Apakah Niaga Hadapan Emas, Dan Bagaimana Anda Boleh Melabur?

Pengambilan kunci

• Antara Mac dan Oktober, emas telah jatuh daripada $2,016 kepada sekitar $1,650, mencecah paras terendah dalam 2.5 tahun
• Niaga hadapan emas menyediakan pelabur satu jalan untuk berdagang pada pergerakan harga emas tanpa memiliki aset fizikal
• Niaga hadapan emas boleh digunakan untuk lindung nilai, spekulasi atau sebagai kaedah cepat dan mudah untuk "menyimpan" nilai
• Kaedah pelaburan emas lain termasuk jongkong fizikal, saham berkaitan emas dan ETF dan Kit Logam Berharga Q.ai

Emas berada pada aliran menurun secara mengejutkan dalam beberapa bulan kebelakangan ini, menjunam daripada kira-kira $2,016 pada bulan Mac kepada sekitar $1,650 setiap auns pada pertengahan Oktober. Minggu lepas, niaga hadapan emas menyaksikan sedikit keterujaan sebelum jatuh semula pada hari Isnin untuk meneruskan kemerosotan. Semua diberitahu, logam kuning itu berada pada tahap terendah dalam 2.5 tahun yang lalu.

Emas telah lama terkenal sebagai simpanan nilai dan pelaburan "safe haven" apabila inflasi meningkat dan keyakinan pelabur jatuh. Tetapi pada tahun lepas, walaupun inflasi melangit tinggi, harga emas telah goyah apabila pelabur melihat kenaikan kadar yang berterusan.

Pada masa ini, tidak jelas sama ada emas telah mencapai tahap terendah untuk tahun ini, atau jika masih terdapat ruang untuk penurunan yang lebih besar. Tetapi dalam apa jua cara, pelabur boleh mencari peluang dalam pasaran logam berharga - jika anda tahu di mana hendak mencari.

Bagi sesetengah orang, niaga hadapan emas mungkin memberi laluan sedemikian.

Apakah niaga hadapan emas?

Untuk memahami niaga hadapan emas, mari kita lihat niaga hadapan dengan lebih meluas.

Niaga hadapan adalah piawaian, kontrak mengikat secara sah yang berdagang di bursa. Pembeli (atau pelabur) bersetuju untuk membeli jumlah yang ditetapkan aset pada harga dan tarikh yang telah ditetapkan. Di sisi lain urus niaga, penjual bersetuju untuk berpisah dengan aset (atau membayar nilai tunai) di bawah syarat yang ditentukan tersebut.

Khususnya, niaga hadapan emas mewajibkan pembeli untuk membayar dan menerima jumlah emas yang ditetapkan pada harga dan tarikh masa hadapan. Sebaliknya, penjual perlu menyerahkan jumlah emas tersebut pada masa itu.

Mengapa melabur dalam niaga hadapan emas?

Niaga hadapan emas sering digunakan oleh syarikat seperti kilang penapisan, pengilang dan barang kemas untuk mengunci harga emas. Ada juga yang menggunakan niaga hadapan emas untuk melindung nilai risiko harga mereka pada penghantaran masa hadapan dengan secara serentak bertaruh pada harga yang menuju ke arah yang bertentangan. Dengan membeli dalam satu arah dan melindung nilai ke arah yang lain, pembeli boleh mengurangkan potensi kerugian masa hadapan.

Pelabur boleh menggunakan niaga hadapan emas sebagai alternatif yang mudah untuk benar-benar membeli emas fizikal. Niaga hadapan membolehkan pelabur "menyimpan" nilai, melindung nilai daripada kemelesetan dan risiko pasaran, membuat spekulasi mengenai harga dan keuntungan daripada turun naik emas jangka pendek. Secara amnya, niaga hadapan milik pelabur berakhir dengan penyelesaian tunai, bukannya penghantaran emas.

Kebaikan dan keburukan niaga hadapan emas

Seperti semua pelaburan, niaga hadapan emas datang dengan kebaikan dan keburukan yang unik, termasuk ganjaran dan risiko yang besar.

Kebaikan niaga hadapan emas

• Menambahkan kepelbagaian portfolio melangkaui saham dan bon tradisional
• Boleh memanfaatkan potensi keuntungan tanpa mengira hala tuju pasaran
• Menawarkan fleksibiliti dan kecairan yang lebih besar daripada membeli emas fizikal
• Banyak akaun niaga hadapan membenarkan perdagangan margin, menambah leverage yang lebih besar
• Niaga hadapan emas berdagang 23 jam sehari, 6 hari seminggu
• Kontrak niaga hadapan selalunya lebih murah daripada membeli emas sebenar

Keburukan niaga hadapan emas

• Pasaran hadapan emas boleh menjadi agak tidak menentu, mendedahkan pelabur kepada lebih banyak risiko
• Niaga hadapan membawa potensi risiko lalai (iaitu, apabila syarikat perlombongan tidak dapat menghantar jongkong tepat pada masanya)
• Dagangan margin datang dengan peningkatan risiko kerugian lebih daripada nilai pelaburan asal anda
• Niaga hadapan emas biasanya disyorkan untuk pelabur maju yang mampu menanggung potensi kerugian

Bagaimana untuk membeli niaga hadapan emas dan pelaburan emas lain

Jika anda ingin menambah emas pada portfolio anda tetapi tidak tahu di mana hendak bermula, inilah yang perlu diketahui.

