4 Dana Bersama Peruntukan Konservatif Teratas

Dana bersama peruntukan aset telah mendapat populariti di kalangan pelabur kerana pelaburan terkumpul ini menawarkan cara mudah untuk mengakses berbilang kelas aset dalam satu dana yang diuruskan secara profesional. Pelbagai jenis peruntukan aset dana wujud, daripada ultra konservatif kepada sangat agresif, dan setiap satu boleh digunakan sebagai pegangan tunggal atau peruntukan separa untuk pelabur individu. Dana peruntukan konservatif terdiri daripada sekuriti ekuiti dan hutang, serta tunai dan setara tunai, dengan tumpuan kepada pemeliharaan modal prinsipal melalui pelaburan hutang dan tunai yang lebih besar. Pelabur yang mempunyai kebimbangan tentang turun naik pasaran, atau mereka yang ingin menjana pendapatan daripada semua atau sebahagian daripada portfolio mereka, boleh menggunakan dana peruntukan konservatif untuk memenuhi objektif pelaburan dengan mudah.

Walaupun dana bersama peruntukan konservatif menawarkan kelonggaran daripada turun naik yang ganas dalam pelaburan ekuiti yang berat, ia tidak sesuai untuk setiap pelabur. Mereka memegang kepekatan yang lebih berat daripada jumlah aset dalam bon dan tunai, yang mengurangkan peluang pelabur untuk mencapai peningkatan modal dalam jangka masa panjang. Selain itu, beberapa pegangan bon dan pelaburan tunai sukar untuk bersaing dengan kadar inflasi yang meningkat, menjadikan pulangan ke atas dana peruntukan konservatif pada masa yang minimum.

Walau bagaimanapun, pelabur yang berminat untuk mengekalkan baki prinsipal portfolio pelaburan dengan potensi untuk menjana pendapatan melalui dividen dan faedah mungkin mendapati dana peruntukan konservatif paling sesuai sebagai sebahagian daripada atau satu pegangan dalam portfolio pelaburan. Sejumlah dana peruntukan aset konservatif tersedia kepada pelabur melalui penyedia dana bersama yang terkenal, termasuk Vanguard, American Funds, T. Rowe Price dan Thrivent, yang dananya dipaparkan di sini.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund ialah dana bersama peruntukan konservatif yang disediakan kepada pelabur melalui Kumpulan Vanguard. Ditubuhkan pada tahun 1994, dana bersama ini bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan pulangan cekap cukai yang dijana oleh persekutuan. dikecualikan cukai pendapatan, peningkatan modal jangka panjang dan pendapatan bercukai semasa dalam jumlah yang sederhana. Lazimnya, aset dana bernilai $8.0 bilion dilaburkan secara sama rata antara segmen permodalan pertengahan dan besar pasaran saham AS dan bon perbandaran yang dikecualikan cukai persekutuan.

Dana bersama telah mencapai kadar pulangan tahunan purata 7.60% sejak penubuhannya, dan nisbah perbelanjaannya sebanyak 0.09% pada 12 Ogos 2022. Pelaburan permulaan minimum sebanyak $10,000 diperlukan daripada pelabur. Pegangan teratas dalam dana termasuk Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) dan Alphabet Inc. (GOOGL).

Dana Pendapatan Beruntung Cukai American Funds (TAIAX)

American Funds Tax-Advantaged Income Fund ditawarkan kepada pelabur melalui keluarga dana bersama American Funds dan telah ditubuhkan pada 2012. Dana peruntukan konservatif ini bertujuan untuk membantu pelabur mengembangkan aset mereka dan juga memperoleh sedikit pendapatan dikecualikan cukai. Campuran pelaburan dana bersama terdiri daripada beberapa tawaran Dana Amerika dengan pelbagai kombinasi dan wajaran, yang majoritinya berusaha untuk menjana pendapatan daripada pelaburan asas mereka. Pengurus dana dengan American Funds Tax-Advantaged Income Fund memfokuskan pilihan pelaburan saham pembayar dividen dengan memasukkan dana pertumbuhan dan pendapatan, dana pendapatan ekuiti, dana seimbang dan dana bon.

Dana bersama telah menjana 6.47% purata pulangan tahunan sepuluh tahun sejak penubuhan dan mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.64%. Dana memerlukan pelaburan awal sebanyak $250. Pegangan teratas dalam dana bersama termasuk Dana Bon Amerika yang Dikecualikan Cukai, Dana Bon Perbandaran Berpendapatan Tinggi Amerika, Dana Pertumbuhan dan Pendapatan Capital World, dan Dana Washington Mutual Investors.

Dana Pendapatan Strategi Peribadi T. Rowe Price (PRSIX)

Dana Pendapatan Strategi Peribadi T. Rowe Price telah ditubuhkan pada tahun 1994. Pasukan pengurusan dana berusaha untuk menyediakan pelabur dengan jumlah pulangan tertinggi dari semasa ke semasa dengan menumpukan pada pemilihan pelaburan pada pendapatan pertama dan pertumbuhan modal kedua. Kira-kira 40% daripada aset $2.25 bilion dana dilaburkan dalam saham, dengan bakinya tersebar di antara bon, sekuriti pasaran wang dan tunai, setakat 31 Julai 2022. Dalam sesetengah kes, dana mungkin melaraskan berat kelas aset tertentu berdasarkan keadaan pasaran semasa atau prospek.

Dana Pendapatan Strategi Peribadi Harga T. Rowe telah mencapai kadar pulangan tahunan purata sebanyak 6.95% sejak dimulakan hingga 30 Jun 2022, dan mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.60%, pada 31 Julai 2022. Dana memerlukan minimum pelaburan awal $2,500. Syarikat terkemuka dalam kalangan pegangan dana termasuk Alphabet, Amazon.com dan Microsoft.

Dana Tambah Pendapatan Terpelbagai Thrivent (THYFX)

Dana Thrivent Diversified Income Plus ialah dana bersama peruntukan konservatif yang ditubuhkan pada tahun 1997 dan disediakan kepada pelabur melalui kumpulan pelaburan Thrivent. Dana bersama bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan pendapatan sambil mengekalkan a peningkatan modal untuk jangka masa panjang. Aset dana bernilai $901.10 juta dilaburkan dalam gabungan sekuriti ekuiti dan sekuriti hutang, dengan bahagian ekuiti, tertumpu dalam saham biasa, saham keutamaan dan saham boleh tukar. Sekuriti hutang yang dipegang dalam dana boleh daripada sebarang kualiti kredit dan sebarang tempoh matang dan mungkin termasuk bon berisiko tinggi, nota, debentur atau obligasi hutang lain. Pengurus dana juga boleh melabur dalam alternatif dana dagangan bursa mengikut budi bicara mereka.

Sejak penubuhannya, Thrivent Diversified Income Plus Fund telah menjana purata pulangan 10 tahun tahunan sebanyak 4.82% dan mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.71%, pada 29 Julai 2022. Dana memerlukan pelaburan permulaan minimum sebanyak $2,000. Pegangan teratas dalam dana bersama termasuk Persatuan Gadai Janji Kebangsaan Persekutuan Konvensional 30 Tahun Lulus dan Dana Hutang Pasaran Membangun Teras Thrivent.