Cryptocurrency telah menjadi taman permainan untuk penipu

Berita yang melibatkan crypto dan penipuan ada di mana-mana dalam bidang jenayah kolar putih dan, mungkin lebih membimbangkan, aktiviti penipuan dalam sektor crypto ini tidak terhad kepada satu jenis jenayah.

Pelbagai dan berbeza namun dengan satu perkara biasa, jenayah ini melibatkan wang sebenar dan pelabur kripto menjadi mangsa. Ramai orang telah meletakkan simpanan nyawa mereka ke dalam kripto dan, pada skala yang lebih besar, ekuiti persendirian, skim pencen dan juga negara-bangsa adalah pelabur utama dan rugi.

Terdapat penipu yang akan mencuba dan memikat sasaran mereka untuk melabur dalam skim kaya yang ternyata menjadi Ponzi. Pada 21 November, para pegawai mengumumkannya dua warga Estonia telah ditangkap dalam skim penipuan dan pengubahan wang kripto bernilai $575 juta. Selain itu, pada bulan September, pihak berkuasa Amerika Syarikat mengumumkan bahawa "ketua peniaga" mata wang kripto global skim Ponzi EmpiresX telah mengaku bersalah melakukan konspirasi untuk melakukan penipuan sekuriti berkaitan dengan kecurian $100 juta daripada pelabur. Pembongkaran penipuan besar seperti EmpiresX telah menjadi kerap dalam pasaran crypto, kerana penipu memanfaatkan peluang yang banyak untuk penipuan aset digital.

Kemudian kita mempunyai risiko institusi — bursa dan platform yang hadir sebagai arus perdana dan stabil tetapi kemudian runtuh disebabkan oleh lubang dalam kunci kira-kira mereka di mana deposit pelanggan sepatutnya. Kejatuhan FTX yang menakjubkan baru-baru ini telah menghantar gelombang kejutan melalui sektor ini, yang telahpun terhuyung-huyung akibat kesan "musim sejuk crypto" yang menyaksikan harga syiling menjunam secara menyeluruh. Menurut pemfailan di mahkamah muflis AS, FTX berhutang kepada 50 pemiutang terbesarnya hampir $3.1 bilion, walaupun kos sebenar kematian FTX jauh lebih tinggi dari segi kesan riak yang merobek industri.

Berkaitan: Kisah saya memberitahu SEC 'Saya memberitahu anda begitu' di FTX

Peranan pengawal selia dalam keupayaan FTX untuk beroperasi secara penipuan pada skala yang begitu besar akan menghadapi banyak penelitian di masa hadapan. Demi keadilan kepada Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) United Kingdom, agensi itu mengeluarkan amaran September yang menyatakan bahawa mereka percaya FTX mungkin menyediakan perkhidmatan atau produk kewangan di UK tanpa kebenaran. Tetapi notis itu terhad kepada laman web FCA. Ia, nampaknya, tidak diletakkan di Twitter atau disebarkan lebih jauh. Seseorang mesti mempersoalkan maksud membuat amaran sedemikian tanpa melakukan lebih banyak lagi untuk mencuba dan memastikan ia mencapai khalayak sasarannya. Keruntuhan FTX adalah besar, tetapi ia pastinya bukan yang terakhir seumpamanya.

Berikutan kematian FTX, a timbalan gabenor Bank of England menyeru agar sektor itu dibawa dalam rangka kerja kawal selia, memberi amaran bahawa pertumbuhan berterusan pasaran kripto bermakna tindakan harus diambil sekarang, sebelum kejutan yang lebih besar daripada letupan FTX berlaku.

Walaupun seruan untuk bersenjata ini dialu-alukan, ia bukan hanya tentang mempunyai peraturan — cara peraturan ini dikawal dan dikuatkuasakan yang memberi kesan kepada tingkah laku buruk dan meningkatkan keyakinan pasaran.

Penyokong sektor ini berusaha menarik orang ramai yang tercungap-cungap dengan memainkan sifat "mengganggu" dan "Wild West" ruang kripto, tetapi ciri itulah yang menjadikannya begitu menarik kepada penipu dan pencuri. Mata wang kripto sebahagian besarnya masih berada di luar jangkauan peraturan kewangan domestik dan global, menjadikannya syurga bagi penjenayah dan meninggalkan pelabur terdedah secara berbahaya, dengan hampir tiada jalan untuk mendapatkan ganti rugi jika mereka menjadi mangsa jenayah.

Bank berpaling daripada, bukannya ke arah, pasaran. Starling Bank baru-baru ini mengumumkan mereka mengenakan sekatan ke atas aktiviti kripto pelanggan, yang berkemungkinan mendorong pelabur kripto ke arah jalan yang kurang selamat untuk menyelesaikan transaksi.