Bagaimana untuk berdagang niaga hadapan emas

Kontrak hadapan diseragamkan bagi setiap aset untuk memudahkan dagangan. Di bursa emas utama yang berpangkalan di AS, New York Mercantile Exchange (NYMEX), setiap kontrak niaga hadapan mengandungi:

• Satu set jumlah emas (biasanya 100, 33.2, atau 10 troy auns)
• Tarikh kuat kuasa yang menandakan apabila kontrak mula berkuat kuasa
• Tarikh tamat, apabila kontrak perlu dipenuhi
• Lazimnya, niaga hadapan emas di Amerika Syarikat ditutup pada hari perniagaan ketiga hingga terakhir bulan Februari, April, Jun, Ogos, Oktober atau Disember

Untuk memulakan dagangan niaga hadapan, anda perlu mendaftar dengan broker yang membenarkan dagangan niaga hadapan. Dari situ, anda perlu membiayai akaun anda dan mula membeli niaga hadapan emas melalui akaun anda, sama seperti cara anda membeli saham melalui pembrokeran anda.

Pastikan anda ambil perhatian dasar broker mengenai pelaburan emas, kerana kebanyakannya tidak dilengkapi untuk menerima, menyimpan atau menghantar emas fizikal dengan selamat. (Dalam kes ini, anda akan "menerima" emas anda dalam bentuk wang tunai.)

Lain-lain jenis pelaburan emas

Anda juga boleh melabur dalam emas dengan beberapa cara lain, seperti:

• Jongkong emas atau syiling. Walaupun emas fizikal menawarkan keseronokan pemilikan sebenar, anda juga akan menerima kos penyimpanan dan insurans.
• Saham berkaitan emas, termasuk perlombongan, pengedaran dan stok pembuatan dan barang kemas tertentu. Saham berkaitan emas menawarkan peluang untuk mendapat keuntungan daripada pergerakan emas serta peningkatan modal. Walau bagaimanapun, pelaburan ini mungkin datang dengan soalan tentang toleransi risiko anda atau kebimbangan etika tertentu.
• ETF yang melabur dalam emas dan sekuriti berkaitan emas. ETF membolehkan anda mempelbagaikan portfolio anda serta-merta sambil mengurangkan beberapa risiko memiliki emas sendiri.

Jika anda ingin membeli emas fizikal, anda boleh mulakan dalam talian atau dengan mengunjungi kedai pajak gadai tempatan atau kedai emas. (Pastikan anda menyemak ketulenan setiap bahagian.) Saham berkaitan emas, ETF dan dana bersama berpotensi lebih mudah, kerana anda hanya boleh membeli saham dalam pembrokeran sedia ada atau akaun persaraan anda.

Apabila anda patut (dan tidak sepatutnya) membeli emas

Tidak semestinya masa yang betul atau salah untuk membeli emas – hanya masa yang betul atau salah untuk anda.

Ramai pelabur bergantung pada emas sebagai lindung nilai inflasi, atau lindung nilai terhadap kemelesetan ekonomi. Kerana ia sebahagian besarnya countercyclical - iaitu, ia biasanya tidak bergerak rapat dengan pelaburan tradisional - emas sering meningkat apabila saham tenggelam, dan sebaliknya.

Oleh itu, pelabur cenderung untuk berpusu-pusu kepada emas untuk melindungi modal mereka apabila saham jatuh, ekonomi merosot atau dolar AS melemah.

Sebaliknya, keupayaan emas untuk menyimpan nilai adalah kurang mengagumkan semasa tempoh pertumbuhan ekonomi. Walaupun logam itu memegang nilainya dengan agak baik, ia tidak berkembang dengan cepat, yang bermaksud memiliki terlalu banyak emas pada masa yang salah boleh membantutkan pertumbuhan kewangan anda.

Selain itu, faktor seperti kadar faedah yang tinggi, inflasi yang rendah dan keyakinan pengguna yang tinggi boleh mendorong pelabur kehilangan kepercayaan (atau minat) terhadap emas. Apabila pelabur meninggalkan logam berharga, harga mungkin mengalami lebih banyak turun naik jangka pendek dan akhirnya jatuh selama beberapa minggu atau bulan sebelum pulih semula.

Melabur dalam emas bersama Q.ai

Emas, seperti pelaburan alternatif lain, boleh menyediakan kenderaan yang berguna untuk mempelbagaikan portfolio anda dan melancarkan turun naik apabila pasaran bergoyang. Selain itu, logam berharga sering digunakan untuk "menyimpan" nilai semasa kemelesetan ekonomi atau pasaran.

Yang berkata, terlalu banyak pendedahan kepada emas boleh memberi kesan buruk kepada keadaan kewangan anda. Biasanya, pakar mengesyorkan mengehadkan logam berharga kepada 10% daripada portfolio anda atau kurang. Kawal pendedahan anda dengan berhati-hati memastikan anda tidak akan menghalang pertumbuhan anda atau memperkenalkan terlalu banyak turun naik pada masa yang salah.

Jika anda ingin melabur dalam niaga hadapan emas dan pelaburan lain tanpa perlu risau tentang penyelidikan tambahan, Q.ai mempunyai perkara itu. Dengan kami Kit Logam Berharga, anda boleh mengetuk emas, perak dan logam berharga dengan mudah dengan kuasa AI di sisi anda. Ia adalah pelaburan emas, kepelbagaian segera dan keterjangkauan semuanya digabungkan ke dalam pakej kecil yang kemas.

Muat turun Q.ai hari ini untuk akses kepada strategi pelaburan dikuasakan AI. Apabila anda mendepositkan $100, kami akan menambah $50 tambahan pada akaun anda.