Gantikan Kerugian Stok 2022 Dengan 2 Langkah Selamat Dan Pasti

Sesetengah kerugian sangat teruk sehinggakan wang mati…

Lihat, saya tahu beberapa daripada anda masuk ke dalam beberapa saham yang tidak jelas sejak beberapa tahun lalu. Saya tidak menamakan nama tetapi ayuh, sebagai bapa kepada dua anak, saya boleh tahu apabila ada sesuatu yang tidak kena.

Stok dividen selamat kami telah bertahan lebih baik daripada, hampir semua perkara lain dalam pasaran ini. Kami telah berhati-hati sejak lewat '21, menempah keuntungan sepanjang perjalanan. Ketika pasaran mendahului, kami menjual awal dan selalunya untuk mengumpul wang tunai.

Jadi, jika anda menulis kepada saya tentang wang mati, mari kita hadapi itu, anda mendapat sesuatu yang buruk. Mungkin ia adalah teknologi atau kripto atau NFT. Atau apa sahaja.

Kami tidak akan menilai dalam halaman ini. Malah, kami akan membantu anda mendapatkan balik secara bertanggungjawab.

Tetapi janji saya, kali ini, bahawa kita semua akan menghormati bunyi hisap gergasi 2022. (Pergi tetapi tidak pernah dilupakan, Ross Perot.) Seperti yang telah kita bincangkan lebih and lebih and lebih (Dan lebih!) sekali lagi, Rizab Persekutuan menarik kecairan daripada sistem kewangan untuk menenangkan inflasi.

Ini tidak baik untuk saham, dan selagi Fed tidak rakan kita, pasaran secara besar-besaran akan kekal tercabar.

Jadi mari kita selesaikan meratapi kerugian anda. Apa sahaja yang anda lakukan di luar kami Outlook Contrarian komuniti, saya pasti ia naik gila sehingga tidak. Apabila momentum bertukar, ia berpusing dengan pantas. Mungkin anda fikir anda akan menjual dan menempah keuntungan, tetapi saat itu datang dan pergi.

Jika ya, anda tidak bersendirian. Ramai pelabur lain telah terkejut dengan kepantasan penurunan '22. Seperti anda, mereka masih menahan beberapa pihak yang rugi besar, tertanya-tanya apa yang mereka sepatutnya lakukan dengan rangka saham ini.

Potongan 20%. Sekarang 40%. 50%. Ia mesti melantun!

Nah, ia tidak berlaku. Perkara-perkara ini telah dibuang. Setiap tahap sokongan telah dipadamkan dengan serta-merta. (Pelajaran penting: Sokongan adalah banyak kurang membantu semasa penurunan.)

Mengambil kerugian adalah amalan yang menyakitkan tetapi penting dalam pasaran beruang. Lebih baik berbuat demikian awal daripada lewat.

Secara keseluruhan, mengetahui masa untuk membeli adalah lebih mudah daripada mengetahui masa untuk menjual. Pakar sebenar tahu kepentingan memotong orang yang kalah.

Kehidupan pelaburan datang kepada anda dengan pantas. Dan saya faham kerana saya sendiri berada di sana pada tahun 2008.

Jika anda fikir crypto adalah oktana tinggi, anda sepatutnya melihat akaun niaga hadapan saya pada pertengahan 2000-an. Apabila Brazil mengalihkan penuaian gulanya kepada bahan api etanol, ahli strategi pelaburan anda mengambil berat tentang kontrak gula.

Ia adalah cemerlang untuk seketika. Dari 2004 hingga 2008 saya mengembangkan akaun daripada pegangan awal $2,000 kepada $154,000. Kemudian pasaran menanggung semua pasaran menurun melanda, dan saya tidak tahu bagaimana untuk menyesuaikan diri. Pulau tropika saya datang dan pergi!

Tetapi yang lebih penting, saya belajar cara menavigasi pasaran beruang. Setiap orang perlu belajar dengan cara yang sukar. Dan jika ini adalah pelajaran pertama anda, baik, bagus. Ia terpaksa berlaku pada suatu masa.

Sekarang? Keluar dari lubang ini dengan strategi selamat dan selamat yang berfungsi dengan baik dalam pasaran beruang.

Terdapat satu cara untuk menghidupkan semula wang yang telah mati ini. Kita perlu menggandakannya. Dan terima kasih kepada penilaian murah, kami boleh melakukannya dengan agak cepat melalui saham dividen.

Ini adalah kelainan pada teras kami bersara atas strategi dividen, di mana kami dapati hasil 8% selamat. Pembayaran besar adalah hebat dengan longgokan doh.

