kami bersedia untuk sesetengah orang sangat tingkap yang bagus untuk membeli beberapa dana hasil tinggi berkualiti tinggi yang membuang pembayaran sebanyak 7% dan ke atas?

Kenapa saya rasa ia berlebihan? Kami akan membincangkannya di bawah. Tetapi sebelum kita berbuat demikian, kita harus berhati-hati untuk mengakui bahawa pakar "ranap" awal tahun 2022 yang diketengahkan bukanlah kemalangan sama sekali…

S&P 500 turun kurang daripada 2%, dan walaupun itu tidak bagus, ia juga tidak menakutkan, terutamanya apabila kita mengezum keluar hanya tiga bulan untuk melihat pasaran meningkat lebih daripada 6%

Itulah Paparan A dalam kes saya bahawa kebimbangan kadar kenaikan adalah berlebihan: akhbar lebih panik daripada pasaran!

Ketakutan Lapuk Fed

Berikut ialah Paparan B: pada pertengahan Disember, Rizab Persekutuan mengeluarkan minit mesyuarat bulanannya, yang berkata, dan saya memetik, “Keadaan semasa termasuk prospek ekonomi yang lebih kukuh, inflasi yang lebih tinggi dan kunci kira-kira yang lebih besar, dan dengan itu boleh menjamin kadar normalisasi kadar dasar yang berpotensi lebih pantas.”

Akhbar berlari dengan ini, dengan tajuk utama menunjuk kepada Fed yang lebih hawkish bersedia untuk menaikkan kadar lebih cepat. Apa tidak melaporkan bahawa Fed juga menyatakan bahawa Omicron mungkin menghalang aktiviti ekonomi, fakta yang mungkin menyebabkan bank pusat menangguhkan kenaikan kadar, sekurang-kurangnya untuk seketika.

Perkara Yang Semua Orang Silap Mengenai Kadar Inflasi

Itu bukan perkara utama tentang ketakutan inflasi ini yang semua orang terlepas pandang. Kerana sebenarnya, nombor hampir Jaminan bahawa ia akan berkurangan dalam beberapa bulan akan datang.

Inilah yang saya maksudkan: inflasi benar-benar diambil di Amerika pada April 2021, selepas vaksin mula dilancarkan dan orang ramai cuba untuk kembali kepada keadaan normal.

Sudah tentu, ini adalah nombor tahun ke tahun, jadi kadar perubahan bergantung bukan sahaja pada inflasi pada tahun 2021, tetapi dalam 2020, juga. Dan carta dari tahun yang dilanda pandemik itu, agak berbeza.

Lihat bagaimana inflasi mula menurun secara mendadak pada Mac 2020, meratakan hanya sekitar Ogos? Kadar inflasi yang rendah itu, jika dibandingkan dengan 2021, mencatatkan angka yang sangat tinggi pada tahun lepas. Tetapi angka 2022 akan dibandingkan dengan kadar pertumbuhan yang tinggi pada tahun 2021, jadi ia secara semulajadi mengikuti bahawa inflasi tahun ini akan kelihatan lebih jinak apabila kita memasuki musim bunga. Dan kini, dengan penyebaran Omicron, ada sebab untuk berfikir bahawa inflasi akan kelihatan lebih jinak walaupun sebelum itu.

Jadual Waktu Masa Depan The Fed

Yang pasti, Fed akan menaikkan kadar tahun ini, tetapi pasaran kini mempertaruhkan peningkatan yang pantas dan mendadak—dan itu kelihatan kurang berkemungkinan dengan ketidakpastian yang dibawa oleh Omicron dan perbandingan yang lebih mudah untuk 2021, yang kesannya akan kita mulakan tidak lama lagi. lihat.

Ini juga bermakna bahawa mulai sekarang hingga musim bunga, kami mungkin mengalami lebih banyak panik pasaran—beberapa hari merah yang akan menjadi peluang hebat untuk kami membeli dana tertutup (CEF) tertumpu saham hasil tinggi.

As Insider CEF ahli tahu, beberapa dana yang kami pegang mempunyai hasil yang sangat besar, seperti Dana Sains Kesihatan Tekla (HQL), yang membayar 9% semasa saya menulis ini dan memegang saham farmaseutikal terkemuka seperti Moderna (MRNA), Amgen (AMGN) dan Regeneron Pharmaceuticals (REGN). Itu menjadikan HQL dengan baik mendail arah aliran ke arah perbelanjaan penjagaan kesihatan yang lebih tinggi yang hampir terkunci selepas COVID-19.

Malah, persediaan hari ini di pasaran mengingatkan saya pada awal tahun 2016.

Apabila kadar faedah jangka pendek meningkat (garis oren) selepas Fed mengumumkan pada akhir 2015 bahawa ia akan mula menaikkan kadar (selepas hampir sedekad mengekalkan kadar rendah), pasaran saham merosot ... sedikit. Kemudian ia pulih dan berakhir 2016 naik 12%. Hanya enam tahun kemudian, ia kelihatan seperti sejarah berulang.

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar dengan Dividen 7.5% Selamat."

Pendedahan: tiada