Penasihat mengambil perhatian: walaupun kenaikan harga pengguna pada Januari tidak dilihat dalam tempoh empat dekad, pelabur berdegil berpegang pada kedudukan tunai atau setara tunai seperti CD, menurut tinjauan baharu dari UBS. Penemuan itu datang di tengah-tengah kebimbangan yang munasabah tentang turun naik pasaran, pastinya, tetapi penasihat mungkin mengingatkan pelanggan bahawa pegangan tunai secara amnya rugi semasa masa inflasi meningkat, dan kemudian menentukan bagaimana sebahagian daripada wang itu boleh diperuntukkan ke arah matlamat jangka panjang, menurut kepada
UBS
' Jason Draho.
Dalam artikel pengurusan kekayaan lain yang paling banyak dibaca minggu ini:
Kripto tanpa syiling. Apabila subjek kripto muncul, kebanyakan orang fikiran akan pergi ke Bitcoin, mungkin Ether, atau syiling secara umum, tetapi terdapat banyak syarikat baru muncul yang terlibat dalam membina ekosistem crypto tanpa menawarkan mata wang sebenar. Penasihat perlu membuat kerja rumah mereka, tetapi terdapat potensi nilai saham di luar sana dalam pengurus aset dan pasaran, serta pemain berpusat teknologi seperti Block (dahulunya Square) yang memudahkan perdagangan dan menawarkan perkhidmatan berkaitan.
JP Morgan kalah timbang tara. Lima tahun selepas itu
JP Morgan
memecat seorang penasihat dalam pertikaian mengenai rekod notari, panel timbang tara menganugerahkan bekas pekerja itu $1.4 juta dan bersetuju untuk meminda sebab penamatannya dalam rekod awam. Penasihat itu, yang bergelut untuk mencari kerja selepas penamatannya, membantah bahawa dia tidak mengetahui peraturan JP Morgan terhadap dokumen pelanggan disahkan tanpa kehadiran pelanggan.
Kerugian Citi, keuntungan Merrill. Merrill Lynch telah merekrut seorang penasihat yang menguruskan aset $5.5 bilion daripada Citi Private Bank, rampasan kuasa untuk wirehouse kerana ia mendapatkan pasukan yang membawa masuk $24 juta dalam hasil tahunan. Pasukan itu, yang bekerja dengan pelanggan bernilai bersih sangat tinggi, akan menyertai bahagian pengurusan kekayaan persendirian Merrill di Miami, pasaran utama untuk rumah wayar itu.
Masalah pematuhan CRS berterusan. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa telah menyelesaikan pertuduhan dengan sedozen penasihat dan broker kerana gagal mematuhi keperluan untuk memfailkan dan mengedarkan ringkasan perhubungan pelanggan yang dikenali sebagai Borang CRS. Pengumuman itu menjadikan jumlah firma yang telah dihancurkan oleh pengawal selia kerana kegagalan pematuhan Borang CRS kepada 42, menunjukkan bahawa penasihat dan broker terus bergelut dengan keperluan pemfailan, yang telah digubal bersama dengan piawaian nasihat Peraturan Kepentingan Terbaik.
Apa yang pelanggan boleh ajar penasihat. Setiap penasihat tahu bahawa sebahagian besar tugas mereka adalah berkongsi pengetahuan dan mendidik pelanggan mereka, tetapi ia adalah jalan dua hala. Dalam ciri Big Q minggu ini, penasihat teratas berkongsi beberapa kebijaksanaan yang mereka peroleh daripada kerja mereka dengan pelanggan, termasuk cabaran emosi untuk membuat persediaan untuk persaraan, nilai pemikiran jangka pendek dan kepentingan untuk tidak membuat andaian.
Kumpulan pelabur manakah yang paling berminat untuk memberi kesan positif dengan modal mereka? Ia mungkin segmen terkaya, berdasarkan apa yang John Mallory, ketua bersama Pengurusan Kekayaan Persendirian Global
Goldman Sachs
,
memberitahu Penasihat Barron dalam Soal Jawab mingguan kami. Daripada 500 pelanggan teratas tahun lepas, separuh mempunyai sekurang-kurangnya satu "strategi pelaburan berkaitan kesan" dalam portfolio mereka, katanya. Mallory juga membincangkan keinginan pelanggan yang semakin berkembang untuk pelaburan alternatif, rancangan Goldman untuk mengembangkan perniagaan pengurusan kekayaan di luar negara, dan membantu pelanggan menavigasi pemindahan kekayaan yang hebat.
Mempunyai hujung minggu yang hebat.
Tulis kepada [e-mel dilindungi]
Sumber: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo