Eksekutif Binance menggunakan Signal, membincangkan dana Hamas, memberitahu pelanggan cara menggunakan VPN

Binance menghadapi pelbagai dakwaan daripada Suruhanjaya Perdagangan Komoditi dan Niaga Hadapan AS (CFTC) yang menunjukkan salah laku dalam kalangan eksekutif syarikat.

Binance menggunakan ciri autopadam Signal

Pada 27 Mac, CFTC memfailkan tuduhan terhadap pertukaran kripto terkemuka Binance. Walaupun cajnya terutamanya mencadangkan bahawa Binance melanggar peraturan untuk memberi perkhidmatan kepada pelanggan yang berpangkalan di AS, dakwaan tersebut juga menggambarkan tindakan tidak wajar yang lain.

Terutama, CFTC menyerlahkan fakta bahawa eksekutif Binance menggunakan aplikasi pemesejan Signal untuk berkomunikasi. Ia menambah bahawa ciri auto-padam aplikasi membenarkan eksekutif memadamkan rekod perbincangan mengenai aktiviti yang membebankan.

Pengawal selia mendakwa Binance menggunakan Signal untuk berkomunikasi secara dalaman dan dengan pelanggan. Secara khusus, CFTC berkata bahawa perbincangan mengenai sekatan AS telah dijalankan melalui Signal — satu amalan yang "dimandatkan" oleh Ketua Pegawai Eksekutif Binance Changpeng Zhao, menurut bekas pegawai pematuhan Binance Samuel Lim.

Pegawai pematuhan tahu tentang penggunaan haram

CFTC juga menyerlahkan hubungan Binance dengan aktiviti haram.

Secara khusus, CFTC mengatakan bahawa Binance menerima maklumat mengenai transaksi yang dikaitkan dengan kumpulan pengganas Islam Hamas sekitar Februari 2019. Tidak lama selepas itu, Lim mengakui fakta itu dengan menyatakan dalam mesej bahawa kumpulan pengganas sering menghantar "jumlah kecil" kerana jumlah yang lebih besar dianggap sebagai menjadi pengubahan wang haram.

Pada 2020, Lim mengulas mengenai dana daripada pengguna Rusia dan pengguna lain, dengan menyatakan: "ayolah ... mereka berada di sini untuk jenayah." Seorang eksekutif lain berkata: "Kami melihat yang buruk, tetapi kami menutup [dua] mata."

Lim juga membenarkan pelanggan yang transaksinya dikaitkan dengan aktiviti haram untuk terus menggunakan Binance dengan akaun baharu. Di tempat lain, Lim tidak menggalakkan penutupan akaun berisiko tinggi, dengan menyatakan "Offboarding = buruk di mata [Changpeng Zhao]."

Binance memberitahu pengguna cara menggunakan VPN

Satu lagi bahagian pemfailan CFTC menunjukkan bahawa Binance memberitahu pelanggan cara memintas langkah geofencingnya dengan menggunakan rangkaian persendirian maya (VPN).

Binance berhenti melayani pelanggan di Amerika Syarikat pada 2019 tetapi menyiarkan panduan VPN tidak lama selepas itu. Walaupun panduan itu telah dipadamkan, CFTC mengatakan bahawa satu bahagian halaman memberitahu pengguna bahawa VPN boleh digunakan untuk "membuka tapak yang terhad."

Nasihat itu nampaknya sengaja: dalam log perbualan, Lim berkata Changpeng Zhao mahu pengguna mengetahui cara menggunakan VPN untuk mengakses Binance. Dia juga mencadangkan bahawa pihak ketiga boleh memberitahu pengguna untuk mengakses VPN, walaupun Binance sendiri tidak dapat berbuat demikian.

Lim mengiktiraf dalam perbualan lain bahawa menukar status pengguna AS kepada bukan AS adalah penipuan, tetapi berkata Binance boleh menggalakkan pengguna menggunakan akaun bukan KYC atau VPN.

Binance membalas dakwaan ini dalam satu kenyataan hari ini, menyatakan bahawa ia menyekat pelanggan AS berdasarkan pembekal perkhidmatan telefon bimbit mereka, lokasi kad kredit dan data KYC — bukan hanya alamat IP mereka, yang merupakan satu-satunya blok yang akan dielakkan oleh VPN.

Binance juga telah menangani perdagangan pekerja pada platformnya sendiri tetapi sebaliknya masih belum menangani kebanyakan kebimbangan CFTC.