5 tahun percubaan '10 Kripto Teratas' dan pengajaran yang dipelajari – Majalah Cointelegraph

Apabila Redditor Joe Greene memulakan percubaan 10 Cryptos Teratas pada tahun 2018, dia membeli $1,000 Dash, NEM dan Iota, antara lain, hanya untuk menyaksikan ia jatuh kepada $150. Tetapi lima tahun kemudian, percubaannya telah membuahkan hasil yang besar.

Peraturan: Beli $100 bagi setiap 10 mata wang kripto teratas pada 1 Januari 2018, 2019, 2020 dan 2021. Tahan sahaja. Tiada jualan. Tiada dagangan. Laporan bulanan.

Setiap Januari sejak 2018, Greene telah menyemak senarai 10 mata wang kripto teratas mengikut had pasaran dari pejabat tropikanya di Bali. Dia meletakkan $100 daripada wangnya sendiri ke dalam setiap satu, menjejaki prestasi setiap empat bulan atau lebih, dan menerbitkan penemuan di tapak webnya dan di Reddit.

Apabila dia mula, indeks kripto adalah sedikit dan jauh antara, jadi tidak ada alternatif yang mudah. Setelah melabur dalam saham selama bertahun-tahun sebelum beralih ke crypto, Greene meramalkan itu mengejar token pada coretan panas adalah berbahaya — melainkan dilakukan secara konsisten — dan ini sememangnya terbukti dengan percubaannya dengan Sepuluh Dana Indeks Kripto Teratas. 

Bitcoin 2017

Seperti hampir semua orang lain pada tahun itu, Greene terpesona dengan kenaikan mendadak Bitcoin semasa pasaran lembu 2017. “Saya masih ingat ingin membeli pelantar untuk melakukan beberapa perlombongan, tetapi ternyata semuanya telah habis dijual. Jadi, saya fikir, 'Apa pun, saya hanya akan keluar dan membeli beberapa syiling,'” katanya kepada Majalah. Gabungan teknologi asas, iaitu elemen kewangan dan hala tuju masa depan kelas aset mengekalkan Greene dalam sektor ini. Dia telah menulis blog dengan projek itu sejak itu. 

Pada mulanya, Greene agak baru untuk crypto seperti penontonnya. Dia menerangkan:

"Saya datang melalui Reddit dan beberapa artikel dalam talian, dan semua orang mendapat pulangan yang sangat besar, walaupun terdapat beberapa berlian dalam keadaan kasar." 

Menghadapi ketidakpastian, Greene memutuskan untuk berpegang pada falsafah pelaburan biasanya iaitu berpegang pada apa yang dibelinya dan mengelak daripada berdagang yang berlebihan. “Di luar crypto, saya bukan seorang peniaga, dan saya yakin bahawa sangat sedikit orang yang menjadi peniaga. Sesuatu seperti hanya 0.5% daripada peniaga yang menguntungkan dalam jangka masa panjang,” kata Greene. “Jadi, ya, saya bukan seorang peniaga. Dan saya belajar pelajaran saya lama dahulu.” Falsafah asas Greene ialah paling selamat untuk melabur dalam dana indeks kos rendah yang sangat pelbagai — yang merupakan nasihat Warren Buffett untuk majoriti pelabur juga. Tetapi tiada apa-apa seperti itu pada masa itu pada akhir 2017. Jadi, Greene memutuskan untuk membuatnya sendiri.

Pemenang mengambil semua 

Pemikirannya ialah, seperti saham, mata wang kripto juga telah mempamerkan tanda-tanda "pemenang mengambil semua," di mana dalam jangka masa yang panjang, pemenang terus menang dan yang kalah terus kalah dari segi keuntungan pelaburan. Lagipun, mata wang kripto berprestasi terbaik menarik perhatian semua media, carian Google, minat institusi, euforia runcit, dsb. Jadi, Greene berteori bahawa bagi individu yang tidak tahu banyak tentang ruang kripto, pertaruhan terbaik mereka adalah untuk terus menggunakan pemain terbaik dan konsisten untuk melakukannya. 

Oleh itu, mulai 2018 dan seterusnya, Greene menyusun senarai 10 mata wang kripto teratas di CoinMarketCap pada awal setiap Januari dan menjejaki prestasi mereka dari semasa ke semasa. 

Greene mengatakan bahawa pelajaran terbaik yang dia pelajari dalam tempoh ini ialah kuasa purata kos dolar — membeli aset secara tetap tanpa mengambil kira harga pasarannya. Ini melancarkan turun naik dalam harga pembelian dan membawanya lebih dekat kepada harga purata sepanjang tempoh ia dibeli. 

"Apa yang meningkat tidak selalu kekal, tetapi risiko boleh dikurangkan dengan pengimbangan semula bulanan," katanya. “Portfolio awal saya pada 2018 terdiri daripada token seperti Dash, NEM, Iota, dan lain-lain. Walaupun terdapat kenaikan pasaran dari 2020 hingga akhir 2021, tiada satu pun token yang saya sebutkan berjaya memulihkan harga tertinggi sepanjang masa menyaksikan lima tahun lalu. Tetapi terdapat perhimpunan selepas itu, dan jika anda kekal dengan pengimbangan semula, anda akan berjaya." 

