Celsius Menghadapi Panas untuk $1.2B Lubang Kunci Kira-Kira, Pelanggan Berhutang $4.7B

Pemfailan baharu daripada Celsius menjelaskan mengapa ia tidak dapat memenuhi obligasi, menunjukkan liabiliti pemberi pinjaman mata wang kripto melebihi asetnya.

Sehingga 13 Julai, syarikat itu mempunyai $5.5 bilion dalam jumlah liabiliti dan $4.3 bilion dalam aset, menurut sebuah pengisytiharan dibuat oleh Ketua Pegawai Eksekutif Alex Mashinsky dalam pemfailan Khamis. Itu meninggalkannya dengan kekurangan $1.2 bilion.

Pemberi pinjaman berhutang lebih $4.7 bilion kepada penggunanya sahaja, bermakna ia tidak dapat membayar balik mereka melainkan ia mendapat kecairan daripada pihak ketiga.

Pemfailan itu, yang dibuat di Mahkamah Kebankrapan untuk Daerah Selatan New York pada Khamis, menunjukkan Celsius telah memanjangkan dua pinjaman sebanyak $75 juta kepada dana lindung nilai kripto yang dilindungi Three Arrows Capital (3AC). Apabila 3AC gagal membayar balik pinjaman, Celsius membubarkan cagaran yang dicagarkan 3AC, dan kini ditinggalkan dengan tuntutan $40.6 juta terhadap dana itu, kata Mashinsky.

Ia berhutang $81 juta kepada firma perdagangan crypto yang berpangkalan di Cayman Islands, Pharos USD Fund. Pemfailan menyenaraikan e-mel [e-mel dilindungi] untuk dana itu, menandakan ia boleh menjadi anak syarikat atau usaha niaga yang dikaitkan dengan pedagang kripto yang berpangkalan di London Lantern Ventures. Blockworks tidak menerima jawapan daripada alamat e-mel pada masa akhbar mengenai pinjamannya. Celsius secara berasingan berhutang kepada Alameda Research $12.8 juta.

Beberapa aset kripto Celsius terikat dalam pelaburan tidak cair seperti perniagaan perlombongan bitcoin dan firma teknologi penjagaan, kata pemfailan itu, sambil menambah bahawa ia tidak dapat memenuhi pengeluaran pengguna dan menyediakan cagaran tambahan kerana aset tidak cair ini dan kejatuhan harga kripto. .

Pinjaman mata wang kripto telah meledak dalam populariti dalam beberapa tahun kebelakangan ini, mendapat daya tarikan untuk menjanjikan hasil yang tinggi ke atas deposit pelanggan dan akses mudah kepada pinjaman. Matlamatnya di sini adalah untuk mengaut keuntungan daripada meminjamkan deposit pengguna kepada pelabur institusi.

Tetapi selepas kejatuhan TerraUSD (UST) baru-baru ini dan ketidaktentuan makroekonomi yang menjejaskan sentimen pelabur, banyak pemberi pinjaman membekukan dana pelanggan selepas melihat peningkatan besar dalam pengeluaran. Celsius sendiri pemberhentian pengeluaran pada 12 Jun mencetuskan kebimbangan dalam kalangan pengguna sama ada mereka akan dapat menerima dana yang dikunci dalam platform.

Terma penggunaannya terutamanya meningkatkan kebimbangan ini.

Dalam pemfailan Khamis, Mashinsky berkata perjanjian pengguna antara Celsius dan pelanggannya secara jelas menyatakan bahawa pengguna dikehendaki memindahkan "baik dan hak milik" aset kripto mereka kepada pemberi pinjaman, termasuk hak untuk menjual, meminjamkan dan memindahkannya dalam sebarang tempoh masa.

Pemberi pinjaman itu mempunyai 23,000 pinjaman tertunggak kepada peminjam runcit dalam jumlah $411 juta dengan nilai pasaran $765.5 juta dalam aset digital, tambah pemfailan itu. Ia kini sedang berbincang dengan pihak ketiga tentang meningkatkan potensi sumber kecairan baharu. 

celsius memfailkan kebankrapan di New York minggu ini, kira-kira sebulan selepas pertama kali menghentikan pengeluaran pada platformnya.

Mashinsky juga berkata firma itu cuba untuk mengatasi kemerosotan pasaran - yang disebutnya sebagai "cryptopocalyse" - dan menyalahkan "maklumat palsu" di media sosial mengenai kaitannya dengan kejatuhan TerraUSD kerana menyebabkan penurunan token CEL. 

Celsius' CEL turun 83% setakat tahun ini — tetapi naik 5.4% pada bulan lepas — dan didagangkan pada $0.73 setakat 1:00 pagi ET pada hari Jumaat, data daripada Penyelidikan Blockworks menunjukkan. Syarikat itu mendakwa ia kini mempunyai kira-kira $600 juta dalam CEL, dengan had pasaran kira-kira $170.3 juta pada 12 Julai.

Sehari sebelum Celsius memulakan prosiding kebankrapan, pengawal selia kewangan di Vermont berkata syarikat itu "sangat muflis" dan akan tidak dapat bertemu kewajipan pemiutang.

Tetapi insolvensi Celsius mungkin menjadi berita baik untuk industri, kerana "ia adalah satu langkah penting dalam membolehkan pasaran bergerak daripada kejatuhan pasaran pinjaman pinjaman," kata Jay Fraser, ketua strategi di BSTX.