Ketua Pegawai Eksekutif Binance Changpeng 'CZ' Zhao tidak menghiraukan kebimbangan yang dibangkitkan oleh pekerja kanan berhubung kelemahan pelanggan bursa itu (KYC) semakan, di tengah-tengah katalog kelemahan peraturan lain, a Reuters siasatan telah menemui.
Agensi berita itu mendakwa bahawa eksekutif kanan Binance—termasuk Ketua Pegawai Pematuhan Samuel Lim dan bekas Pegawai Pelaporan Pengubahan Wang Haram Global Karen Leong—menimbulkan kebimbangan mengenai cek KYC bursa yang lemah. Tiga bekas pekerja Binance memberitahu Reuters mereka membawa kebimbangan ini kepada perhatian CZ, tetapi dia "tidak mengendahkannya."
Binance telah lama berada dalam barisan silang pengawal selia di seluruh dunia. Decrypt mempunyai sebelum ini dilaporkan pada Binance pelbagai kekurangan pematuhan, yang telah menimbulkan kemarahan pengawal selia dalam United Kingdom, Italy, Malaysia, Singapura dan banyak bidang kuasa lain. Reuters' penyiasatan merangkumi kebanyakan bidang kuasa ini dan telah menjelaskan beberapa kerja dalaman di sebalik hubungan bursa dengan pengawal selia.
Reuters juga mendapati bahawa beberapa kakitangan Binance—termasuk Leong dan Lim—sedar bahawa prosedur KYC Binance tidak ketat.
Dalam satu mesej yang dihantar pada pertengahan 2019, Leong berkata CZ mahu "tiada kyc." Leon juga berkata “Kurangkan KYC. Naikkan Had. KOMBO TERBAIK,” dalam mesej yang sama. Lim, sebaliknya, dilaporkan menyatakan keraguan tentang rancangan CZ untuk berpindah ke pasaran "fiat-to-crypto". “Sial kenapa sentuh fiat jika tidak mahu patuh. Sungguh ironis LOL. Hanya kekal lelaki crypto penuh. Jizzus.”
Malta
Masalah kawal selia Binance bermula di Malta.
Pada Oktober 2018, Binance memberitahu pengawal selia di Malta tentang hasratnya untuk memohon lesen. Reuters melaporkan bahawa CZ "semakin gementar" tentang peraturan anti-pengubahan wang haram dan piawaian pendedahan kewangan negara. Menjelang 2019, bursa memutuskan untuk tidak lagi mendapatkan lesen.
A penyataan awam daripada pengawal selia Malta bertarikh 21 Februari 2020, mengesahkan Binance "tidak dibenarkan" untuk beroperasi dalam sfera kripto. Namun Binance terus memberitahu pelanggannya bahawa perjanjian terma penggunaannya dikawal oleh undang-undang Malta, menurut Reuters.
Jerman
Dan di Jerman, polis dan peguam yang mewakili lebih 30 mangsa penipuan yang disyaki menghantar "berpuluh-puluh surat" kepada Binance, mengikut Reuters penyiasatan.
Menurut perkongsian dengan firma perkhidmatan kewangan berdaftar Jerman, CM-Equity, Binance bersetuju untuk menerima pakai usaha wajar yang dipertingkatkan ke atas pengguna jika mereka mendepositkan lebih €10,000 ($11,000) dalam satu transaksi.
Menjelang Jun 2021, Binance menghantar CM-Equity versi yang disemak bagi standard ini, yang menyaksikan ambang untuk usaha wajar yang dipertingkatkan meningkat sehingga $100,000.
Antara Mei dan Julai 2021, Binance menerima 44 surat bertanyakan tentang maklumat yang berkaitan dengan transaksi bernilai sekurang-kurangnya €2 juta. Polis Jerman, pendakwa raya dan firma guaman secara kolektif mengatakan dana ini telah dicuri, dan dicuci melalui pertukaran. Binance berkata ia tidak dapat membantu, menurut Reuters.
Lebih-lebih lagi, polis persekutuan Jerman meminta maklumat Binance mengenai dua lelaki "yang disyaki membantu seorang lelaki bersenjata Islam yang membunuh empat orang di Vienna pada November 2020."
Surat daripada polis Jerman dilaporkan mendapati bahawa salah seorang daripada individu ini membuat transaksi "tidak ditentukan" di Binance.
Kontroversi antarabangsa
Di bahagian lain di dunia, pengawal selia di Belanda dan Jepun telah mengeluarkan amaran pelanggan tentang pertukaran itu. Pengawal selia di Itali dan Kepulauan Cayman kedua-duanya mengatakan bahawa Binance tidak dilesenkan untuk beroperasi di negara masing-masing.
Binance menghadapi tindakan penguatkuasaan di Malaysia kerana beroperasi secara haram di negara ini—menurut pengawal selia Malaysia.
United Kingdom juga telah mengeluarkan amaran pengguna terhadap Binance, dan selepas mengatakan pertukaran itu "tidak mampu" dikawal, Binance mengumumkan ia cuba memperbaiki hubungannya dengan FCA. Sehingga kini, tiada bukti menunjukkan Binance berada dalam buku bagus FCA.
Binance juga baru-baru ini menarik balik permohonannya untuk mendapatkan lesen di Singapura. Sebulan sebelum itu, pengawal selia negara kota meletakkan pertukaran padanya Senarai Makluman Pelabur.
Sejak, Binance telah mengumumkan Memorandum Persefahaman dengan Pihak Berkuasa Pusat Dagangan Dunia Dubai. Pada Disember tahun lalu, CZ juga bertemu Ketua Menteri Gibraltar Fabian Picardo, yang digambarkan Ketua Pegawai Eksekutif Binance sebagai "berwawasan."
Decrypt sebelum ini telah bertanya kepada Binance tentang rancangannya untuk potensi lesen, tetapi syarikat itu masih belum menjawab permintaan kami.
Sumber: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings