Portfolio 3 Dana Ini Membayar $5,000 Setiap Bulan

Terima kasih kepada penjualan, anda boleh membeli dana tertutup (CEF) pada hasil yang tinggi sehingga kita boleh melakukan apa yang kelihatan tidak dapat difikirkan hanya beberapa bulan yang lalu: membina portfolio CEF yang akan membayar $5,000 sebulan dalam dividen pada kira-kira $540k yang dilaburkan.

Itu ialah hasil purata 11.1%!

Ini, sudah tentu, adalah kerana banyak CEF telah terperangkap dalam penjualan, dan hasil bergerak secara songsang kepada harga. Jadi dana yang mungkin telah menghasilkan, katakan, 7% enam bulan lalu (iaitu kira-kira purata CEF jangka panjang) tiba-tiba menghasilkan lebih banyak sekarang.

Di samping itu, adalah mungkin untuk membina aliran pendapatan sebesar ini dengan hanya tiga CEF. Tiga dana yang akan kami periksa di bawah juga bersatu untuk membentuk portfolio terpelbagai dengan baik, dengan saham dan bon daripada ratusan syarikat.

Keindahan CEF ialah anda boleh membelinya melalui mana-mana akaun pembrokeran, sama seperti saham, pada waktu pasaran biasa. Dividen mereka kemudiannya akan jatuh ke dalam akaun anda dengan pasti, sama seperti yang telah mereka lakukan untuk pelabur selama bertahun-tahun.

CEF #1: Bon Korporat pada Diskaun Jarang

Mari kita mulakan dengan bon korporat, yang menyediakan sumber pendapatan yang boleh dipercayai, dan ramai yang kelihatan sangat terlebih jual tahun ini.

Walaupun tempoh inflasi yang tinggi biasanya bukan masa terbaik untuk membeli bon (kerana harga bon cenderung jatuh apabila inflasi dan kadar faedah meningkat), inflasi sudah ditetapkan harga ke dalam banyak bon. Inilah sebabnya mengapa kita telah melihat dana bon jatuh mendadak tahun ini, dan hasil mereka meningkat.

Satu perkara yang pastinya jelas: untuk mendapatkan dividen $5,000 seminggu kami, kami perlu melangkaui dana indeks penanda aras untuk bon korporat: hasil 5.1% ETF Bon Hasil Tinggi SPDR Bloomberg (JNK). Sebaliknya, kami akan menggandakan hasil JNK dengan lebih daripada dua kali ganda Dana Strategi Pendapatan PIMCO (PFL), yang menghasilkan 11.8% dan berharga pada diskaun 3.7% kepada nilai aset bersih (NAB, atau nilai sesaham portfolionya), semasa saya menulis ini.

Itu satu lagi tanda potensi peningkatan yang menjanjikan, kerana PFL, bersama-sama dengan kebanyakan dana PIMCO, biasanya berdagang pada premium. Sepanjang tahun lepas, sebagai contoh, purata PFL premium kepada NAB hanya berada di selatan sebanyak 10%.

Jika sejarah adalah mana-mana panduan, premium itu akan kembali, dan mungkin lebih awal daripada yang difikirkan oleh kebanyakan pelabur.

CEF #2: CEF Abadi Dijalankan oleh Guru Pelaburan Nilai

Mari kita pergi lebih jauh dengan Amanah Ekuiti Gabelli (GAB), diuruskan oleh pelabur nilai legenda Mario Gabelli. Dana Mario memberi tumpuan kepada membeli syarikat yang kurang nilai dengan aliran tunai yang kukuh dan pertumbuhan pendapatan, kedua-duanya adalah kritikal, terutamanya dengan inflasi tinggi yang menimpa ekonomi sekarang, dan potensi kemelesetan di kaki langit.

Portfolio syarikat GAB termasuk Deere & Co. (DE), Mastercard (MA), American Express (AXP), Texas Instruments (TXN) and O'Reilly Automotive (ORLY)—kesemuanya telah terselamat daripada pelbagai kemelesetan dan menyaksikan keuntungan mereka berkembang dalam jangka panjang, itulah sebabnya mereka membeli yang hebat dalam pasaran terlebih jual ini.

Di samping itu, GAB membayar aliran pendapatan 10.8%. Ini menjadikannya cara yang lebih baik untuk mendapatkan pendedahan saham bermodal besar daripada dana indeks, kerana pembayarannya yang tinggi mengurangkan keperluan untuk menjual saham pada tahap yang lebih rendah hari ini untuk menambah aliran pendapatan portfolio.

CEF #3: Dapatkan Syarikat Pertumbuhan Kukuh pada Diskaun Mendalam

Akhir sekali, mari kita beli beberapa firma pertumbuhan tinggi, kerana saham pertumbuhan telah dibuang tahun ini, walaupun mereka yang mempunyai prospek yang hebat. Firma ini (dan di sini saya bercakap secara khusus tentang teknologi cip biru) tidak akan ke mana-mana: kami tidak menggunakan Amazon.com (AMZN), Microsoft (MSFT) and Google (GOOG) apa-apa kurang—sebab itu 10.6% hasil pada Tabung Pertumbuhan Semua Bintang Liberty (ASG) mempunyai daya tarikan tertentu.

Jika anda bimbang bahawa saham pertumbuhan boleh turun dalam jangka pendek, jawapan ringkasnya ialah, ya, mereka boleh. Tiada siapa yang boleh meramalkan apa yang akan berlaku dalam beberapa hari atau minggu akan datang. Tetapi dalam jangka panjang, ASG telah memberikan keuntungan yang kukuh.

Apa yang memberitahu saya ialah penjualan ini telah menjadikan ASG sebagai tawaran terlebih jual, yang menunjukkan kami mempunyai peluang yang bagus untuk keuntungan jangka panjang sementara kami mengutip dividen 10.6% dana ini.

Meletakkan Ia Semua Bersama-sama

Di manakah itu meninggalkan kita? Dengan hanya tiga dana, kami mempunyai portfolio yang menghasilkan 11.1%, secara purata, yang akan membayar pendapatan pasif $5,000 sebulan yang konsisten pada $540,000 yang dilaburkan. Saya fikir anda akan bersetuju bahawa aliran pendapatan seperti itu sangat menarik dalam pasaran seperti ini.

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar dengan Dividen 8.4% Selamat."

Pendedahan: tiada