Jabatan Kehakiman memberitahu pegawai bank untuk mengaku salah laku mereka

Bank dan syarikat lain yang secara proaktif melaporkan kemungkinan jenayah pekerja kepada kerajaan dan bukannya menunggu untuk diketahui akan mendapat syarat yang lebih ringan, menurut seorang pegawai Jabatan Kehakiman.

DOJ baru-baru ini merombak pendekatannya terhadap penguatkuasaan jenayah korporat untuk memberi insentif kepada syarikat untuk menghapuskan dan mendedahkan salah laku mereka, Marshall Miller, seorang timbalan peguam negara bersekutu utama, berkata Selasa di a persidangan perbankan di Maryland.

"Apabila salah laku berlaku, kami mahu syarikat meningkat," Miller memberitahu peguam bank dan pengurus pematuhan yang hadir. "Apabila syarikat melakukannya, mereka boleh menjangkakan harga yang lebih baik dengan cara yang jelas dan boleh diramal."

Bank-bank, dengan aliran bertrilion dolar di seluruh dunia setiap hari, mempunyai beban yang agak tinggi untuk menguatkuasakan anti-pengubahan wang haram dan keperluan undang-undang dan peraturan yang lain.

Tetapi mereka mempunyai rekod kegagalan yang panjang, selalunya disebabkan oleh pekerja yang tidak bertanggungjawab atau amalan buruk.

Industri itu telah membayar lebih daripada $200 bilion dalam bentuk denda sejak krisis kewangan 2008, kebanyakannya dikaitkan dengan peranannya dalam krisis gadai janji, menurut sebuah pengiraan 2018 daripada KBW. Peniaga dan jurubank juga telah dipersalahkan kerana memanipulasi kadar penanda aras, mata wang dan pasaran logam berharga, mencuri berbilion-bilion dolar daripada negara membangun, dan pengubahan wang haram untuk raja dadah dan diktator.

Lobak merah yang pegawai Keadilan tergantung di hadapan dunia korporat termasuk janji bahawa syarikat yang melaporkan diri dengan segera salah laku tidak akan dipaksa untuk membuat pengakuan bersalah, "tidak hadir faktor yang memburukkan," kata Miller. Mereka juga akan mengelak daripada diberikan pengawas dalaman yang dipanggil pemantau jika mereka memberi kerjasama sepenuhnya dan menjalankan program pematuhan dalaman, katanya.

Insentif pertama membawa berat tambahan untuk firma kewangan kerana pengakuan bersalah boleh menyebabkan isu malapetaka bagi entiti yang dikawal selia; mereka boleh kehilangan lesen perniagaan atau keupayaan untuk mengurus dana pelanggan melainkan mereka telah merundingkan pengukiran peraturan.

"Mesej yang perlu didengari oleh setiap syarikat ialah cara terbaik untuk mengelakkan pengakuan bersalah - bagi sesetengah syarikat, satu-satunya cara untuk berbuat demikian - adalah dengan segera melaporkan diri dan bekerjasama apabila salah laku ditemui," kata Miller.

Para pegawai secara amnya berusaha untuk mengelakkan secara tidak sengaja mencetuskan keruntuhan syarikat dengan tindakan penguatkuasaan selepas 2002 dakwaan firma perakaunan Arthur Andersen menyebabkan 28,000 kehilangan pekerjaan.

Tetapi ini bermakna sepanjang dekad yang lalu, bank dan syarikat lain biasanya masuk perjanjian pendakwaan tertunda atau pengaturan lain, ditambah dengan denda, apabila salah laku didapati. Sebagai contoh, JPMorgan Chase memasuki DPA untuk peranannya dalam Skim piramid Bernie Madoff dan skandal perdagangan logam berharga, antara kemalangan lain.

Walaupun dalam kes di mana masalah tidak ditemui dengan segera, Jabatan Kehakiman memberikan penghargaan kepada pengurus yang memberikan maklumat secara sukarela kepada pihak berkuasa, kata Miller. Beliau memetik sabitan baru-baru ini Uberbekas ketua pegawai keselamatan untuk menghalang keadilan sebagai contoh kaedah semasa mereka.

“Apabila Ketua Pegawai Eksekutif Uber baharu menyertai dan mengetahui kelakuan CSO, syarikat itu membuat keputusan untuk mendedahkan sendiri semua fakta berkenaan insiden siber dan kelakuan menghalang CSO kepada kerajaan,” katanya. Tindakan itu menyebabkan perjanjian pendakwaan tertunda.

Syarikat-syarikat juga akan dipandang baik kerana mewujudkan program pampasan yang membolehkan pemberian bonus, katanya.

Peralihan seluruh jabatan dalam pendekatannya datang selepas kajian semula selama setahun terhadap prosesnya, kata Miller.

Miller juga mengeluarkan senarai tindakan penguatkuasaan berkaitan mata wang kripto terkini dan membayangkan bahawa agensi itu sedang melihat potensi manipulasi pasaran aset digital. Keruntuhan FTX baru-baru ini telah menyebabkan soalan tentang sama ada pengasas Sam Bankman-Fried akan menghadapi tuduhan jenayah.

"Jabatan itu menjejaki dengan teliti turun naik yang melampau dalam pasaran aset digital sepanjang tahun lalu," katanya, sambil menambah petikan terkenal dikaitkan dengan Berkshire HathawayWarren Buffett tentang menemui salah laku atau mengambil risiko bodoh "apabila air pasang."

"Buat masa ini, apa yang saya akan katakan ialah mereka yang berenang telanjang mempunyai banyak perkara yang perlu dibimbangkan, kerana jabatan sedang mengambil perhatian," kata Miller.

—Dengan laporan daripada Dan Mangan dari CNBC