ETF membuat debut mereka pada tahun 90-an sebagai keselamatan popular yang membolehkan pelabur mempunyai alternatif kepada pembelian saham tradisional dan dana bersama. Melalui ETF, pelabur boleh mendapatkan portfolio yang diuruskan secara pasif tanpa pelaburan minimum dan pelbagai aset. Hari ini, ETF masih menjadi pilihan yang popular tetapi dengan cepat menjadi mengatasi faedah tawaran pengindeksan langsung.
ditaja: Untuk sentuhan profesional dalam memilih pilihan pelaburan yang sesuai untuk anda, cari orang tempatan Penasihat kewangan untuk menolong anda.
Di bawah ini kami akan membawa anda memahami sebab peralihan keutamaan ini berlaku serta memberi anda gambaran keseluruhan peringkat tinggi tentang pengindeksan langsung dan semua yang boleh ditawarkan kepada anda.
Definisi Pengindeksan Langsung
Pengindeksan langsung ialah kenderaan pelaburan yang membolehkan anda membeli saham atau sekuriti individu yang menjejaki prestasi indeks seperti Dow Jones atau S&P 500. Contohnya, jika anda ingin mencipta portfolio yang boleh berprestasi baik atau lebih baik daripada yang popular Indeks S&P 500 anda boleh menggunakan taktik pengindeksan langsung untuk tugas itu. Anda akan memilih semua sekuriti yang dipegang oleh indeks S&P dan menyalin wajarannya.
ETF tertentu, dalam membenarkan pelabur membeli baldi pelaburan yang mencerminkan indeks tertentu, boleh mempunyai persamaan dengan proses ini, tetapi terdapat perbezaan yang berbeza.
ETF lwn. Pengindeksan Langsung
Untuk memahami pengindeksan langsung berbanding ETF anda perlu melihat persamaan yang mereka kongsi dan perbezaan yang memisahkan mereka. Pertama, pengindeksan langsung dan ETF membolehkan pelabur memiliki kumpulan sekuriti individu seperti saham dan bon. Reka bentuk ini disediakan untuk menghasilkan pulangan terbaik yang mungkin dengan meniru kejayaan indeks yang paling makmur di pasaran.
Perbezaan utama terletak pada pemilikan sekuriti. ETF membolehkan anda memiliki bahagian ETF, bukan sekuriti individu. Dengan pengindeksan langsung, pelabur memiliki sekuriti dan boleh memanipulasi wajaran mereka mengikut keperluan mereka.
Faedah Pengindeksan Langsung
Kini setelah anda memahami dengan lebih baik tentang struktur pengindeksan langsung dan ETF yang berbeza, kami boleh beralih kepada sebab pengindeksan langsung semakin popular berbanding kenderaan pelaburan lain yang ditawarkan. Manfaat pertama adalah yang paling jelas, penyesuaian.
Penyesuaian Portfolio
ETF menawarkan fleksibiliti, membolehkan anda membeli dan menjual saham mengikut kesesuaian anda. Walau bagaimanapun, pengindeksan langsung membenarkan fleksibiliti yang sama ditambah dengan kebebasan penyesuaian muktamad. Seperti yang kami nyatakan di atas, pengindeksan langsung membenarkan pelabur kebebasan untuk membeli semua saham individu saham yang dimiliki oleh indeks lain, tetapi mereka boleh mempelbagaikan mengikut kehendak mereka. Ini termasuk membeli saham tambahan atau menjual saham yang tidak menunjukkan prestasi yang baik. Dengan mempunyai kebebasan untuk mengalih keluar aset berprestasi buruk, pelabur mempunyai peluang yang lebih baik untuk mengatasi prestasi indeks yang mereka tiru.
Kos Cukai Dikurangkan
Setiap kali stok tunggal dijual untuk keuntungan, penjual mesti membayar cukai ke atas pendapatan. Ini dikenali sebagai cukai keuntungan modal. Sebaliknya, jika penjualan aset telah dibuat dan ia mengakibatkan kerugian, penjual boleh menuntut kerugian atas penjualan tersebut. Ini diterjemahkan kepada potongan cukai di mana kerugian ditolak daripada pendapatan bercukai anda. Semakin rendah pendapatan bercukai anda, semakin rendah bil cukai anda.
Jadi alasannya adalah, tuntut semua kerugian anda meminimumkan cukai keuntungan modal ke atas pelaburan.
Dengan pengindeksan langsung, terdapat banyak peluang untuk menjual sekuriti pada kerugian untuk mengimbangi keuntungan anda dan menurunkan bil cukai anda. Proses ini biasanya dirujuk sebagai penuaian kerugian cukai.
Akses Luas
Pada masa lalu, pengindeksan langsung dihalang oleh kekurangan platform yang bersedia menyokongnya. mengikut Cerulli Associates, "Pengindeksan langsung disasarkan untuk berkembang pada kadar tahunan melebihi 12% dalam tempoh lima tahun akan datang, lebih pantas daripada produk kewangan tradisional, seperti dana bersama, ETF dan akaun berasingan."
Baru-baru ini, pengurus aset dan firma besar seperti JPMorgan, BlackRock dan Vanguard telah mengambil perhatian tentang peningkatan populariti ini. Akibatnya, lebih banyak platform menggunakan keupayaan portfolio khusus untuk menyokong pengindeksan langsung.
Pelabur kini boleh dengan lebih mudah meneruskan pengindeksan langsung sebagai bentuk pelaburan utama mereka tanpa kelemahan pembelian saham pecahan terhad dan sekatan platform.
The Line Bawah
ETF boleh memberi anda sekumpulan sekuriti untuk meniru indeks tetapi mempunyai sekatan dalam pilihan dan wajaran keselamatan. Untuk lebih fleksibiliti, penyesuaian dan kawalan keseluruhan portfolio anda, pengindeksan langsung boleh menambah baik strategi pelaburan anda.
Petua Pelaburan
A Penasihat kewangan boleh membantu anda membina portfolio pelaburan untuk menyokong masa depan kewangan anda. Mencari penasihat kewangan yang berkelayakan tidak semestinya sukar. SmartAsset's alat percuma memadankan anda dengan sehingga tiga penasihat kewangan yang berkhidmat di kawasan anda dan anda boleh menemu bual padanan penasihat anda tanpa sebarang kos untuk memutuskan yang mana yang sesuai untuk anda. Jika anda bersedia untuk mencari penasihat yang boleh membantu anda mencapai matlamat kewangan anda, mulakan sekarang.
Kalkulator pelaburan percuma SmartAsset boleh membantu anda membayangkan bagaimana pelaburan anda boleh berkembang dari semasa ke semasa.
Kredit foto: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
Jawatan Sekian lama, ETF: Pengindeksan Langsung Adalah Semua Kemarahan muncul pertama pada Blog SmartAsset.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html