Mengapa Portfolio AI Lebih Baik Daripada Pengurus Dana Tradisional

_{Takeaways Utama}

• AI membantu pelabur harian meningkatkan kebolehcapaian mereka kepada pasaran kewangan dengan menganalisis dan memilih saham, bon, ETF dan pelaburan lain secara automatik berdasarkan set data yang lebih besar dan lebih pelbagai.
• Yuran yang lebih rendah dan minimum pelaburan adalah sebab untuk mempertimbangkan portfolio digital berbanding pengurus dana manusia.
• Klik butang Ikut di atas untuk mengikuti perkembangan pelaburan berasaskan AI.

Sama ada anda sedar atau tidak, anda mungkin menggunakan kecerdasan buatan setiap hari. Daripada bertanya kepada Siri tentang cuaca hujung minggu ini kepada ciri pemanduan berbantu, kecerdasan buatan hadir dalam hampir setiap aspek kehidupan kita — pelaburan tidak berbeza. Berikut ialah pandangan lebih dekat mengapa portfolio AI lebih baik daripada portfolio yang diuruskan oleh pengurus dana profesional.

Had Pengurus Dana Profesional

Pengurus dana profesional menghabiskan hari kerja yang panjang mencurahkan data saham, model pelaburan dan maklumat penting lain untuk membantu mereka memutuskan sama ada saham tertentu atau pelaburan lain tergolong dalam portfolio dana. Ini khusus untuk dana pelaburan yang diuruskan secara aktif, yang berfungsi secara berbeza daripada dana indeks.

Walaupun pengurus dana Wall Street sering bekerja 60 jam atau lebih seminggu, mereka masih terhad oleh perkara yang boleh dilakukan oleh manusia. Mereka memerlukan tidur dan tidak mungkin membaca setiap berita dan data mengenai syarikat sebaik sahaja ia dikeluarkan. Manusia hanya boleh mengingat dan memproses begitu banyak maklumat dan hanya boleh bekerja dengan begitu pantas.

Manusia lebih baik dalam banyak pekerjaan berbanding komputer, tetapi apabila kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin bertambah baik, keseimbangan itu akan beralih daripada kita. Mengenai portfolio saham anda, AI sudah beberapa langkah di hadapan daripada apa sahaja yang boleh dicapai oleh manusia.

AI Boleh Melakukannya dengan Lebih Baik

Portfolio AI boleh berprestasi lebih baik daripada yang diuruskan secara profesional kerana walaupun pengurus dana profesional hanya boleh menggunakan maklumat yang tersedia pada masa ini dalam usaha untuk mengatasi prestasi pasaran, AI boleh menggunakan data besar dan mengikis internet untuk membina model yang sangat rumit yang meramalkan pergerakan pasaran masa hadapan dengan ketepatan.

Khususnya, portfolio AI bergantung pada aset model peruntukan yang dipanggil "model kelompok" untuk membantu dalam pemikiran berorientasikan masa depan ini. Model-model ini mengambil sekumpulan saham dan mencipta plot taburan berdasarkan nilai mutlak risiko relatif dalam portfolio. Petak taburan ini kemudiannya disusun dalam hierarki. Itu hanya satu jenis model AI yang digunakan dalam pengurusan aset.

Secara keseluruhan, plot membantu mencipta model masa depan yang memfokuskan bukan sahaja pada hubungan linear antara saham, seperti yang dilakukan oleh kebanyakan pengurus dana, tetapi juga pada hubungan bukan linear. Akhirnya, ini mengurangkan risiko portfolio dan menyediakan peluang baharu untuk mengalahkan pasaran.

Mengapa Portfolio AI Lebih Baik?

Kebolehcapaian yang Lebih Besar

Pelabur setiap hari mungkin dihalang daripada dana pelaburan yang diuruskan secara aktif kerana dana tersebut lazimnya mengenakan bayaran lebih daripada dana indeks yuran rendah yang popular. Portfolio AI mengurangkan masalah itu dengan membolehkan pelabur setiap hari terjun ke dunia pelaburan. Q.ai diasaskan dengan misi membantu orang biasa mengakses dunia kewangan yang dahulunya eksklusif untuk semua kecuali golongan elit.

Q.ai menyediakan pelabur akses terus kepada portfolio AI melalui koleksi pelaburan yang dipanggil kit. Setiap kit ialah portfolio saham dipacu AI yang dikemas kini secara aktif berdasarkan pelbagai input.

