Platform dagangan kripto terbesar AS, Coinbase, telah bersetuju untuk membahagikan sejumlah $100 juta untuk menyelesaikan kebimbangan pematuhannya dengan pengawal selia kewangan AS. Jumlah itu dilaporkan dibahagikan kepada dua bahagian, mengikut laporan New York Times, dengan satu bahagian sebagai denda dan satu lagi ditetapkan sebagai sebahagian daripada komitmen untuk meningkatkan usaha pematuhan dalaman.
Coinbase dituduh melakukan pelbagai pematuhan dan pelanggaran anti-pengubahan wang haram, termasuk tunggakan langkah-langkah pemeriksaan yang diperlukan yang menjejaskan lebih 100,000 transaksi. Untuk pertukaran kripto bernilai $7.6 bilion, amalan kenal pelanggan (KYC) syarikat telah disifatkan sebagai asas dan berliang, dengan risiko tinggi membenarkan pelanggar undang-undang dan penjenayah menipu mangsa yang tidak curiga melalui platformnya.
Syarikat itu sebelum ini berjanji untuk merombak pasukan pematuhannya–yang disifatkan oleh pengawal selia kewangan sebagai terlalu terharu untuk bersaing dengan lebih 100 juta pelanggan unik–dengan menggabungkan penilai luar. Tetapi usaha sedemikian terbukti agak tidak berkesan, mendorong pembukaan siasatan rasmi tahun lepas.
Sejak memperoleh lesennya pada tahun 2017, Coinbase telah membanggakan dirinya sebagai salah satu pemain crypto terbesar untuk bertapak di AS. Tetapi, syarikat berlesen New York itu nampaknya telah gagal mencapai piawaian pengawalseliaan yang ketat yang khas untuk pasaran AS.
Di AS, syarikat crypto dipegang pada piawaian pematuhan yang sama seperti bank perdagangan. Ramai percaya FTX yang kini tidak berfungsi mungkin tidak terlibat dalam amalan penipuan seperti itu jika ia didaftarkan di AS dan bukannya Bahamas. Tetapi sejak beberapa tahun kebelakangan ini, banyak derma, hampir berbilion dolar, sebahagian besarnya dinikmati oleh pegawai politik utama dan pembuat keputusan di Rumah Putih–sebahagian besarnya tanpa sebarang syak wasangka atau penelitian–menjelang tahun 2022. pilihan raya pertengahan penggal.
Lebih teruk lagi, masih tiada undang-undang yang diluluskan untuk operasi kepolisan, walaupun dua cadangan kongres dan laporan aset digital SEC, apabila inovasi kripto berkembang lebih pantas, merebak ke satu perdua belas daripada jumlah populasi AS.
Dengan pelanggaran semasa, Coinbase akan menyertai bursa teratas seperti Kraken dan Robinhood, yang telah disenaraikan dalam senarai pelanggaran peraturan AS, dengan denda gabungan $30.3 juta. Khabar angin adalah matang tentang siasatan IRS selama empat tahun terhadap kebimbangan pematuhan Binance yang kini hampir ditutup. Hasilnya, jika menunjukkan syarikat Changpeng Zhao, boleh melihat Binance memberikan cengkaman yang besar pada penguasaan pentingnya, terutamanya sejak kejatuhan FTX Sam Bankman-Fried yang bergelut.
Sumber: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/