Strategi cukai yang mungkin mengimbangi kerugian – tetapi pelabur perlu bertindak sekarang

Pelabur mungkin mendapat panggilan bangun musim sejuk ini mengenai cukai, tetapi ia tidak semestinya begitu.

Menurut Ben Slavin dari BNY Mellon, ini adalah masa penting untuk menjual pelaburan yang hilang mengikut urutan untuk mengurangkan keuntungan modal. Dia memberi amaran menunggu sehingga Januari atau Februari mungkin sudah terlambat.

“Pelabur dana bersama mengalami kejutan yang agak buruk,” ketua global ETF firma itu memberitahu CNBC “Tepi ETF" minggu lepas. “Banyak syarikat dana bersama telah menyediakan anggaran di laman web mereka, jadi pelabur boleh melihat dan melihat jangkaan mereka tentang keuntungan modal dan jenis bil cukai yang akan mereka perolehi pada penghujung tahun.”

Dengan indeks utama lebih rendah untuk tahun ini, Slavin berpendapat strategi itu mempunyai daya tarikan yang luas.

"Ia bukan semata-mata untuk menuai kerugian," katanya. “Ia adalah masa yang sesuai dalam setahun untuk melihat portfolio yang anda miliki dan memahami cara meletakkan diri anda dalam pasaran ini. Ia adalah pedang bermata dua.”

Penasihat Global State Street, Matt Bartolini juga melihat kelebihan bagi pelabur yang ingin mengimbangi kerugian cukai dan kekal dalam pasaran.

“Anda memiliki dana bersama yang menjejaki asas luas ekuiti AS. … Dana bersama itu sebenarnya mungkin disediakan untuk membayar dividen keuntungan modal yang besar kerana kerugian yang berkaitan dengan portfolio keseluruhan,” kata pengarah urusan firma itu dalam segmen yang sama. “Pada masa ini, jual dana bersama itu dan kemudian beli ETF yang berkaitan dan oleh itu anda dapat mengekalkan pendedahan pasaran anda dan menuai kerugian tersebut dalam beberapa kawasan ini di pasaran.”

Bartolini berkata pelabur juga boleh menjual ETF berasaskan luas dan membeli semula kepada yang lain meliputi pasaran yang sama.

“Salah satu taktik yang kami lihat digunakan dalam portfolio pelanggan dalam penuaian kerugian cukai ialah hanya menurunkan kos anda, pergi ke pendedahan kos lebih rendah, menuai beberapa kerugian dan mengekalkan peruntukan itu ke dalam pendedahan pasaran seperti ekuiti AS, seperti baru muncul. ekuiti pasaran,” katanya.