Apakah Kepentingan Inflasi Untuk Pelabur?

TL; DR:

• Inflasi mempunyai kesan langsung ke atas perbelanjaan pengguna, yang juga mempengaruhi stok pengguna.
• Inflasi memberi kesan kepada ekonomi secara amnya, tetapi industri tertentu seperti barangan pengguna dan rantaian bekalan, khususnya, menerima kesan sekarang.
• Memahami inflasi untuk pelabur boleh menjadi penting untuk portfolio anda, dan Q.ai menjadikannya mudah.

Inflasi baru-baru ini menyaksikan lonjakan yang serius. Ringkasnya: Harga pengguna melonjak lebih pantas pada tahun 2021 berbanding harga dalam mana-mana tempoh masa 12 bulan sejak 1982—dalam kira-kira empat dekad—mengikut data Indeks Harga Pengguna dari Disember.

Khususnya, Indeks Harga Pengguna meningkat 0.5 peratus pada bulan Disember dan tujuh peratus untuk tahun itu. Malah sekatan tenaga dan makanan—dua sektor yang lazimnya tidak menentu—angka tersebut masih berada pada 0.6 peratus dan 5.5 peratus. Sudah tentu, punca kebimbangan adalah bahawa angka ini jauh melebihi kadar inflasi dua peratus yang disasarkan oleh Rizab Persekutuan.

Tetapi pengguna harian bukan satu-satunya yang bimbang tentang inflasi. Pelabur juga dipengaruhi olehnya. Nasib baik untuk anda, Q.ai mempunyai Kit untuk itu. Kit Inflasi Q.ai memberi anda kubu pertahanan terhadap dolar yang melambung, memberikan anda tindak balas yang bijak terhadap kemungkinan penurunan nilai tunai.

Kit Inflasi direka bentuk untuk melindung nilai daripada risiko inflasi. Anda boleh menganggapnya sedikit perlindungan tajam untuk portfolio anda. Dan, semasa anda meneroka peluang untuk mempelbagaikan portfolio anda dengan Kit ini, anda juga boleh menyelami lebih mendalam mengenai mengapa sebenarnya inflasi meningkat—dan mengapa sebenarnya awak patut ambil berat di sini…

Muat turun Q.ai untuk iOS untuk lebih banyak kandungan pelaburan dan akses kepada lebih sedozen strategi pelaburan dikuasakan AI. Mulakan dengan hanya $100 dan jangan sekali-kali membayar yuran atau komisen.

Apakah inflasi untuk pelabur?

Inflasi merujuk kepada aliran berterusan harga barang dan perkhidmatan yang merayap dari semasa ke semasa—dan akibat pengurangan kuasa beli mata wang tertentu. Tetapi ia bukan sahaja menjejaskan satu industri atau yang lain; sebaliknya, ia memberi kesan kepada keseluruhan ekonomi.

Ahli ekonomi mengukur kenaikan dan penurunan inflasi dari masa ke masa, yang dikenali sebagai kadar inflasi.

Konsep inflasi adalah kritikal kerana ia mewakili nilai dolar. Dalam erti kata lain, apabila inflasi meningkat, nilai dolar jatuh, bermakna wang tidak pergi sejauh itu. Beberapa industri yang jelas di mana kami merasakan kesan inflasi ialah pasaran perumahan, sektor makanan, penjimatan bahan api dan antara barangan pengguna.

Apakah kesan daripada peningkatan inflasi?

Walaupun banyak bank pusat menyasarkan untuk mengekalkan inflasi sekitar dua hingga empat peratus setiap tahun, lonjakan baru-baru ini kepada tujuh peratus menimbulkan kebimbangan di seluruh negara. Pada masa ini, rakyat Amerika berbelanja lebih, tetapi kurang.

Krisis rantaian bekalan juga dikatakan "menimbulkan inflasi." Sebagai contoh, pembawa pengangkutan laut mengaut keuntungan dianggarkan $150 bilion pada 2021, lapor Bloomberg. Jumlah ini meningkat sembilan kali ganda daripada tahun sebelumnya. Kos komoditi dan pengangkutan semakin meningkat disebabkan gabungan pelabuhan yang sesak dan kekurangan kapasiti kontena. 

Inflasi dijangka terus meningkat sepanjang tahun. Procter & Gamble
PG
, sebagai contoh, sedang menaikkan harga kerana kos untuk syarikat meningkat dengan ketara. Lagipun, syarikat itu menjangkakan membayar $2.3 bilion dalam kos komoditi dan $300 juta untuk peningkatan kos pengangkutan selepas cukai, yang jauh lebih tinggi daripada yang dibayar sebelum ini, menurut CNBC.

