Baris atas
Charles Schwab akan membayar hampir $200 juta selepas siasatan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa mendapati perkhidmatan "penasihat robo" menasihatkan pelanggan untuk melabur secara suboptimum dan tidak memberi amaran secukupnya kepada pelanggan tentang bayaran tersembunyi, SEC mengumumkan Isnin.
Charles Schwab akan membayar hampir $200 juta berikutan siasatan SEC terhadap perkhidmatan penasihat robonya.
Getty Images
Fakta Utama
SEC berkata tiga anak syarikat pelaburan Schwab, menggunakan penasihat robo Schwab Intelligent Portfolios syarikat, memperuntukkan aset pelanggan kepada pelaburan tunai dengan cara yang syarikat tahu "akan menyebabkan pelanggan memperoleh lebih sedikit wang walaupun semasa mengambil jumlah risiko yang sama" antara Mac 2015 dan November 2018.
Schwab pula mengambil wang tunai tambahan dan membuat keuntungan tambahan dengan meminjamkannya melalui bank gabungannya, dakwa SEC.
Schwab "tidak mengakui atau menafikan dakwaan itu," kata syarikat itu dalam a kenyataan Isnin mempertahankan produk penasihat robonya.
Syarikat itu akan membayar $186.5 juta—$135 juta denda sivil dan $52 juta dalam pembayaran faedah disorgorgement dan prasangka—kepada pelanggan yang dirugikan.
Petikan Penting
"Tindakan Schwab adalah mengerikan dan tindakan hari ini menghantar mesej yang jelas kepada penasihat bahawa mereka perlu telus dengan pelanggan tentang yuran tersembunyi dan bagaimana bayaran tersebut menjejaskan pulangan pelanggan," Gurbir Grewal, pengarah Bahagian Penguatkuasaan SEC, berkata dalam satu kenyataan.
Tangen
Saham Schwab jatuh 2.7% dalam dagangan Isnin, berikutan penjualan pasaran yang lebih luas dan berkemungkinan tidak terjejas oleh pembayaran, kerana firma itu dilaporkan caj hampir $200 juta pada suku kedua 2021 berkaitan penyiasatan SEC.
Nombor besar
33.6 juta. Itulah jumlah akaun pembrokeran aktif yang diuruskan Charles Schwab pada penghujung suku pertama 2022, menurut SEC terbaharu syarikat itu. pemfailan pada bulan April, dengan sejumlah $7.86 trilion dalam aset pelanggan.
Bacaan Lanjut
Caj $200 Juta Schwab Meletakkan Pemeriksaan pada Penasihatan Robo (Bloomberg)
Sumber: https://www.forbes.com/sites/dereksaul/2022/06/13/schwab-will-pay-187-million-to-settle-claims-it-misled-clients/