Jadi, siapa yang menang? Dengan kebanyakan drama pilihan raya kini telah diselesaikan, apakah maksud badan perundangan yang berpecah itu untuk dasar cukai, iaitu kesihatan pasaran, dan isu kewangan lain? Kami mengemukakan soalan tersebut kepada segelintir penasihat dalam ciri Big Q minggu ini, dan mendengar ramalan tentang kekangan fiskal yang lebih besar dan potensi pergerakan pada perundangan persaraan (tetapi tidak banyak perkara lain). Nampaknya kebanyakan tindakan menggerakkan pasaran dari Washington akan datang dari Rizab Persekutuan di tengah-tengah Kongres yang terkunci.
Everett Collection Inc. / Dreamstime
Bagaimana pula dengan pilihan raya negeri? Setiap kitaran pilihan raya membawa pelbagai cadangan dasar undi yang mungkin tidak mendapat perhatian seperti pertandingan kongres tetapi itu boleh memberi kesan besar kepada gambaran kewangan untuk pelanggan penasihat dalam bidang kuasa tersebut. Kami menyemak undi di Massachusetts untuk menaikkan cukai ke atas orang kaya, langkah California ke arah lain dan beberapa inisiatif undian kewangan lain.
Joe Duran dari Goldman mengenai krisis persaraan. Joe Duran, arkitek penasihat pelaburan berdaftar yang sangat berjaya, United Capital, yang
Goldman Sachs
dibeli pada 2019, mempunyai beberapa pemikiran tentang perancangan persaraan, yang evolusi nasihat kewangan, dan cabaran generasi yang dihadapi oleh baby boomer dan Gen Xers. Duran menyertai kami Barron's The Way Forward podcast, di mana beliau membincangkan cabaran yang dihadapi oleh "generasi sandwic" semasa mengurus anak-anak, membantu ibu bapa yang semakin tua dan memikirkan rancangan persaraan mereka sendiri. Beliau juga membincangkan integrasi RIA beliau ke dalam raksasa kewangan global iaitu Goldman.
UBS melihat ke luar untuk mendapatkan bantuan teknologi.
UBS
telah menandatangani perkongsian dengan vendor teknologi Addepar dan Mirador untuk memberi penasihatnya—dan akhirnya, pelanggan—pandangan keseluruhan aset mereka, termasuk yang dipegang di luar bank Switzerland. UBS berjanji bahawa integrasi akan bersatu pandangan holistik daripada portfolio mereka, termasuk bukan sahaja berbilang akaun pembrokeran, tetapi juga hartanah, jet peribadi, seni atau koleksi lain.
Penasihat Morgan menjadi indie dengan Dynasty. Rakan Kongsi Kewangan Dynasty telah membantu bekas penasihat Morgan Stanley melancarkan amalan bebas, sebuah pejabat berbilang keluarga yang berpangkalan di Pennsylvania dengan lokasi di Boston dan New York. Jim Martin mengetuai Nordwand Capital yang baru ditubuhkan, yang menyelia aset bernilai $5 bilion dan termasuk rakan sekerja Morgan Christopher Boyle, ketua pegawai operasi firma baharu itu dan sekutu kanan Daniel Kane.
Pengawal selia mengintai kripto. Pengawal selia sendiri industri pembrokeran Finra meminta firma ahli untuk mendapatkan maklumat tentang keadaan mereka berkomunikasi dengan pelanggan tentang crypto aset. Langkah itu dibuat ketika Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, yang menyelia Finra, juga melihat dengan lebih teliti pada industri, mencadangkan bahawa bursa kripto dan penerbit yang tidak tampil dan mendaftar boleh memenangi tarikh dengan bahagian penguatkuasaan suruhanjaya itu.
Dalam Soal Jawab minggu ini, kami bercakap dengan yang baru dilantik Penasihat Dewan Kemasyhuran Spuds Powell. Pengarah urusan di Kayne Anderson Rudnick yang berpangkalan di Los Angeles, Powell menguruskan pasukan 32 orang yang menyelia $6 bilion dalam aset pelanggan. Separuh pertumbuhan firma dalam dua tahun lepas telah datang daripada pelanggan sedia ada yang membawa lebih banyak wang kepada firma itu, kata Powell. Dia berkongsi kunci untuk mewujudkan hubungan yang hebat itu: Menetapkan jangkaan pelanggan yang berhati-hati dan melebihi jangkaan itu, mengembara untuk bertemu pelanggan di rumah mereka atau lokasi lain pilihan mereka dan berkongsi maklumat peribadi. Seperti yang dikatakan oleh Powell, "Saya memakai hati saya di lengan baju saya."
Nikmati hujung minggu anda.
Sumber: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo