Silvergate memasarkan dirinya sebagai penyedia perkhidmatan perbankan mesra kripto tetapi, tidak menghairankan, ia akhirnya menyediakan perkhidmatan kewangan kepada firma yang adalah pernah menjadi pertukaran kripto dan pembuat pasaran kedua terbesar di dunia: FTX dan Alameda Research.
Memandangkan dunia telah menemui realiti di sebalik perniagaan Silvergate, pelabur telah menjual saham secara berperingkat apabila mereka turun daripada ketinggian $238 November 2021 kepada di bawah $13 hari ini. Bukan itu sahaja, malah Senator pun begitu menyelidik Silvergate mengenai pemindahan dana pelanggan FTX yang tidak sesuai ke dalam dana dagangan Sam Bankman-Fried, Alameda.
"Penglibatan bank anda dalam pemindahan dana pelanggan FTX kepada Alameda mendedahkan apa yang kelihatan sebagai kegagalan besar tanggungjawab bank anda untuk memantau dan melaporkan aktiviti kewangan yang mencurigakan yang dilakukan oleh pelanggannya," tulis senator Roger Marshall, Elizabeth Warren dan John. Kennedy dalam surat kepada Silvergate.
Senator juga menuntut Silvergate mengeluarkan semua rekod yang berkaitan dan mahu ia "menjawab satu set soalan untuk memberikan orang ramai perakaunan penuh tentang hubungannya dengan FTX dan Alameda."
Dengan pengiraan Silvergate masih dimainkan, di bawah ialah garis masa peristiwa yang membawa kepada dan mempercepatkan keruntuhan syarikat.
Baca lebih lanjut: MicroStrategy dan Silvergate ialah saham kripto yang paling pendek pada tahun 2022
Garis masa sejarah Silvergate
Ogos 17, 2017: Silvergate melepasi $1 bilion dalam jumlah deposit.
Februariy 26, 2018: Silvergate mengumpul $114 juta dalam jualan saham biasa.
November 16, 2018: HomeStreet Bank memperoleh pasukan pinjaman perniagaan Silvergate dan cawangan runcit di San Marcos, California.
Oktober 28, 2019: Silvergate membuka tawaran awam permulaannya bagi saham biasa Kelas A.
November 12, 2019: Silvergate menutup IPO saham biasa Kelas Anya.
November 18, 2019: Silvergate mengumumkan penutupan pilihan penaja jaminnya untuk membeli saham tambahan.
Januari 14, 2020: Silvergate melancarkan Rangkaian Pertukaran Silvergate (SEN), kontroversi sistem untuk memindahkan dana antara akaun Silvergate 24/7.
Januari 21, 2020: Silvergate mengupah Benjamin Richman sebagai naib presiden kanan dan pengarah mata wang digital.
Jun 16, 2020: Silvergate mengembangkan SEN, yang menyediakan akses kepada pinjaman dolar AS menggunakan bitcoin sebagai cagaran.
October 6, 2020: Silvergate selesai Jumlah pemindahan bernilai $100 bilion merentas SEN.
Oktober 26, 2020: Silvergate mendedahkan $586 juta dalam deposit berkaitan aset digital.
Januari 26, 2021: Silvergate menutup tawaran awam susulan bagi saham biasa Kelas A.
Mac 9, 2021: Silvergate membuka jualan di pasaran saham biasa Kelas A.
Mac 29, 2021: Silvergate memilih Fidelity Digital Assets sebagai penyedia jagaan untuk SEN Leverage.
Julai 7, 2021: Silvergate mengupah Elliptic untuk menyediakan perkhidmatan KYC/AML semasa onboarding pelanggan.
April 20, 2021: Silvergate memfailkan pendapatan Q1 2021.
Semoga 12, 2021: Silvergate mengumumkan perjanjian untuk menjadi pengeluar eksklusif stablecoin Diem.
Semoga 18, 2021: Silvergate mengumumkan penyiapan tawaran ekuiti di pasaran.
