Pemfailan kebankrapan Celsius menyalahkan lubang berbilion dolar pada pertumbuhan pesat dan pertaruhan yang buruk

Rangkaian Celsius mempunyai difailkan untuk perlindungan kebankrapan Bab 11 di Daerah Selatan New York, dan dalam proses itu membuka penutup pada lubang besar $1.2 bilion dalam kewangannya.

Menurut senarai, yang menamakan pemiutang seperti Sam Bankman-Fried's Alameda Research, Pharos USD Fund SP, ICB Solutions, Invictus Capital dan Crypto10 SP, syarikat itu mempunyai aset $4.3 bilion tetapi liabiliti sebanyak $5.5bn.

Kerugian ini, tuntutan Ketua Pegawai Eksekutif Celsius Alex Mashinsky, adalah disebabkan oleh gabungan "kerugian yang tidak dijangka" dan pelaburan yang lemah.

Secara khususnya, pemfailan menunjukkan kejayaan awal syarikat, yang menyaksikan bilangan aset digital pada platform berkembang lebih cepat daripada yang telah disediakan untuk digunakan. Ini membawa kepada apa yang dipanggil pemfailan "keputusan penggunaan aset tertentu yang lemah,” (penekanan kami).

Ini meninggalkan Celsius dengan "liabiliti tidak seimbang apabila diukur terhadap penurunan pasaran yang belum pernah terjadi sebelumnya."

. pemfailan menyenaraikan aset dan liabiliti dalam julat yang luas daripada $ 1-10 bilion dan Mashinsky mempunyai dipanggil langkah yang perlu untuk menstabilkan syarikat. Siaran akhbar menunjukkan bahawa Celsius mempunyai wang tunai yang mencukupi untuk menyokong operasi terhad semasa menstruktur semula.

Mashinsky pernah dimiliki beratus-ratus juta dolar nilai token ICO Celsius, CEL tetapi hari ini harga CEL turun -91% daripada kemuncaknya.

Pemfailan juga senarai Anak syarikat Celsius Network seperti Celsius KeyFi LLC, Celsius US Holding LLC dan Celsius Mining LLC sebagai penghutang.

KeyFi, juga dikenali sebagai Battlestar Capital, ialah Jason Stone dana yang hilang $ 350 juta wang Celsius. Dari 2020 hingga Jun 2022, Stone beroperasi tanpa nama sebagai 0x_b1 dan dana beliau pernah menjadi ketiga terkaya dalam DeFi, mengatasi hanya oleh Sam Bankman-Fried dan Justin Sun.

Lucunya, Stone's KeyFi kini menyaman Celcius.

Baca lebih lanjut: Pengaruh Celsius menolak strategi 'CEL short squeeze' yang meragukan

Celsius mengingkari slogan 'unbank yourself', mengupah bank kerana muflis

Syarikat itu pada asalnya mengupah jurubank di Citibank untuk membantu penstrukturan semulanya.

Ini telah menimbulkan beberapa kening, memandangkan sejarah Celsius pemasaran yang tegas anti-bank. Ini termasuk slogan "Nyah Bank sendiri" dan "Bank bukan rakan anda", apatah lagi rakaman video berjam-jam mengkritik jurubank.

Baca lebih lanjut: Garis masa lengkap hubungan Celsius dengan Terra LUNA dan Tether

Tidak lama kemudian, Celsius melepaskan Citi pergi dan disewa Kirkland & Ellis LLP untuk berkhidmat sebagai penasihat undang-undang, Alvarez & Marsal untuk nasihat penyusunan semula, dan Centerview Partners sebagai penasihat kewangannya semasa proses kebankrapan.

Pelanggan diberitahu untuk menunggu sementara Celsius mengutamakan pembayaran DeFi terlebih dahulu

Celsius Network menebus aset yang digunakan sebagai cagaran dengan membayar pinjaman secara agresif. Ia telah pun dibayar balik $ 900 juta kepada protokol kewangan terdesentralisasi Aave, Compound dan MakerDAO. Ia boleh menuntut semula nilai aset yang lebih tinggi kerana apl DeFi selalunya memerlukan peminjam untuk meletakkan aset yang bernilai lebih besar daripada jumlah pinjaman sebagai cagaran.

Langkah ini mencetuskan perdebatan mengenai mana pemiutang berkata Celsius Network harus membayar balik mereka terlebih dahulu sekiranya berlaku muflis.

Ia juga berjaya tarik $ 535 juta aset daripada Protokol Utama Terra LUNA sebelum ia hancur.

Nilai deposit pada platform Celsius Network memuncak pada lebih daripada $20 bilion pada Jun 2022. Syarikat itu kerap meminjamkan deposit kepada institusi dan mendakwa lebih daripada 100 pelanggan institusi pada September 2019.

Pembekuan pengeluaran Celsius telah menarik perhatian Jabatan Perlindungan Kewangan dan Inovasi California dengan agensi yang menyiasat sama ada Celsius dibuat pendedahan yang diperlukan kepada pelanggan tentang risiko yang terlibat dengan mendepositkan aset.

Untuk berita lebih lanjut, ikuti kami di Twitter and berita Google atau dengar podcast penyiasatan kami Diinovasi: Blockchain City.