Ketua Pegawai Eksekutif Aave: Peningkatan Keselamatan Baharu 'Silo the Risk Away'

pertama dicadangkan pada November 2021, AaveNaik taraf terbaharu akhirnya di sini.

Dilancarkan awal bulan ini, V3 daripada DeFi protokol pemberian pinjaman telah pun meraih lebih daripada $ 143 juta merentas tujuh aset pertama disenaraikan.

Walaupun senarai aset jauh lebih pendek daripada lelaran sebelumnya, pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif projek Stani Kulechov berkata peningkatan ini adalah mengenai pengurusan risiko.

"Ruang DeFi sendiri telah berkembang dengan ketara, jadi kami telah melihat semakin banyak nilai yang dipertaruhkan," kata pengasas itu. “Disebabkan itu, dan terutamanya dengan letupan musim panas DeFi pada tahun 2020, apa yang kami mahu lakukan ialah mencipta versi protokol Aave yang pada asasnya mempunyai pelbagai jenis ciri keselamatan, memastikan pengurusan risiko dioptimumkan sebaik mungkin untuk masyarakat.”

Ciri baharu seperti Mod Pengasingan, sebagai contoh, akan membenarkan protokol menggunakan apa yang Kulechov panggil sebagai aset ekor panjang tanpa meletakkan keseluruhan protokol dalam risiko. Ini akan menjadi token yang mempunyai kecairan yang rendah, menyebabkannya kepada turun naik yang melampau.

Aset yang ditambahkan dalam Mod Pengasingan mempunyai siling hutang tertentu dan hanya boleh digunakan untuk meminjam stabilcoins, yang ditakrifkan oleh komuniti tadbir urus Aave. Siling hutang merujuk kepada jumlah wang yang boleh dipinjam menggunakan jenis aset ekor panjang ini sebagai cagaran. Dengan kemas kini ini, Kulechov berkata protokol itu "boleh menghilangkan risiko."

Selepas pengoptimuman keselamatan, peningkatan terkini turut memperkenalkan ciri portal baharu yang akan membolehkan pengguna mengalihkan aset merentasi pasaran berbeza pada rantaian blok yang berbeza. “Dalam ciri portal, anda boleh memindahkan aset daripada Ethereum kepada Polygon, Poligon, kepada, katakan, Avalanche, hampir serta-merta,” katanya.

Tetapi mungkin ciri yang paling menarik adalah satu akan membiarkan Ethereum lembu jantan tuas pertaruhan mereka menggunakan apa yang dipanggil derivatif pertaruhan cecair.

Pinjaman dan peminjaman berkecekapan tinggi

Ethereum telah muncul sebagai pasaran terbesar ($59 juta) pada peningkatan terbaru Aave, tetapi tidak lama selepas itu, Lido Finance's Staked Ethereum (stETH) ($54 juta).

Dengan mendepositkan Ethereum ke dalam Lido, anda boleh memperoleh hasil (bersumberkan daripada pengesah yang mendapatkan bukti-bukti rangkaian) dan anda juga menerima token stETH itu sebagai sejenis resit untuk deposit anda. Anda kemudiannya boleh menggunakan stETH itu di tempat lain dalam dunia DeFi untuk terus memperoleh hasil anda.

Ia bukan satu-satunya versi Ethereum yang dipertaruhkan, sama ada; sebenarnya, ada a keseluruhan indeks itu mengumpulkan semua aset ini bersama-sama. Secara kolektif, komuniti crypto telah memanggil token ini sebagai derivatif staking cecair atau LSD, dan mereka telah menarik perhatian yang besar sejak Ethereum dilaksanakan. percantuman September lalu.

Kini, terima kasih kepada peningkatan terkini Aave, anda boleh mengambil pertaruhan yang sama dengan lebih jauh menggunakan Mod Kecekapan Tinggi baharu protokol. Mod ini membolehkan pengguna meminjam dan meminjam aset yang dipatok seperti pelbagai stablecoin atau produk Ethereum yang dipertaruhkan.

"LSD itu mewakili nilai apa yang anda pertaruhkan dan anda sebenarnya boleh membuat hipotesis semula nilai itu dengan menggunakannya sebagai cagaran," kata Kulechov. Decrypt.

Begini cara ia berfungsi: Simpan Ethereum anda dalam Lido Finance untuk menerima stETH; gunakan stETH itu untuk meminjam lebih banyak Ethereum pada Aave; ambil semula Ethereum pada Lido dan ulangi kitaran. Voodoo kewangan kripto jenis ini juga dirujuk sebagai kecekapan modal.

Ini amat menarik untuk pengguna apabila berhadapan dengan pasaran beruang. Daripada menjual pegangan anda dan menanggung kerugian, kata Kulechov, anda boleh meminjam terhadapnya.

"Apabila arah aliran pasaran meningkat, mereka mungkin menggunakan lebih banyak pinjaman dengan cagaran mereka, seperti stablecoin atau ETH, dan membeli aset tertentu," katanya. "Mereka memanfaatkan pegangan mereka berdasarkan kitaran pasaran."

Dan apabila perdagangan ini muncul, Kulechov mengesyaki bahawa ia akan menjadi agak bergaya bergerak ke hadapan.

"Kami telah melihat cadangan daripada pasukan Coinbase untuk menyenaraikan cbETH, yang merupakan derivatif staking Coinbase," katanya. "Itu membolehkan anda menjadi lebih cekap modal dengan aset yang dipertaruhkan yang mungkin anda miliki sebagai pengguna."

Berdasarkan arus hasil cadangan tersebut, kelulusan 99% yang hebat, pengguna kelihatan tidak sabar-sabar untuk menggunakan aset itu secepat mungkin.