Julai 28, 2021: Silvergate mengumumkan harga tawaran saham depositari $200 juta yang dirancang.
Oktober 27, 2021: Silvergate mengumumkan penampilan mayanya di Persidangan Perbankan dan Kewangan Sekuriti Bank of America 2021.
Oktober 29, 2021: Ketua Pegawai Eksekutif Silvergate Alan Lane berkata Silvergate Capital memproses lebih daripada $160 bilion dalam pemindahan berkaitan aset digital pada Q3 2021, sebuah Peningkatan 300% berbanding S3 2020.
November 11, 2021: Penganalisis di JP Morgan memberikan Silvergate Capital penarafan 'berat badan berlebihan' dan mengatakan saham itu boleh meningkat sebanyak 60%.
November 22, 2021: Saham Silvergate berdagang ke paras tertinggi sepanjang masa sebanyak $239 sesaham yang tidak pernah diatasi selepas itu.
Disember 6, 2021: Silvergate harga tawaran awam saham biasa Kelas A.
Disember 9, 2021: Silvergate menutup tawaran awam saham biasa Kelas Anya.
Disember 16, 2021: Dalam penampilan di CNBC Squawk di Jalanan, Ketua Pegawai Eksekutif Alan Lane menyebut kenaikan kadar faedah baik untuk pendapatan Silvergate Capital.
Disember 16, 2021: Silvergate dan EJF Capital melancarkan dana usaha sama fintech.
Januari 12, 2022: Michael Perito dari KBW membincangkan menaik taraf Silvergate Capital kepada penarafan 'menungguli prestasi' semasa penampilan di CNBC Makan tengah hari Power.
Januari 18, 2022: Alan Lane menganggarkan bahawa mana-mana mata wang digital yang disokong Rizab Persekutuan mungkin masih ada beberapa tahun lagi.
Januari 27, 2022: Persatuan Diem Facebook menjual aset, termasuk harta intelek, kepada Silvergate. Diem telah merancang untuk mengeluarkan stablecoinnya sendiri tetapi Mark Zuckerberg dipanggil ke dalam keterangan Senat, dan Diem menghadapi pelbagai halangan, isu kawal selia dan soalan daripada ahli Kongres.
Februari 2, 2022: Silvergate berkata ia akan menggunakan aset Persatuan Diem yang diperoleh daripada Meta untuk melancarkan stablecoinnya sendiri. Alan Lane berkata Silvergate akan cuba meyakinkan bekas ahli Persatuan Diem untuk menyokong stablecoinnya.
Februari 15, 2022: Silvergate menambah sokongan untuk euro kepada SEN.
Mac 29, 2022: MicroStrategy mengeluarkan a Pinjaman $205 juta daripada Silvergate. Ia meletakkan $820 juta dalam bitcoin sebagai cagaran. MicroStrategy berkata ia akan menggunakan wang itu untuk membeli lebih banyak bitcoin.
April 19, 2022: Silvergate mengeluarkan pendapatan Q1 2022, mengatasi anggaran penganalisis sebanyak 75%. Saham melonjak sebanyak 13%.
April 26, 2022: Ketua Pegawai Eksekutif Silvergate Alan Lane membincangkan membantu MicroStrategy menggunakan bitcoinnya sebagai cagaran untuk pinjaman untuk membeli lebih banyak bitcoin semasa penampilan di Laporan Kripto Bloomberg.
Jun 1, 2022: Ketua Pegawai Eksekutif Silvergate Alan Lane muncul di podcast Bloomberg Banyak Ganjil untuk membincangkan stablecoin berikutan keruntuhan Terra Luna.
Jun 13, 2022: Wells Fargo memanggil Silvergate sebagai peluang beli walaupun pasaran aset digital menurun.
Jun 16, 2022: Alan Lane menafikan terkejut dengan turun naik dalam pasaran aset digital semasa penampilan di TechCrunch CNBC.
