Inflasi mencecah paras tertinggi 31 tahun. 7 kebaikan tentang cara mereka melabur semasa inflasi tinggi

Jika anda merasakan anda telah membayar lebih untuk segala-galanya daripada makanan kepada produk teknologi, anda mendapat sesuatu: Pada bulan Disember, harga pengguna meningkat 7% daripada setahun sebelumnya, iaitu kadar inflasi AS tertinggi dalam hampir 40 tahun. “Inflasi telah meningkat berikutan permintaan pelanggan yang kukuh dan kekurangan buruh dan bekalan yang berterusan. Walaupun tekanan harga berkemungkinan berkurangan pada 2022, ahli ekonomi menganggarkan kadar inflasi mungkin akan melebihi 3% menjelang akhir tahun,” lapor Jeffrey Bartash dari MarketWatch. Oleh itu, kami telah meminta pakar kewangan dan penasihat kewangan cara mereka menasihati pelanggan untuk melabur semasa inflasi:

Pertimbangkan stok nilai dalam ruang kokot pengguna, kata Snigdha Kumar, ketua operasi produk untuk Digit

“Pelabur harus terus dilaburkan dalam ekuiti, kerana saham secara amnya bertahan lebih baik semasa inflasi terutamanya jika inflasi datang dengan pertumbuhan. Nilai stok yang berada dalam ruang ruji pengguna seperti makanan dan tenaga berfungsi dengan baik semasa inflasi kerana permintaan untuk bahan ruji adalah tidak anjal dan yang memberikan syarikat ini kuasa harga yang lebih tinggi kerana mereka dapat meningkatkan harga mereka dengan inflasi yang lebih baik daripada industri lain." 

Pilih saham dan TIP, kata Leanne Devinney, naib presiden Fidelity Investments

“Ia adalah strategi yang baik untuk mempelbagaikan pelbagai jenis pelaburan. Sebagai contoh, saham lebih daripada bon cenderung untuk bersaing dengan inflasi dari semasa ke semasa. Pertimbangkan juga jenis pelaburan pendapatan tetap tahan inflasi yang berbeza, seperti Sekuriti Dilindungi Inflasi Perbendaharaan (TIPS) dan bon hasil tinggi. Ia juga boleh membantu mengurangkan pendedahan kepada pelaburan yang lebih sensitif kepada inflasi, seperti bon perbendaharaan tertentu."

Ubah cara anda berurusan dengan wang tunai anda, kata Pamela Chen, penganalisis kewangan bertauliah di Refresh Investments

“Semasa inflasi, menjadi lebih penting untuk melabur tunai. Apabila harga barangan meningkat semasa tempoh inflasi, wang tunai akan kehilangan kuasa beli dan satu dolar akan membeli kurang daripada sebelumnya. Laburkan wang tunai anda untuk memperoleh pulangan untuk meminimumkan tekanan inflasi, atau mungkin memperoleh pulangan yang mengikuti atau melebihi kadar inflasi.” 

Fikirkan tentang hartanah dan komoditi, kata Grace Yung, perancang kewangan bertauliah di Midtown Financial Group

“Ekuiti sebagai kelas aset dari segi sejarah mencatat prestasi yang lebih baik semasa inflasi … Selain itu, aset ketara seperti hartanah atau komoditi juga merupakan sesuatu yang perlu dipertimbangkan. Sebagai contoh, kita telah melihat harga bahan binaan meningkat dengan ketara baru-baru ini. Melabur dalam komoditi seperti kayu atau keluli akan berfungsi sebagai lindung nilai semula jadi kepada inflasi."

Emas dan REIT mungkin masuk akal, kata Alana Benson, pakar pelaburan di NerdWallet

“Inflasi hanyalah satu lagi sebab mengapa penting untuk mempunyai portfolio yang terpelbagai dengan baik. Jika pelaburan anda tersebar merentasi kelas aset, geografi dan industri yang berbeza, ini boleh membantu melindungi anda daripada risiko. Anda juga boleh meneroka pelaburan yang secara semula jadi melindung nilai terhadap inflasi seperti emas, TIPS dan hartanah. Amanah pelaburan hartanah (REITs) ialah cara mudah untuk pelabur mendapat akses kepada hartanah tanpa perlu benar-benar membeli sendiri mana-mana hartanah dan memandangkan kebanyakan REIT membayar dividen, mereka juga boleh menawarkan sumber pendapatan.”

Lihat kepada syarikat berkualiti tinggi yang membayar dividen dan crypto, kata Michael Wilkerson, naib pengerusi eksekutif syarikat induk pelaburan Helios Fairfax Partners

“Dalam persekitaran inflasi yang tinggi, wang tunai, biasanya dianggap sebagai aset selamat, adalah tempat paling teruk kerana kuasa belinya semakin terhakis. Cari syarikat berkualiti tinggi yang merupakan pembayar dividen atau nama yang mempunyai sudut unik dalam persekitaran semasa. Saya suka Prologis (PLD) sebagai peneraju infrastruktur dan rantaian bekalan, Marriott (MAR) sebagai permainan membuka semula ekonomi dan perjalanan, dan pelombong Rio Tinto (RIO) atau Newmont (NEM) untuk pendedahan komoditi dan dividen yang tinggi.”

Dia meneruskan: "Cari emas untuk mengatasi prestasi hanya apabila semua orang mula berlari ke bukit. Sementara itu, Bitcoin dan Ethereum menyediakan cara paling cair untuk melabur dalam kripto yang mungkin terbukti sebagai lindung nilai inflasi paling berkesan dalam persekitaran ini.”

Gunakan kepelbagaian luas, kata Brittney Castro, perancang kewangan bertauliah di Mint

“Anda pastinya mahu sedar untuk tidak menyimpan terlalu banyak wang dalam bentuk tunai — akaun cek, simpanan atau hasil tinggi — kerana ini tidak akan bersaing dengan inflasi kerana kadar purata pulangannya kira-kira 1% setiap tahun … Pastikan anda mempunyai permainan yang jelas merancang dan menumpukan pada strategi pelaburan jangka panjang seperti purata kos dolar, kepelbagaian luas, pengimbangan semula tetap, dan kemudian buat perubahan di sepanjang jalan untuk menangani sebarang perubahan dalam ekonomi atau situasi kewangan semasa anda.”