S&P 500 Tidak Cukup? 10 Cara Berisiko Sangat Rendah Untuk Mendapat Keuntungan Daripada Kenaikan Kadar Fed

Kenaikan kadar faedah menakutkan kebanyakan pelabur S&P 500. Dan atas alasan yang baik. Tetapi ETF menawarkan cara berisiko rendah untuk benar-benar membuat wang pada mereka.

X

10 ETF bon jangka pendek ultra terbesar, termasuk iShares Short Treasury Bond (SHV), Pendapatan Ultra-Pendek JPMorgan (JPST) dan SPDR Bloomberg Barclays T-Bill 1-3 Bulan (BIL), menyaksikan hasil masa depan mereka tiga kali ganda, kata analisis data Investor's Business Daily daripada ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence dan MarketSmith.

ETF yang sangat selamat ini kini membayar hasil masa depan dengan purata 2.57%, meningkat daripada hanya 0.8% sepanjang 12 bulan yang lalu. Ini adalah lompatan yang menjadikan ETF ini menjadi tempat yang berdaya maju untuk disembunyikan sehingga S&P 500 menemui tapaknya. Ia mengatasi walaupun kira-kira 2% hasil yang dibayar oleh akaun simpanan hasil tinggi.

"ETF ultra-pendek menunjukkan hasil yang sangat menarik ditambah dengan kecairan ETF," kata Todd Rosenbluth, ketua penyelidikan di VettaFi.

Apakah yang Memacu Hasil ETF yang Selamat?

Jerome Powell serius mengenai kadar kenaikan untuk memperlahankan ekonomi. Fed sudah menaikkan kadar faedah jangka pendek empat kali tahun ini, kata Bankrate.com. Fed mengambil kadar faedah pada awal tahun pada julat 0.25% hingga 0.5% sehingga julat 3% hingga 3.25%.

Dan ia belum selesai. Kebanyakan pelabur menjangkakan sasaran pada kadar akan mencecah julat 3.75% hingga 4% menjelang mesyuarat Fed pada November, kata Alat CME FedWatch. Dan kebanyakan pelabur melihat kadar melonjak semula kepada julat 4.25% hingga 4.5% menjelang mesyuarat Disember.

Kadar kenaikan yang begitu pesat adalah toksik untuk stok pertumbuhan spekulatif. Rancangan syarikat-syarikat ini untuk membuat wang pada masa hadapan yang jauh adalah kurang bernilai hari ini. Ini menyebabkan pelabur kehilangan minat yang lebih tinggi menunggu keuntungan masa depan itu muncul.

Dan itulah cabutan ETF bon jangka pendek ultra. Hasil anda akan meningkat hampir sepantas Fed boleh menaikkan kadar faedah jangka pendek. “Pasaran kadar panik bergelut untuk menetapkan harga pada jumlah puncak yang 'betul' Fed mengetatkan, memacu keluk keseluruhan kadar lebih tinggi,” menurut laporan Bank of America.

Di Mana Nak Cari Hasil Selamat

Kebanyakan bon yang dimiliki oleh ETF bon jangka pendek yang matang dalam masa kurang daripada setahun. Ini bermakna walaupun kadar meningkat lebih tinggi, hasil anda akan menyusul tidak lama lagi.

Mengapakah itu satu kelebihan semasa tempoh kadar yang meningkat pesat? iShares Short Treasury Bond memaparkan tempoh purata hanya empat bulan. Ini bermakna jika kadar meningkat, portfolio akan disegarkan dengan bon yang lebih baru dan menghasilkan lebih tinggi dalam masa kurang daripada setengah tahun. Dan itulah sebabnya hasilnya kini 2.59%, meningkat daripada 0.4% dalam tempoh 12 bulan yang lalu.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND), sebaliknya, memegang bon dengan tempoh purata 6.7 tahun. Ya, ia menghasilkan lebih banyak: 3.7%. Tetapi itu akan bergerak lebih tinggi dengan lebih perlahan berbanding dengan permainan bon jangka pendek.

"Dengan Fed terus menaikkan kadar faedah, pelabur mencari peluang pendapatan alternatif selain dana bon gred pelaburan seperti BND," kata Rosenbluth.

Kata Amaran: Inflasi

Hanya ada satu amaran walaupun. Seperti menggoda sebagai hasil sebanyak 2.6% mungkin terdengar, terutamanya dengan S&P 500 turun hampir 20% tahun ini, inflasi adalah faktor. Berjalan pada hampir 10%, inflasi setinggi langit hari ini menghakis hasil ETF bon anda.

Ambil Tinjauan Tanpa Nama Kami Dan Beritahu Kami Perkara yang Anda Suka (Dan Tidak Suka)

Mengenai Broker Dalam Talian Anda.

Sepuluh Peserta Akan Memenangi Kad Hadiah Amazon $50.

Dan itulah sebabnya ETF bon jangka pendek ultra mungkin menjadi tempat yang baik untuk disembunyikan sekarang, tetapi bukan pembuat wang jangka panjang. Rosenbluth masih berpendapat ETF dividen hasil tinggi berfungsi untuk pegangan jangka panjang untuk beberapa perlindungan inflasi. SPDR Portfolio S&P 500 Dividen Tinggi ETF (SPYD) mempunyai hasil 4.1%. Oleh kerana ETF bon didagangkan seperti saham, anda boleh menjual dan memindahkan wang anda dengan cepat.

"ETF yang menghasilkan dividen tinggi menyediakan penjanaan pendapatan yang stabil tetapi juga terikat dengan saham yang turun naik," katanya.

ETF Bon Jangka Pendek Ultra Paling Popular

Hasil berterusan mereka meningkat dua kali ganda daripada 12 bulan lalu dan dijangka meningkat lagi

Sumber: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, Perisikan Pasaran Global S&P