Walau bagaimanapun, di sebalik penurunan dalam nilai dolar, pastinya terdapat beberapa faedah kepada kadar inflasi yang meningkat. Ambil, sebagai contoh, krisis COVID-19 semasa. Pada masa ini, inflasi sebahagian besarnya adalah hasil daripada kadar faedah rendah yang ditetapkan oleh Rizab Persekutuan, rangsangan langsung kerajaan, dan permintaan pengguna yang tertahan lama untuk barangan dan perkhidmatan apabila negara pulih dan dibuka semula.

Gabungan faktor-faktor ini telah membawa kepada permintaan yang lebih besar daripada penawaran, yang diterjemahkan kepada kekurangan, akhirnya, lonjakan harga yang ketara. Tetapi ini juga sebab ahli ekonomi secara amnya menganggap inflasi sebagai tidak baik atau buruk. Sebaliknya, mereka secara amnya bersetuju bahawa, walaupun ia boleh menjejaskan kantung rakyat, inflasi kadangkala merupakan tanda pemulihan ekonomi.

Apakah yang perlu pelabur lakukan terhadap inflasi?

Kepentingan inflasi untuk pelabur adalah pelbagai. Oleh kerana inflasi menjejaskan nilai dolar, ia boleh menyebabkan nilai keseluruhan portfolio anda menjunam. Pada asasnya, semakin kurang nilai dolar anda, semakin kurang nilai keseluruhan pelaburan anda.

Dua bidang utama yang terjejas oleh inflasi yang pelabur patut ambil berat ialah rantaian bekalan dan stok pengguna. 

Pertama, kesesakan rantaian bekalan memaksa syarikat menaikkan harga. Malah sesetengah syarikat atau industri yang tidak mempunyai perubahan besar dalam permintaan mungkin terpaksa mengurangkan bekalan dan menaikkan harga sebagai tindak balas kepada kekurangan lain yang akhirnya menjejaskan mereka.

Pertimbangkan, sebagai contoh, semikonduktor, termasuk mikrocip, yang digunakan dalam keseluruhan keseluruhan barangan. Ia merupakan komponen utama dalam pengeluaran begitu banyak barangan pengguna, walaupun ia hanya menyumbang sebahagian kecil daripada pengeluaran tersebut. Oleh itu, kekurangan semikonduktor baru-baru ini menjadikan barangan tertentu lebih mahal untuk dikeluarkan, walaupun industri tersebut tidak . dipengaruhi oleh peningkatan permintaan.

Semua ini, sudah tentu, menjejaskan perbelanjaan pengguna, yang seterusnya, menjejaskan stok pengguna. Biasanya, saham cenderung lebih tidak menentu semasa tempoh inflasi yang tinggi. Walaupun saham nilai cenderung menunjukkan prestasi semasa inflasi, saham pertumbuhan, sebaliknya, secara amnya melihat pulangan yang lebih baik semasa tempoh inflasi rendah. Ini kerana saham nilai mempunyai aliran tunai yang kuat yang perlahan dari semasa ke semasa, manakala saham pertumbuhan mempunyai sedikit atau tiada aliran tunai tetapi pelabur menjangkakan ia akan berubah secara beransur-ansur.

Walau apa pun, anda boleh akhirnya membayar lebih untuk saham semasa tempoh inflasi dan, apabila inflasi menurun, begitu juga dengan pendapatan anda yang melambung. 

Untuk melindung nilai daripada inflasi, anda harus mempelbagaikan portfolio anda dengan melabur dalam aset alternatif merentas pelbagai industri. Sesetengah pelabur juga memilih untuk melabur dana mereka dalam instrumen kewangan yang direka bentuk secara strategik untuk melindung nilai daripada inflasi, seperti Sekuriti Dilindungi Inflasi Perbendaharaan (TIPS) berisiko rendah dan dana bersama dan ETF tertentu yang boleh membantu melindungi portfolio anda.

Kit Inflasi Q.ai, bagaimanapun, akan melakukan kerja keras untuk anda. Oleh itu, anda tidak perlu meluangkan masa untuk memantau rantaian bekalan, permintaan pengguna atau kuasa beli, dan anda tidak perlu melakukan apa-apa pecah nombor dengan mengira pergerakan pasaran strategik sebagai tindak balas kepada semua itu.

Ketahui lebih lanjut tentang Kit Inflasi dan perkara yang boleh dilakukan untuk pelaburan anda.

Muat turun Q.ai untuk iOS untuk lebih banyak kandungan pelaburan dan akses kepada lebih sedozen strategi pelaburan dikuasakan AI. Mulakan dengan hanya $100 dan jangan sekali-kali membayar yuran atau komisen.