Kripto dan rantaian blok telah dilabelkan sebagai teknologi mengganggu yang beroperasi dalam ruang terdesentralisasi. Dalam parameter ini, nampaknya tidak bijak untuk mengadu tentang proses sistem kewangan tradisional, yang cuba dielakkan oleh banyak pelaku jenayah.

Terdapat keperluan untuk pendidikan luar tetapi juga kawalan diri daripada pengguna. Sebagai pengulas dan pengasas Kumpulan IBC Mario Nawfal berkata di Twitter pada bulan November: “Semua orang terus bertanya kepada saya BAGAIMANA kami terlepas penipuan FTX. Mudah sahaja: Tamak. Kami semua membuat wang, kami semua, yang kami tidak memikirkan tentang usaha wajar yang betul. Kami semua mengikuti satu sama lain, seperti kambing biri-biri, cuba untuk tidak menjadi bodoh yang terlepas. Kami kini membayar yuran kami.”

Semua orang terus bertanya kepada saya BAGAIMANA kami terlepas penipuan FTX

Mudah sahaja: Tamak

Kami semua membuat wang, kami semua, yang kami tidak memikirkan tentang usaha wajar yang betul

Kami semua mengikuti satu sama lain, seperti kambing biri-biri, cuba untuk tidak menjadi bodoh yang terlepas

Kami kini membayar yuran kami.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) November 23, 2022

Dagangan kripto tidak seharusnya dilihat sebagai lanjutan daripada permainan dalam talian, sebaliknya sebagai pilihan kewangan yang serius dengan akibat yang nyata dan berisiko. Penggabungan kripto telah dimungkinkan oleh penyebaran virus kripto dan token tidak boleh kulat (NFTs) merentas media sosial, dengan sokongan selebriti dan promosi influencer menormalkan budaya dengan tidak mengambil kira kemungkinan kelemahan pelaburan. Pelabur muda dihujani dengan kisah-kisah panjang tentang bagaimana rakan-rakan mereka memperoleh pulangan yang menggiurkan daripada pelaburan kecil-kecilan, dan mudah ditipu untuk membuang wang pada skim cepat kaya seterusnya yang tergantung di hadapan mereka.

Spekulasi mata wang, sebaik sahaja institusi perbankan, kerajaan dan dana terpelihara, telah dibungkus semula dan dijual kepada orang ramai sebagai hiburan kasino, dan pertumbuhan pesatnya menunjukkan betapa berjayanya rombakan itu. Ribut yang sempurna telah dicipta, memanfaatkan penyiaran media sosial yang kurang ajar, kabus teknologi kripto yang kurang difahami, dan jenis turun naik harga liar yang membolehkan pelabur berani bermimpi. Gabungan ketamakan, kemajuan teknologi dan kekurangan peraturan kekal merosakkan. Penipuan pada masa ini adalah harga menjalankan perniagaan dalam kripto, dan masih ada jalan panjang untuk menghalang sejarah daripada berulang.

Berkaitan: Pembangun perlu menghentikan penggodam crypto atau menghadapi peraturan pada tahun 2023

Jika bursa mengendalikan dana pelanggan, maka ia mesti dikawal dan beroperasi seperti bank untuk melindungi pengguna, dengan jaminan disediakan dan deposit disembunyikan dan dilindungi dengan betul.

Cryptocurrency harus tertakluk kepada beberapa bentuk proses pensijilan berpusat supaya pelabur dapat dimaklumkan dengan baik tentang risiko yang terlibat dengan pelaburan. Perlu ada piawaian dan jaminan minimum untuk token diperakui. Pengguna kemudiannya akan mempunyai visi yang jelas dan boleh membuat pilihan termaklum.

Pengeluaran syiling/token juga perlu dilihat, dan agar peraturan bermakna sesuatu, piawaian minimum yang setanding dengan tawaran awam permulaan adalah satu keperluan.

Penilaian tetap menjadi masalah. Syarikat mengeluarkan token di mana nilainya berdasarkan prospek/nilai syarikat dan oleh itu dimasukkan ke dalam nilai sahamnya sendiri. Nilai FTX disokong oleh nilai pasaran token FTTnya, dan nilai FTT itu sendiri berdasarkan penilaian FTX. Pekeliling di sini berbahaya.

Sektor crypto kini berada di persimpangan jalan. Budaya balas yang menetapkannya bertentangan dengan peraturan berpusat hanya akan membawa kepada lebih banyak skandal, turun naik dan hilang keyakinan.

Artikel ini adalah untuk tujuan maklumat umum dan tidak bertujuan untuk menjadi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat undang-undang atau pelaburan. Pandangan, pemikiran dan pendapat yang dinyatakan di sini adalah milik pengarang sahaja dan tidak semestinya mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.