Tahap harga semakin meningkat. Pada bulan Julai, harga pengguna AS melonjak 8.5% daripada setahun lalu — turun daripada 9.1% pada bulan Jun tetapi masih menghampiri paras tertinggi berbilang dekad.
Inflasi yang meningkat mempunyai akibat yang teruk untuk simpanan tunai anda.
Nasib baik, legenda pelaburan Warren Buffett mempunyai banyak nasihat tentang apa yang perlu dimiliki apabila harga pengguna meningkat.
Dalam surat 1981 kepada pemegang saham, Buffett menyerlahkan dua ciri perniagaan yang perlu dicari oleh pelabur apabila cuba melawan inflasi: 1) kuasa untuk meningkatkan harga dengan mudah, dan 2) keupayaan untuk menjalankan lebih banyak perniagaan tanpa perlu berbelanja berlebihan.
Berikut adalah empat pegangan Berkshire yang sebahagian besarnya mempunyai ciri-ciri tersebut.
Jangan terlepas
American Express (AXP)
Tahun lepas, American Express menunjukkan kuasa harganya kerana ia menaikkan yuran tahunan pada Kad Platinumnya daripada $550 kepada $695.
Syarikat itu juga berdiri secara langsung manfaat dalam persekitaran inflasi.
American Express membuat sebahagian besar wangnya melalui yuran diskaun — peniaga dikenakan peratusan daripada setiap transaksi kad Amex. Apabila harga barang dan perkhidmatan meningkat, syarikat mendapat potongan bil yang lebih besar.
Perniagaan sedang berkembang pesat. Pada Q2, pendapatan syarikat melonjak 31% tahun ke tahun kepada $13.4 bilion.
American Express ialah pegangan kelima terbesar di Berkshire Hathaway. Memiliki 151.6 juta saham AXP, pegangan Berkshire bernilai hampir $25 bilion.
Berkshire juga memiliki saham pesaing American Express Visa dan Mastercard, walaupun kedudukannya jauh lebih kecil.
Saham American Express kini menawarkan hasil dividen sebanyak 1.3%.
Coca-Cola (KO)
Coca-Cola ialah contoh klasik perniagaan yang tahan kemelesetan. Sama ada ekonomi sedang berkembang pesat atau bergelut, setin Coke mampu dimiliki oleh kebanyakan orang.
Kedudukan pasaran syarikat yang kukuh, skala besar dan portfolio jenama ikonik — termasuk nama seperti Sprite, Fresca, Dasani dan Smartwater — memberikannya banyak kuasa harga.
Tambah kepelbagaian geografi yang kukuh — produknya dijual di lebih 200 negara dan wilayah di seluruh dunia — dan jelas sekali bahawa Coca-Cola boleh berkembang maju melalui tebal dan nipis. Lagipun, syarikat itu menjadi awam lebih daripada 100 tahun yang lalu.
Buffett telah memegang Coca-Cola dalam portfolionya sejak akhir 80-an. Hari ini, Berkshire memiliki 400 juta saham syarikat itu, bernilai kira-kira $25.4 bilion.
Anda boleh mengunci hasil dividen sebanyak 2.8% pada saham Coca-Cola pada harga semasa.
Apple (AAPL)
Tiada sesiapa yang membelanjakan $1,600 untuk iPhone 13 Pro Max yang berhias sepenuhnya akan memanggilnya mencuri. Tetapi pengguna suka berbelanja secara berbelanja produk Apple.
Awal tahun lepas, pihak pengurusan mendedahkan bahawa asas perkakasan terpasang aktif syarikat telah melepasi 1.65 bilion peranti, termasuk lebih 1 bilion iPhone.
Walaupun pesaing menawarkan peranti yang lebih murah, ramai pengguna tidak mahu tinggal di luar ekosistem Apple. Ini bermakna, apabila inflasi meningkat, Apple boleh mengeluarkan kos yang lebih tinggi kepada pangkalan pengguna globalnya tanpa terlalu bimbang tentang penurunan jumlah jualan.
Hari ini, Apple ialah pegangan awam terbesar Buffett, mewakili lebih daripada 40% portfolio Berkshire mengikut nilai pasaran. Sudah tentu, kenaikan harga saham Apple adalah salah satu sebab penumpuan itu. Dalam tempoh lima tahun yang lalu, saham gorila teknologi telah melonjak lebih daripada 300%.
Apple kini menawarkan hasil dividen sebanyak 0.5%.
Chevron (CVX)
Salah satu langkah besar Buffett pada tahun 2022 ialah memuatkan Chevron. Menurut pemfailan SEC, Berkshire memiliki $25.9 bilion gergasi tenaga itu pada 31 Mac — lonjakan ketara daripada pegangannya sebanyak $4.5 bilion pada akhir 2021.
Hari ini, Chevron mewakili pegangan awam keempat terbesar di Berkshire.
Tidak sukar untuk memahami sebabnya. Walaupun perniagaan minyak adalah padat modal, ia cenderung berfungsi dengan baik semasa tempoh inflasi yang tinggi.
Minyak — komoditi yang paling banyak didagangkan di seluruh dunia — telah melonjak 23% tahun sehingga kini. Dan kejutan bekalan yang disebabkan oleh pencerobohan Rusia ke atas Ukraine boleh mengekalkan trend itu.
Harga minyak yang kukuh memberi manfaat kepada pengeluar minyak. Pendapatan suku tahunan terkini Chevron lebih daripada tiga kali ganda tahun ke tahun. Saham meningkat lebih daripada 30% pada tahun 2022.
Syarikat itu juga mengembalikan wang tunai kepada pelabur. Membayar dividen suku tahunan sebanyak $1.42 sesaham, Chevron mempunyai hasil tahunan sebanyak 3.6%.
Apa yang perlu dibaca seterusnya
Daftar untuk surat berita pelaburan MoneyWise kami menerima aliran yang stabil idea yang boleh dilaksanakan daripada firma terkemuka Wall Street.
Jika rancangan persaraan anda telah dibatalkan oleh inflasi, berikut ialah cara bebas tekanan untuk kembali ke landasan yang betul
'Selalu ada pasaran lembu di suatu tempat': Kata-kata terkenal Jim Cramer mencadangkan anda boleh membuat wang tidak kira apa. Disini adalah 2 ekor angin yang kuat untuk memanfaatkan hari ini
Artikel ini memberikan maklumat sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat. Ia disediakan tanpa sebarang jaminan.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-says-best-stocks-110000251.html