Wanita lebih suka pelaburan berasaskan nilai. Begini cara ia memberi kesan kepada kekayaan mereka

Wanita lebih suka melabur dengan cara yang membantu alam sekitar dan melakukan kebaikan sosial, beberapa kajian mendapati. Pelaburan berasaskan nilai sedemikian boleh membantu meningkatkan semangat umum wanita untuk melabur dan meningkatkan kekayaan jangka panjang, menurut pakar kewangan.  

Kira-kira 52% wanita lebih suka melabur dalam syarikat yang mempunyai kesan sosial atau alam sekitar yang positif, menurut tinjauan pendapat baru-baru ini oleh Cerulli Associates. Itu benar untuk 44% lelaki.

Walaupun bukan jurang yang besar, perbezaan lapan peratusan mata adalah "bermakna," menurut Scott Smith, yang mengetuai penyelidikan Cerulli mengenai tingkah laku pelabur. Dan perbezaan itu sebahagian besarnya kekal apabila membandingkan wanita dan lelaki merentas kumpulan umur dan kekayaan yang berbeza, tambahnya.

Trend ini wujud di luar sempadan AS juga. Kira-kira 43% wanita (berbanding 34% lelaki) berpendapat pendirian syarikat terhadap isu sosial atau alam sekitar adalah "sangat penting" apabila membuat keputusan sama ada untuk melabur, menurut S&P Global, yang diperiksa pelabur di 11 negara, termasuk AS

"Hampir setiap pelanggan baharu yang saya dapat mahu melabur dengan mengambil kira nilai mereka," kata Cathy Curtis, perancang kewangan bertauliah yang berpangkalan di Oakland, California, yang pelanggannya kebanyakannya adalah wanita.

"Dan jika mereka tidak melakukannya sebelum ini, mereka meminta saya melakukannya sekarang," tambah Curtis, pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif Perancangan Kewangan Curtis dan ahli CNBC's Majlis Penasihat.

Dana pelaburan yang menggunakan apa yang dipanggil prinsip alam sekitar, sosial dan tadbir urus semakin popular sejak beberapa tahun kebelakangan ini. Pelaburan ini (juga dikenali sebagai dana "mampan") mungkin melabur dalam firma yang menumpukan pada tenaga boleh diperbaharui atau yang menggalakkan kepelbagaian kaum dan jantina, contohnya.

Pelabur mengepam rekod $70 bilion ke dalam dana ESG tahun lepas — 14 kali ganda jumlah hanya tiga tahun sebelumnya, mengikut kepada Jon Hale, pengarah penyelidikan kemampanan untuk Amerika di Sustainalytics, yang dimiliki oleh Morningstar.

Terdapat tiga kali lebih banyak dana ESG bersama dan dagangan bursa pada 2021 berbanding lima tahun lalu, memegang lebih daripada $350 bilion jumlah keseluruhan, katanya.

Wanita paling berminat untuk melabur dalam syarikat yang: membayar pekerja dengan gaji yang adil atau hidup; adalah pemimpin dalam amalan bertanggungjawab terhadap alam sekitar; dan itu tidak menjual produk "yang boleh ditolak" seperti tembakau dan senjata api, masing-masing, menurut Cerulli. (Lelaki mempunyai tiga keutamaan ESG teratas yang sama.)

“Ia lebih kepada perkara yang beremosi dengan wanita,” kata Curtis mengenai kecenderungan ESG mereka. “Ia sememangnya kerana mereka tidak mahu dilaburkan dalam perkara yang mereka lihat sama ada memudaratkan alam sekitar [atau] memudaratkan punca wanita.

"Mereka benar-benar mengambil berat tentang perkara itu."

Sementara itu, wanita cenderung untuk melabur kurang kerap berbanding lelaki secara keseluruhan: Kira-kira 48% pada masa ini mempunyai wang dalam pasaran saham berbanding 66% lelaki, sebagai contoh, menurut NerdWallet baru-baru ini kaji selidik. Itu walaupun terdapat bukti bahawa pelabur wanita cenderung menjadi pelabur jangka panjang yang lebih baik daripada rakan lelaki mereka.

Isi rumah yang diketuai wanita biasa juga mempunyai kurang kekayaan: kira-kira 55 sen untuk setiap dolar kekayaan yang dipegang oleh isi rumah yang diketuai lelaki biasa, mengikut kepada Federal Reserve Bank of St. Louis. Di antara akaun persaraan isi rumah, wanita biasa telah menjimatkan $28,000, kurang daripada separuh daripada $69,000 yang dilaporkan oleh lelaki, mengikut ke Pusat Penyelidikan Persaraan Transamerica.

Bagaimanapun, keghairahan ESG di kalangan wanita berpotensi menjadikan mereka lebih bersemangat untuk melabur secara keseluruhan, yang mungkin terbukti bermanfaat untuk penciptaan kekayaan jangka panjang, kata pakar.

"Ini pasti menjadikan mereka lebih terlibat, kerana mereka mengambil berat tentang perbincangan [ESG] ini," kata Curtis. “Mereka tidak mengambil berat tentang jumlah modal besar AS dan berapa banyak pasaran antarabangsa dan pasaran baru muncul yang mereka ada [dalam portfolio mereka].”

Malah, nilai wanita cenderung untuk mengatasi pertimbangan berbanding pulangan pelaburan, tambah Curtis.

Di antara semua pelabur individu, 70% percaya pelaburan mampan membayangkan pertukaran kewangan — peningkatan daripada 64% pada 2019, mengikut kepada Institut Morgan Stanley untuk Pelaburan Mampan. Bahagian itu condong lebih tinggi (83%) dalam kalangan milenium berbanding kumpulan umur yang lebih tua.

Walau bagaimanapun, data nampaknya tidak menyokong "mitos" ini, menurut Morgan Stanley.

Kira-kira 74% daripada dana mampan menduduki separuh teratas kategori pelaburan masing-masing dalam tempoh lima tahun yang lalu, menurut Morningstar. Dalam erti kata lain, pelabur dana ESG cenderung untuk tidak mengorbankan prestasi untuk nilai mereka. (Sudah tentu, dana ESG tidak semestinya sentiasa mengungguli prestasi. Ramai yang pernah mengalami a sukar 2022, sebagai contoh, sebahagian besarnya disebabkan oleh pendedahan sektor teknologi, kata pakar.)

“Bagi pelabur dan penasihat yang teragak-agak untuk melabur dalam dana mampan kerana mereka berada di bawah tanggapan bahawa dana tersebut sebagai kumpulan secara kronik berprestasi rendah, [2021] adalah bukti lanjut bahawa ini tidak benar — seperti lima tahun yang lalu,” Hale berkata.