Cara Paling Selamat Untuk Mendapat 7.5% Dividen (Sesuai Untuk 2023)

Kami mempunyai banyak dividen berkualiti tinggi di atas meja semasa kami memasuki tahun 2023. Antara yang terbaik? Dana tertutup (CEF) menghasilkan utara sebanyak 7.5%. Tiga nama dan penanda khusus akan muncul untuk anda di bawah.

Saya menyebut kualiti kerana jika 2022 telah menunjukkan kepada kita apa-apa, kualiti itu perkara-perkara yang: kripto dan teknologi yang tidak menguntungkan mendapat kejayaan tahun ini, dan itu bukan satu-satunya. Dengan kadar faedah yang meningkat, perjudian ini—saya katakan "perjudian" kerana membeli ini sentiasa lebih seperti perjalanan ke mesin slot daripada melabur—kemungkinan kecil untuk dikira.

Anda boleh melihat ini dalam prestasi NASDAQ 100, yang turun kira-kira 28% tahun setakat ini, serta syarikat yang dikendalikan dengan baik, aliran tunai tinggi seperti Apple (AAPL) and Microsoft (MSFT) telah diseret ke bawah oleh bekas bakul seperti Platform Meta (META) dan pelaburannya yang merugikan dalam metaverse. Dan jangan buat saya mula menggunakan crypto, yang menjadikan pulangan NASDAQ kelihatan cemerlang jika dibandingkan!

Walaupun menukar kepada 30 topi besar dalam Purata Perindustrian Dow Jones adalah lebih baik: firma-firma ini hanya turun 6.4% tahun ini, sehingga berita ini ditulis. Itu, sudah tentu, tidak banyak untuk bersorak, tetapi ia adalah pemandangan yang jauh lebih baik daripada kerugian yang dialami oleh pelabur yang dimatikan oleh pelaburan "membosankan" seperti saham Dow.

Tiga CEF Berkualiti Tinggi Menghasilkan 7.5%+

Di sinilah dimana dana tertutup (CEF) masuk: terima kasih kepada penarikan balik tahun ini, kebanyakan dana yang menghasilkan tinggi ini kini menawarkan kami "diskaun berganda", dengan CEF sendiri berdagang pada diskaun kepada nilai aset bersih (NAB) kerana portfolio asas mereka telah terlebih jual, juga . Berikut adalah tiga untuk dipertimbangkan:

Tawar-menawar CEF No. 1: Dana “Keutamaan” Menghasilkan 9% yang Menghancurkan Penanda Arasnya

CEF pertama yang saya ingin tunjukkan kepada anda ialah Dana Pendapatan Pilihan John Hancock (HPI), pembayar hasil 9%. Walaupun dana ini tidak memberikan diskaun yang tinggi kepada NAB, berdagang di sekitar setara sekarang, ia kerap berdagang pada premium, termasuk premium sebanyak 7% atau lebih pada tahun lepas sahaja, jadi kami mempunyai potensi peningkatan di sini. Dan ada sebab untuk premium lebar sekali-sekala: rekod prestasi HPI yang kukuh, terutamanya jika dibandingkan dengan penanda aras ETF untuk bon korporat dan saham pilihan, yang merupakan dua kayu ukur terbaik untuk dana ini.

HPI telah memberikan pulangan yang kukuh—sebanyak 8.1% tahunan—sejak penubuhannya sebelum Kemelesetan Besar.

Sebahagian daripada kejayaan ini adalah terima kasih kepada tumpuan dana pada keutamaan, alternatif yang kurang meruap tetapi masih memberi hasil tinggi kepada saham biasa, di mana firma komited kepada hasil tetap untuk masa yang tetap. Itu menjadikan pilihan pilihan yang baik untuk pendapatan dalam masa yang tidak menentu ini.

CEF Tawar No. 2: CEF Bon Perbandaran Dengan Hasil 7.5% Bebas Cukai

Bon perbandaran, yang dikeluarkan oleh negeri dan bandar untuk membiayai projek infrastruktur, merupakan asas yang bagus untuk portfolio anda, terutamanya kerana pendapatan yang anda peroleh daripada kebanyakan "munis" adalah bebas cukai. Begitu juga dengan dividen pada banyak CEF bon muni, seperti pembayaran 7.5% pada Dana Pendapatan Perbandaran Tempoh Terurus RiverNorth (RMM).

Lebih-lebih lagi, yang ini berdagang pada diskaun 7.1%, yang bermaksud pengurusan hanya perlu mendapatkan hasil 7% daripada portfolionya untuk mengekalkan pembayaran (kerana hasil dikira berdasarkan NAB, bukan harga pasaran diskaun). Mendapat pulangan sebesar itu menjadi lebih mudah apabila kadar bon perbandaran telah meningkat dengan kenaikan kadar Fed pada tahun 2022.

Itu meletakkan diskaun RMM 7.1% pada notis, menjadikan sekarang masa yang baik untuk membeli masuk. Selain itu, hasil dana hampir empat kali ganda pembayaran 1.9% pada penanda aras iShares National Municipal Bond ETF (MUB) dan hampir dua kali ganda hasil 4.7% pada CEF bon perbandaran terbesar, Dana Pendapatan Perbandaran Berkualiti Bebas AMT (NEA) Nuveen.

"Jurang hasil" ini berkemungkinan menarik lebih ramai pelabur muni ke RMM, terutamanya apabila mereka menganggap hasil berkesan yang besar yang akan mereka perolehi apabila mereka menambah penjimatan cukai mereka kepada pembayaran 7.5% itu. Apabila pelabur pendapatan tersebut bergerak, jangkakan diskaun RMM akan hilang.

CEF Tawar No. 3: Dana Saham Dengan Pembayaran 8.3% Boleh Dipercayai

??Akhirnya, mari kita beralih ke pasaran saham, yang pada hari ini menawarkan banyak perniagaan margin tinggi yang berdagang pada penilaian berhampiran tahap Mac 2020. Walaupun begitu, kita mungkin akan melihat lebih banyak turun naik tahun depan, jadi adalah bijak untuk menggunakan CEF yang menawarkan sesuatu lindung nilai, dalam bentuk aliran pendapatan yang stabil dan portfolio cip biru yang kaya dengan tunai.

. Dana Dividen Virtus Faedah & Strategi Premium (NFJ) sesuai dengan bil tersebut, dengan hasil 8.3% dan diskaun 3.6% yang menjadikan pembayarannya lebih mampan: NFJ perlu memperoleh purata 7.2% setiap tahun, yang dilakukan setiap tahun dalam dekad yang lalu kecuali 2014, 2015 dan 2018— sepanjang tahun apabila kadar faedah meningkat.

Namun, NFJ melonjak selepas tahun tersebut, dengan pulangan 11% pada 2016 selepas kelemahan pada 2015 dan 2016 dan pulangan 21.3% pada 2019.

Oleh itu, ia berikutan bahawa potensi NFG kelihatan kukuh pada 2023, selepas pasaran beruang 2022. Dana ini juga meningkatkan pendapatannya dengan bon korporat berkualiti tinggi dan dengan menjual panggilan tertutup pada portfolionya (Pilihan ini memberi pelabur hak untuk membeli saham dana pada titik tetap pada masa hadapan, pada harga tetap. Ia menyimpan wang tunai itu. caj untuk pilihan ini tidak kira apa yang berlaku, yang merupakan satu lagi sebab mengapa pembayarannya kelihatan selamat.).

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Boleh Hancur: 5 Dana Murah dengan Dividen 10.2% Tetap."

Pendedahan: tiada