Denda $3.6 juta untuk Coinbase

Berita buruk dalam beberapa jam terakhir untuk Coinbase: bank pusat Belanda telah mendenda anak syarikat Eropah pertukaran mata wang kripto itu € 3.3 juta ($3.6 juta) kerana gagal memenuhi keperluan pendaftaran sebelum menawarkan perkhidmatannya di Belanda.

Pengawal selia berkata Coinbase beroperasi tanpa pendaftaran antara 15 November 2020 dan 24 Ogos 2022. Akhirnya, Coinbase memperoleh pendaftaran yang betul pada 22 September 2022, tetapi, dalam pada itu, DNB mendakwa bahawa syarikat itu telah menikmati kelebihan daya saing dengan tidak membayar yuran penyeliaan. 

Perlu diingatkan bahawa syarikat yang ingin menyediakan perkhidmatan mata wang kripto di Belanda mesti mendaftar dengan DNB di bawah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan.

Pertikaian antara Coinbase dan bank pusat Belanda: apa yang berlaku 

Mengenai denda yang diterima terhadap Coinbase oleh bank pusat Belanda, jurucakap pertukaran itu baru-baru ini menyatakan bahawa syarikat itu tidak bersetuju dengan sekatan DNB. 

Secara khusus, menyatakan bahawa ia adalah berdasarkan masa yang diambil Coinbase untuk mendapatkan pendaftaran di Belanda dan tidak termasuk sebarang kritikan terhadap perkhidmatan sebenar bursa itu. Dan, sambil menambah, lagi, pertukaran itu tidak seharusnya dihukum kerana mematuhi peraturan dan terlibat dalam proses tersebut. 

Bagaimanapun, penalti dinaikkan daripada jumlah asas sebanyak $ 2.18 juta disebabkan keterukan ketidakpatuhan itu, kata De Nederlandsche Bank (DNB) dalam nota.

Denda itu juga dinaikkan kerana saiz Coinbase sebagai salah satu yang terbesar pertukaran cryptocurrency di dunia, serta bilangan pelanggan yang berkhidmat di Belanda. mengikut CoinGecko, Coinbase dihoskan lebih daripada $2.3 bilion dalam jumlah pada hari terakhir.

Bagaimanapun, jumlah itu kemudiannya dikurangkan sebanyak 5% sebagai mengiktiraf hakikat bahawa syarikat sentiasa berhasrat untuk melengkapkan pendaftaran. The mata wang kripto pertukaran kini mempunyai masa sehingga 2 Mac untuk membantah denda itu. 

Jurucakap Coinbase menyatakan: 

“Walaupun kami menghormati kuasa DNB untuk menguatkuasakan polisinya, kami sedang menilai dengan teliti bantahan dan proses rayuan.”

Masih mengenai topik penalti, pengawal selia Belanda juga mengeluarkan denda yang sama Binance musim panas lalu kerana menawarkan perkhidmatannya di Belanda tanpa lesen. Saham Coinbase (COIN) kini turun 1.48% dan didagangkan pada $52.76.

Tuduhan pengawal selia terhadap Coinbase

Menurut dakwaan oleh bank pusat Belanda, kegagalan Coinbase untuk mematuhi Wwft boleh dihukum dengan denda kategori 3. Jumlah asas dalam kategori penalti ini ialah €2 juta, dengan jumlah minimum €0 dan jumlah maksimum €4 juta. 

DNB menggunakan dasar pengiraan penalti amnya (dalam bahasa Belanda) untuk menentukan jumlah penalti pentadbiran. Jumlah asas telah dinaikkan dengan mengambil kira tahap keterukan dan tahap kesalahan ketidakpatuhan itu.

Dalam meningkatkan denda, DNB mengambil kira beberapa faktor yang dinyatakan di atas. Ini termasuk fakta bahawa Coinbase menikmati kelebihan daya saing kerana ia tidak membayar sebarang yuran penyeliaan kepada DNB atau menanggung sebarang kos lain berkaitan dengan aktiviti penyeliaan biasa DNB. 

Satu lagi sebab penting bagi penalti yang dinaikkan ialah ketidakpatuhan itu berlarutan untuk tempoh lanjutan: dari 15 November 2020 hingga sekurang-kurangnya 24 Ogos 2022 (tarikh tamat peperiksaan DNB). Inilah sebabnya DNB mempertimbangkan ketidakpatuhan menjadi sangat serius.

Seperti yang dijangkakan, keperluan pendaftaran untuk penyedia perkhidmatan crypto telah diperkenalkan pada 21 Mei 2020 kerana risiko tinggi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas yang dikaitkan dengan perkhidmatan crypto. 

Ini berkaitan dengan kerahasiaan yang dikaitkan dengan transaksi kriptografi. 

Keperluan pendaftaran membolehkan DNB memantau risiko dengan lebih berkesan aliran kewangan haram.

Jadi, pihak bank berpendapat, Coinbase telah melanggar matlamat Wwft pada masa lalu dengan menyediakan perkhidmatan crypto di Belanda tanpa mendaftar dengan DNB. 

Ini bermakna Coinbase tidak dapat melaporkan transaksi luar biasa kepada Unit Perisikan Kewangan-Belanda semasa tempoh ketidakpatuhan dan sehingga 22 September 2022. 

Akibatnya, sejumlah besar urus niaga luar biasa mungkin tidak disedari oleh pihak berkuasa penyiasat dalam tempoh ini.

Binance serupa dengan Coinbase: denda yang sama terhadap syarikat CZ 

Pada Julai 2022, De Nederlandsche Bank (DNB) mendenda pertukaran mata wang kripto Binance € 3.3 juta ($3.35 juta) kerana menawarkan perkhidmatan di Belanda tanpa lesen yang sesuai.

Dalam satu kenyataan yang dikeluarkan pada masa itu, pengawal selia mengatakan bahawa pelanggaran yang dilakukan oleh Binance boleh dihukum dengan penalti kategori ketiga, seperti yang berlaku untuk Coinbase, bermakna penalti pentadbiran mempunyai jumlah asas €2 juta ($2.03 juta).

Walau bagaimanapun, untuk Binance, jumlah asas ini telah meningkat, dengan DNB memetik beberapa sebab untuk keputusan ini, sekali lagi serupa dengan yang dinyatakan untuk Coinbase. Malah, salah satu sebab, menurut DNB, ialah Binance bukan sahaja penyedia perkhidmatan mata wang kripto terbesar di dunia, tetapi juga mempunyai bilangan pelanggan yang sangat besar di negara ini.

Di samping itu, pengawal selia mengatakan bahawa Binance melanggar peraturan pendaftaran dari 21 Mei 2020 sehingga sekurang-kurangnya 1 Disember 2021, apabila DNB menyelesaikan siasatannya terhadap perkara itu. Menurut DNB, ini adalah satu lagi sebab penting untuk peningkatan penalti kerana ia menganggap pelanggaran ini sangat serius.