Mulakan 2022 Dengan 2 Dividen Selamat Sehingga 10% (Dengan Terbalik)

Berikut adalah nasihat terbaik saya ketika 2022 menjelma: abaikan media yang sentiasa mengeluh tentang inflasi dan isu rantaian bekalan—dua boogeymen ini adalah tempat yang berhampiran ancaman yang difikirkan oleh semua orang!

Malah, tajuk berita yang dilanda keganasan tentang sama ada menandakan peluang bagi kami yang mencari pendapatan bertentangan. Oleh itu, mari teruskan dan sentuh kebimbangan pelabur ini untuk dividen yang menghasilkan sehingga 10%, serta pulangan yang menghancurkan pasaran apabila orang ramai (tidak dapat tidak!) datang kepada pandangan kita.

Petunjuk Kebangkitan Rantaian Bekalan

Lebih banyak data akan masuk dalam beberapa minggu akan datang untuk membuat perkara yang lebih jelas, tetapi setakat ini terdapat satu petunjuk kukuh bahawa senario kiamat akhbar perniagaan—inflasi yang melonjak, pembetulan pasaran saham dan keuntungan korporat yang lebih ketat—tidak aktif.

Itu adalah kerana pakar-pakar tidak melihat fakta bahawa rantaian bekalan berada di peringkat terawal penyembuhan. Buktinya adalah dalam laporan yang sedikit diperhatikan daripada Mastercard (MA) pada perbelanjaan musim cuti.

Terdapat banyak perkara yang perlu dibongkar dalam carta ini, tetapi jumlah nombor runcit adalah kunci di sini. Berbanding dengan akhir tahun 2020, pembeli meningkatkan perbelanjaan mereka sebanyak 8.5%. Lebih penting lagi, mereka meningkatkan perbelanjaan mereka sebanyak 10.7% berbanding tahun pra-pandemi 2019.

Perkara utama ialah isu rantaian bekalan adalah jelas tidak menghalang pengguna daripada membeli barangan. Walaupun cerita rak kosong yang kelihatan tidak berkesudahan, pembeli tidak mempunyai masalah mencari apa yang mereka ingin beli—dengan banyaknya!

Jadi siapa yang mendapat manfaat daripada mengurangkan kebimbangan rantaian bekalan? Mudah: peruncit besar AS seperti Depot Rumah (HD), Belian Terbaik (BBY) and Walmart (WMT). Dalam erti kata lain, saham bermodal besar yang sama yang memberikan pelabur pulangan hebat pada tahun 2021.

Kebanyakan orang akan melihat untuk memainkan trend baru muncul seperti ini dengan membeli saham ini secara terus atau melalui ETF seperti ETF Budi Bicara Pengguna (XLY). Tetapi kami adalah pembeli dana tertutup (CEF) pertama sekali, dan untuk a sangat sebab yang baik: CEF membayar dividen yang besar! Purata hasil merentas semua CEF berlegar sekitar 7% semasa saya menulis ini.

Itulah sebabnya kita akan melangkau XLY dan hasil 0.5%nya dan melihat kepada CEF seperti Dana Ekuiti All-Star Liberty (Amerika Syarikat), yang memegang beberapa saham bersedia untuk mendapat keuntungan daripada aliran barangan yang lebih bebas, termasuk Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) and Visa (V).

Ia juga merupakan prestasi yang kukuh, mengatasi kedua-dua XLY dan dana indeks S&P 500 utama dengan jumlah pulangan tahun lepas. Dan AS berbuat demikian sambil membayar hasil 10% yang hampir tidak pernah didengari! Dalam erti kata lain, kira-kira satu pertiga daripada pulangan yang anda lihat daripada dana ini di bawah adalah dalam bentuk tunai dividen yang selamat.

Skeptikal dengan Lonjakan Saham 2022? CEF Ini Untuk Anda

Walau bagaimanapun, terdapat kelemahan untuk keuntungan tersebut: dengan kedua-dua dana mengatasi S&P 500, anda mungkin berpendapat bahawa arah aliran ke arah perbelanjaan pengguna yang lebih tinggi pada tahun 2022 sudah pun ditetapkan.

Saya tidak bersetuju dengan pandangan itu, tetapi jika ini adalah pandangan anda, anda boleh mempertimbangkan ultra-pelbagai Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), yang memegang keseluruhan S&P 500, jadi anda juga mendapat akses kepada saham pengguna dan sektor indeks yang lain, seperti perkhidmatan kewangan, penjagaan kesihatan, teknologi, hartanah dan perindustrian.

Perubahan di sini ialah SPXX menjual pilihan panggilan pada pegangannya, satu langkah bijak yang meningkatkan pendapatan anda dan membantu melindung nilai pelaburan anda daripada kemelesetan.

Begini cara ia berfungsi: pilihan panggilan SPXX menjual adalah kontrak, di mana dana menjual hak untuk membeli sahamnya kepada pelabur lain pada harga saham tetap sebagai pertukaran untuk pembayaran tunai, yang dikenali sebagai premium. Ini memberi perlindungan kepada penjual daripada kemelesetan, kerana mereka boleh mengekalkan premium tidak kira apa yang berlaku, dan pilihan itu akan tamat tempoh jika stok turun.

Ini bermakna SPXX membawa risiko kurang daripada dana indeks atau saham individu sambil menyediakan aliran pendapatan tambahan yang boleh disalurkan dana kepada anda. Inilah sebabnya mengapa dividen SPXX menghasilkan 5.3%, lebih daripada empat kali ganda hasil purata S&P 500 sebanyak 1.3%.

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar dengan Dividen 7.5% Selamat."

Pendedahan: tiada