Versi OG musim sejuk Crypto

Malah, apabila Greene meletakkan $1,000 dalam setiap 10 mata wang kripto teratas pada Januari 2018, portfolionya merosot menjadi kurang daripada $150 hanya 12 bulan kemudian.

Walau bagaimanapun, kesabaran diberi ganjaran, dan bagi seseorang yang secara konsisten melabur $1,000 ke dalam 10 mata wang kripto teratas mengikut had pasaran setiap Januari mulai 2018 dan seterusnya, portfolio model akan mengembalikan terkumpul 87%. Dalam tempoh yang sama, penanda aras S&P 500 akan menghasilkan 24%.

Greene menegaskan bahawa strategi berpegang kepada pemenang besar - jika dilakukan secara konsisten - akan berjaya dalam jangka masa panjang. Portfolio 2019 kripto Teratas 2020, 2021, 2022 dan 10 yang dijejakinya telah masing-masing memulangkan +126%, 338%, +177% dan -69% (tidak menghairankan), pada asasnya mengimbangi sebarang prestasi buruk yang dibuat pada tahun-tahun penurunan harga. . 

“Ia bukan sesuatu yang menakjubkan, seperti bagaimana Twitter mendakwa anda boleh mendapat 10,000% dalam seminggu dengan meletakkan simpanan hidup anda ke dalam kripto,” katanya. "Untuk apa-apa jenis indeks, anda tidak akan mendapat pulangan terbaik, tetapi ia akan melindungi anda daripada kemungkinan hasil yang paling teruk." 

Greene menghuraikan bahawa kaedahnya akan menjadi lebih baik jika indeks dapat menjejaki keseluruhan pasaran, dan bukan hanya kripto teratas. "Dalam tempoh yang sama, indeks crypto semua pasaran akan menghasilkan pertumbuhan 224%," katanya. 

“Itulah indahnya pelaburan indeks. Saya mempunyai pekerjaan biasa dan keluarga yang perlu dijaga. Oleh kerana itu, saya tidak boleh menghabiskan 10 jam sehari seperti di Twitter dan Discord dan cuba memikirkan kripto mana yang akan meningkat paling banyak. saya juga menghisap NFT. Jadi, kami memerlukan kaedah pelaburan untuk orang biasa yang hidupnya tidak tertumpu kepada kripto.” 

Percubaan dan kaedah Greene telah menarik banyak minat di kalangan yang ingin tahu crypto di media sosial. Apabila ditanya tentang sebarang tingkah laku pelaburan atau corak perdagangan yang menarik yang dia perhatikan dalam kalangan pengikutnya selama ini, Greene berkata bahawa terdapat ramai orang yang melihat pergerakan harga dengan mengambil kira semula: "Ia seperti berkata, 'Hei, saya membeli Doge kerana ia naik, anda sepatutnya mendapatnya juga.' Saya tidak boleh membalasnya, dan mereka betul. Tetapi muslihatnya ialah meramalkan itu terlebih dahulu.”

Terdapat juga banyak kejutan: “Ramai peminat Bitcoin bertukar kepada Ethereum selama ini, sebagai permulaan. Kemudian ada BNB Coin, tiada siapa yang benar-benar menjangkakan syiling itu menjadi besar, dan saya rasa CEO Binance Changpeng Zhao pun tidak menjangkakan itu.” 

Di blognya, Greene juga mempunyai bahagian yang didedikasikan untuk celik kewangan, menunjukkan bahawa pelabur runcit harus menjejaki bil mereka dan memastikan kewangan mereka dalam keadaan yang memuaskan dan tidak pernah mengambil risiko lebih daripada yang mereka mampu kerugian. Pendekatannya bermakna dia berkenalan dengan orang yang lebih "minda konservatif".

"Ia adalah orang yang bukan kripto perdagangan harian," jelasnya. “Dan saya memberitahu mereka, 'Jangan masukkan semua yang anda ada ke dalam kripto — itu idea yang tidak baik.'”

Sedekad Top 10

Greene merancang untuk meneruskan Sepuluh Dana Indeks Kripto Teratas sehingga mencecah satu dekad atau lebih. “Lagipun, saya mempunyai keluarga… dan komitmen kerja sepenuh masa, yang kadangkala boleh menimbulkan tekanan.” 

Tetapi Greene memberi amaran bahawa walaupun prestasi terkumpul percubaan adalah baik, adalah penting untuk berwaspada terhadap pengeluaran yang teruk: “Ambil tahun ini: Kini terdapat empat syiling stabil dalam senarai sepuluh teratas. Ia agak membosankan, jadi saya perlu mengalihkan sesuatu,” katanya sambil menambah, “Tetapi saya mungkin perlu berpegang pada apa yang saya tahu. Saya juga mencuba tahun ini untuk mendapatkan a bonus pada DeFi. Ia adalah 130 dolar bermula dengan USD Coin, yang saya tukar dengan TerraUSD, hanya untuk keseronokan, dan kemudian saya menghantarnya untuk berlabuh di LUNA, yang mengalami ranap hebat.”