Bersara Dengan 22 Saham Dividen Ini Pada 2022

Jika anda gementar tentang keadaan kewangan 2022 seperti saya, kita harus mengambil minggu cuti ini untuk menyemak 22 dividen yang boleh dipercayai. Saya bercakap tentang pembayar murah hati yang disediakan mana-mana pasaran, lembu jantan atau beruang.

Dalam pasaran di mana kecairan semakin kering cepat, daftarkan saya untuk dividen selamat ditambah keuntungan tambahan. "bahan api" harga aset yang telah disediakan oleh Rizab Persekutuan kami sejak Mac 2020 semakin hilang. Pengerusi Fed Jay Powell dipaksa oleh angka inflasi untuk mengurangkan wang tunai besar yang Fed telah sediakan kepada pasaran kewangan.

Jadi, mari kita bercakap tentang 22 saham dengan sizable and dividen yang stabil purata 6.8% yang boleh menggandakan, tiga kali ganda, bahkan mungkin empat kali ganda hasil portfolio anda semalaman.

22 Dividen Sedia-untuk-Persaraan

penting hasil. Dengan pendapatan dividen yang mencukupi, kita boleh bersara dengan dividen sahaja.

Dengan syarat kita mengelakkan indeks popular.

"Pasaran yang lebih luas," seperti yang diwakili oleh S&P 500, menghasilkan lebih sedikit daripada 1.2% sekarang. Jadi, walaupun kita meletakkan satu juta dolar untuk bekerja di dalamnya, kita hanya melihat $12,200 setahun—iaitu di bawah paras kemiskinan bagi isi rumah dua orang. Yikes.

Penyelesaiannya adalah tidak membeli saham ini dan "berharap" akan naik. Semoga berjaya dengan itu pada 2022 kerana Fed melarikan diri daripada pasaran bon.

Tidak, cara sebenar adalah dengan dividen yang bermakna dan boleh dipercayai. Ini adalah perbezaan antara persaraan yang selesa yang dikuasakan oleh aliran tunai, dan yang sukar dibelanjakan untuk menatap CNBC sepanjang hari. Lihat perbezaan pendapatan antara strategi persaraan vanila yang diterima secara meluas, dan pendekatan pendapatan kontrarian yang berhati-hati:

Hasil Besar Membuat Perbezaan

Laluan kepada dividen bertentangan bermula dengan hasil yang tinggi. Saya biasanya bukan peminat saham arus perdana kerana ia cenderung mahal dan membayar lebih rendah. Tetapi mari kita mulakan dengan dividen popular terbesar untuk melihat sama ada kita suka (atau benci) mereka.

Hasil Tinggi Tradisional

Permainan menapis Phillips 66
PSX
(PSX), utiliti Pennsylvania PPL
PPL
Corp. (PPL) dan gergasi tembakau Kumpulan Altria
MO
(MO) secara kolektif mewakili kira-kira $140 bilion dalam permodalan pasaran merentas tiga sektor berbeza. Tambahan pula Mesin Perniagaan Antarabangsa (IBM) ialah sebuah syarikat besar bernilai $120 bilion—walaupun selepas memulakan perniagaan perkhidmatan infrastruktur perkilangannya Kyndryl (KD).

Amanah Pelaburan Harta Tanah (REIT)

Amanah pelaburan hartanah, atau REIT, adalah sinonim dengan dividen yang besar. Yang masuk akal—ia betul-betul mandat untuk mengagihkan semula sembilan persepuluh daripada pendapatan mereka kembali kepada pemegang saham mereka.

Tetapi lapan REIT ini mengedarkan lebih banyak daripada kebanyakan.

Pertimbangkan Hartanah LTC (LTC), yang merupakan gabungan 50/50 perumahan warga emas dan kemudahan kejururawatan mahir. 181 hartanahnya tersebar di 27 negeri, dari pantai ke pantai, dan kira-kira separuh terletak di 31 kawasan metro terbesar di negara ini. Bukan sahaja dividen 6.8% hampir tiga kali ditawarkan oleh ETF Harta Tanah Vanguard (VNQ)
Vnq
, tetapi ia dibayar setiap bulan juga.

Alexander (ALX) ialah REIT kawasan metro New York niche yang dikawal oleh Vornado Realty Trust
VNO
(VNO). Ia memiliki kesemua enam hartanah—termasuk ibu pejabat dunia Bloomberg dan kompleks Pusat Rego di Queens—tetapi mengagihkan 7% lemak dalam hasil tahunan.

Pembayar "Istimewa".

Istilah "dividen istimewa" mendapat rap buruk daripada beberapa pemburu pendapatan. Ini kerana kebanyakan masa, ini adalah pembayaran sekali sahaja yang mengalir daripada acara khas—katakan, sebuah syarikat menjual sebahagian daripada perniagaannya dan menggunakan sebahagian daripada durian runtuh untuk memberi ganjaran kepada pemegang sahamnya. Apabila itu berlaku, anda pasti tidak akan melihat dividen yang serupa dalam masa terdekat.

Tetapi bukan itu cara enam pembayar dividen khas ini berfungsi.

Mengambil Moelis
MC
& Co. (MC), contohnya. Bank pelaburan global ini menyediakan khidmat nasihat kepada syarikat yang terlibat dalam penggabungan dan pengambilalihan, permodalan semula dan penstrukturan semula, antara aktiviti lain. Malah, ia merupakan penasihat 15 teratas untuk menyelesaikan M&A di peringkat global, dan ia telah menjadi penasihat penyusunan semula teratas Amerika selama tiga tahun berjalan.

Tetapi seperti pasaran yang cenderung tidak menentu, begitu juga perniagaan membuat urus niaga, jadi MC mempunyai program dividen yang agak konservatif yang melibatkan pembayaran tetap yang lebih kecil dan dividen khas sekali-sekala seperti yang dibenarkan oleh keuntungan. Walaupun dengan pemotongan dividen ringkas pada 2020 di tengah-tengah COVID, pembayaran tetap Moelis meningkat lebih daripada 60% sejak 2017, kepada 60 sen sesaham setiap suku tahun.

Kini, itu hanya menambah sehingga hasil sebanyak 3.8%. Tetapi jika anda memasukkan dua dividen khas sebanyak $2.00 dan $2.50 yang telah dibayar oleh Moelis—dan Moelis telah membayar satu atau dua pembayaran istimewa setiap tahun selama bertahun-tahun—hasil itu tiba-tiba meningkat kepada 11%.

Brett Owens adalah ketua strategi pelaburan untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, dapatkan salinan percuma laporan khas terbarunya: Portfolio Persaraan Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selama-lamanya.

Pendedahan: tiada