Kos Rendah dan Minimum

Dana pelaburan yang diuruskan secara aktif mengenakan pelbagai yuran kepada pelabur. Pada peringkat rendah, itu boleh menjadi yuran tahunan rata. Pelabur kaya yang memanfaatkan pasaran dana lindung nilai sering membayar 20% daripada keuntungan dan yuran tahunan berdasarkan saiz pelaburan mereka.

Lazimnya, kos portfolio AI jauh lebih rendah daripada rakan sejawat mereka yang "diurus secara profesional". Dana AI memerlukan pelaburan minimum yang lebih rendah daripada kebanyakan dana di samping yuran tahunan yang lebih rendah. Walaupun sesetengah dana bersama yang popular memerlukan $5,000 atau lebih untuk bermula, dana AI membenarkan pelabur membeli pada sebahagian kecil daripada kos tersebut.

Keselamatan yang lebih besar

Pengurus dana manusia hanya boleh bertindak balas terhadap kemerosotan dalam pasaran selepas fakta, tekaan mereka hanya sebaik prestasi masa lalu. Seperti kata pepatah, "masa di pasaran mengalahkan masa pasaran."

AI, bagaimanapun, menyediakan langkah pencegahan risiko dua kali ganda daripada turun naik pasaran dan menjangka risiko pelaburan masa hadapan. Contohnya, Kit Yayasan Q.ai semuanya disertakan Perlindungan Portfolio, yang menggunakan AI untuk melaksanakan strategi lindung nilai untuk mengelakkan kerugian. Perlindungan Portfolio secara automatik memperuntukkan semula dana daripada pelaburan yang berpotensi berisiko untuk melindungi wang anda, mengatasi masa reaksi pengurus dana manusia.

Mengungguli Manusia

Input AI boleh mengatasi ramalan manusia tentang cara pasaran akan bergerak. Sebagai contoh, pada awal bulan ini, kami telah membincangkan bagaimana Pembahagian saham Tesla tidak dapat menipu AI dan apa pecahan saham Google dan Gamestocks mungkin menunjukkan kepada pelabur.

Pelabur individu dan pengurus dana lain bertindak balas dalam pelbagai cara. AI boleh menganalisis dagangan pasaran saham dan suapan data kewangan untuk membuat pembetulan hampir serta-merta dan pelarasan portfolio. AI juga boleh menganalisis data sentimen daripada suapan berita dan papan perbincangan. Kelebihan beberapa saat dalam perdagangan berkelajuan tinggi automatik boleh membuat perbezaan yang besar.

Perkara yang Perlu Diperhatikan dalam Portfolio AI

Sesetengah individu mungkin bimbang untuk mempercayai sistem pelaburan maya sepenuhnya. Berikut ialah beberapa perkara yang perlu dicari apabila memilih portfolio pelaburan AI:

• Kepelbagaian sekuriti kewangan: Portfolio AI boleh menyisir pasaran untuk pelbagai kumpulan saham, bon, ETF dan sekuriti lain. Lebih banyak portfolio terpelbagai lebih sesuai untuk mengendalikan persekitaran pelaburan berisiko.
• Kualiti input data: AI hanya sebaik datanya. Portfolio AI terbaik memilih sumber data yang digunakan dalam model mereka dengan teliti.
• Ketelusan tentang prestasi portfolio: Dana pelaburan mesti memenuhi keperluan pelaporan tertentu, tetapi masih terdapat tahap kelegapan dalam banyak kes. Portfolio AI yang berkualiti memudahkan untuk memahami prestasi pelaburan anda dan cara ia dibandingkan dengan penanda aras pasaran utama.
• Yuran dan minimum yang berkaitan: Semak sama ada anda perlu membayar sebarang yuran bulanan atau tahunan untuk menggunakan platform AI dan ambil perhatian sebarang minimum yang diperlukan.

The Line Bawah

Portfolio AI kerap mengatasi prestasi rakan sejawat mereka dengan memberikan pelabur akses yang lebih besar kepada saham yang lebih pelbagai, yuran yang lebih rendah dan masa tindak balas yang lebih pantas. Awak boleh muat turun Q.ai hari ini untuk akses kepada strategi pelaburan yang dikuasakan AI. Apabila anda mendepositkan $100, kami akan menambah $50 tambahan pada akaun anda. Paling best, anda boleh aktifkan Perlindungan Portfolio pada bila-bila masa untuk melindungi keuntungan anda dan mengurangkan kerugian anda, tidak kira industri yang anda laburkan.