Julai 19, 2022: Silvergate melaporkan bahawa deposit berkaitan aset digital kekal kukuh pada Q2 2022 walaupun pasaran mengalami kemerosotan.
Oktober 25, 2022: Silvergate melancarkan sokongan pelanggan 24/7.
November 7, 2022: Silvergate menaikkan Ben Reynolds menjadi presiden dan mengupah Kate Fraher sebagai ketua pegawai risiko.
November 10, 2022: Bank of America menurunkan taraf saham Silvergate Capital, memetik ketidakpastian dalam pasaran aset digital.
November 11, 2022: Silvergate menerbitkan kenyataan yang mengatakan bahawa FTX menyumbang kurang daripada 10% daripada deposit pemegang akaun.
November 16, 2022: Silvergate menerbitkan kemas kini pertengahan suku tahun dan mengumumkan rancangan untuk mengambil bahagian dalam Oppenheimer yang kelima Blockchain & Sidang Kemuncak Aset Digital.
November 18, 2022: Alan Lane membincangkan kesan situasi FTX pada Silvergate dan keseluruhan pasaran aset digital pada CNBC Makan tengah hari Power.
November 28, 2022: Sam Bankman-Fried mengakui bahawa deposit pengguna berkaitan FTX telah dihalakan melalui akaun bank Alameda Research di Silvergate.
November 28, 2022: Silvergate menafikan mempunyai sebarang pinjaman tertunggak kepada BlockFi. Ia menerangkan pendedahannya kepada BlockFi sebagai “yang minimum"
November 30, 2022: Alan Lane membincangkan pasaran menanggung aset digital di CNBC Squawk di Jalan.
Disember 5, 2022: Senator Elizabeth Warren, Roger Marshall dan John Kennedy menghantar surat kepada Silvergate meminta rekod pemindahan dana FTX.
Disember 13, 2022: Ketua Pegawai Eksekutif Lumida Ram Ahluwalia dan bekas pengurus dana lindung nilai Marc Cohodes membahaskan potensi kesan kebankrapan FTX ke atas Silvergate Capital terhadap Podcast tidak disenarai.
Disember 21, 2022: Ketua Pegawai Eksekutif Silvergate Alan Lane menjawab pertanyaan daripada senator, berkata demikian Isu prestasi kerja bukan faktor menantunya berpindah dari jawatannya sebagai ketua pegawai risiko Silvergate.
Januari 4, 2023: Hakim John Dorsey memerintahkan penyitaan dana FTX yang disimpan dalam akaun bank Silvergate.
Januari 5, 2023: Silvergate memberhentikan 40% kakitangannya di tengah-tengah penurunan mendadak dalam harga sahamnya. Pendeposit menarik diri $8.1 bilion daripada akaun Silvergate. Lebih-lebih lagi, Silvergate dilaporkan timbul kerugian $718 juta semasa menjual rizab bernilai $5.2 bilion untuk memenuhi beberapa permintaan pengeluaran tersebut.
Selain itu, ARK Invest mendedahkan menjual $5 juta dalam saham Silvergate Capital, dan Marathon Digital yang didagangkan secara terbuka negara menurunkan barisan kredit pusingan $30 juta di Silvergate Capital. Ini membebaskan 3,615 bitcoin yang telah diposkan sebagai cagaran.
Januari 6, 2023: JP Morgan menurunkan taraf saham Silvergate Capital daripada 'berat badan berlebihan' kepada 'neutral' dan melaraskan sasaran harganya daripada $30 kepada $14. Pada hari yang sama, Alan Lane menafikan mempunyai sebarang pinjaman atau pelaburan dalam FTX dalam surat kepada pelabur. Dia menuduh penjual pendek menyebarkan "spekulasi" dan "maklumat salah."
Untuk berita lebih lanjut, ikuti kami di Twitter and berita Google atau dengar podcast penyiasatan kami Diinovasi: Blockchain City.
Sumber: https://protos.com/a-comprehensive-timeline-of-silvergates-downfall/