Apabila kami mendapat satu juta dolar, kami boleh menjana $80,000 setahun dengan hasil 8%. Kebanyakan tahun, itu adalah kira-kira sebaik mungkin.

Tetapi pasaran beruang adalah hadiah. Mereka memberi kita tingkap di mana kita boleh menggandakan wang kita dengan cepat.

Inilah yang saya maksudkan. Pada April 2020, kami mempunyai lima penanam dividen yang menjual pada harga jualan kebakaran. Jadi, saya menghantar Amaran Kilat ini kepada saya Hasil Tersembunyi pelanggan untuk membeli kesemua lima:

Lima pembelian tepat pada masanya ini memberikan pulangan purata sebanyak 24%. bagus.

Ini adalah jenis peluang yang saya jangka akan kita lihat tidak lama lagi.

Adakah kita sentiasa membeli pada harga terendah? Tidak sudah tentu tidak. Dan secara jujur, adalah mungkin untuk menggandakan wang kita setiap beberapa tahun tanpa perlu risau tentang langkah seterusnya pasaran. Biar saya tunjukkan satu contoh.

Pada Januari 2020, kami menambah UnitedHealth (UNH) kepada kita Hasil Tersembunyi portfolio. Ini adalah dua bulan sebelum kejatuhan pasaran saham yang teruk. Gambar besar, itu tidak penting kerana:

1. UNH meningkatkan pendapatannya sebanyak 10% atau lebih setiap tahun.
2. Terima kasih kepada keuntungan keuntungan ini, dividen UNH meningkat dua kali ganda setiap beberapa tahun.

Nisbah harga kepada pendapatan (P/E) UNH sebanyak 21 tidaklah buruk untuk penanam pendapatan berkualiti tinggi, tetapi tidak juga murah. Walau bagaimanapun, berdasarkan aliran tunai percuma (FCF), gandaan saham adalah 17 yang lebih sederhana.

Ingat, keuntungan adalah penciptaan perakaunan manakala tunai adalah tunai. Ketua Pegawai Kewangan Savvy berusaha untuk meminimumkan keuntungan (dan cukai) sambil memaksimumkan wang tunai. UNH lebih murah pada a tunai asas.

Selain itu, kami melihat titik bengkok. Unit Optum firma itu mendapat momentum dan bersedia untuk mengatasi perniagaan teras UNH dalam keuntungan. Lebih penting lagi, Optum adalah tidak dikawal selia seperti perniagaan insurans kesihatan, yang membolehkannya mempunyai margin keuntungan yang lebih tinggi.

Perniagaan adalah baik dan bersedia untuk menjadi lebih baik sementara Optum terus berkembang. Dividen UNH yang berkembang pesat berkemungkinan akan terus meningkat.

Kami tidak menunggu untuk berenang, kami hanya membeli.

Aduh! Dua bulan kemudian, penurunan besar melanda seluruh pasaran saham dan menjatuhkan UNH dengannya.

Ia tidak penting. Masa yang teruk kami berjaya dengan hebat! Kami duduk ketat dan hari ini, kami menerima dividen suku tahunan yang 53% lebih tinggi daripada dividen yang kami beli hanya dua setengah tahun lalu.

Tetapi tunggu, ada lagi. Apabila pembayaran meningkat, begitu juga harga saham UNH. Kami mendapat jumlah pulangan sebanyak 79% (termasuk dividen), hampir dua kali ganda dividen dalam masa lebih sedikit daripada dua tahun.

Jika bukan kerana pasaran beruang yang kejam ini, kami mungkin sudah meningkat 100%. Tetapi hei, itu OK. Kami mempunyai beberapa bulan tambahan untuk menambah wang baharu pada kedudukan UNH kami sementara pasaran saham yang lebih luas mengelilingi mangkuk.

Apabila Fed akhirnya berputar, UNH benar-benar akan berlepas. Penanam dividen jenis ini benar-benar adalah cara paling pasti dan selamat untuk kami menggandakan wang kami dalam stok.

Tidak kira apa yang berlaku kepada pasaran sepanjang hari, minggu, dan bulan, harga saham akhirnya mengikut dividen mereka. Tunjukkan saya dividen yang akan berganda dari semasa ke semasa, dan saya akan tunjukkan kepada anda saham yang akan menggandakan wang anda.

Brett Owens adalah ketua strategi pelaburan untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, dapatkan salinan percuma laporan khas terbarunya: Portfolio Persaraan Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selama-lamanya.

Pendedahan: tiada