DeFi boleh memberi nafas baharu kepada aset tradisional

Dalam lajur teknologi kripto bulanannya, usahawan bersiri Israel Ariel Shapira merangkumi teknologi baru muncul dalam kripto, kewangan terdesentralisasi dan ruang blockchain, serta peranan mereka dalam membentuk ekonomi abad ke-21.

Pakar kewangan tradisional semakin hangat dengan idea kripto, tetapi tajuk berita pelik tentang godam pecah rekod dan projek overhyped tidak semestinya membalikkan rap buruknya. Malangnya, kami telah melihat jumlah nilai terkunci dalam kewangan terdesentralisasi (DeFi) baru-baru ini nosedive, yang tidak betul-betul membantu dalam mengubah fikiran skeptis.

Walaupun kripto adalah lebih daripada paras terendahnya, mereka yang berada dalam ruang kewangan berpusat (CeFi) tidak semestinya melompat untuk menerima idea ini pada nilai muka. Untuk mengurangkan keraguan mereka, projek harus menyepadukan kualiti CeFi yang teruji dan benar dengan lebih banyak amalan baru. Ini akan membolehkan orang baru mencelupkan kaki mereka dalam dunia DeFi sebagai percubaan — dan mengembangkan kebolehgunaan instrumen kewangan ke tahap yang baharu.

Mengambil kelonggaran CeFi

Ramai bimbang tentang turun naik crypto, khusus takut bahawa ia tidak disokong oleh apa-apa yang ketara seperti emas dan percaya bahawa crypto akan kehilangan nilai dari semasa ke semasa. Ini mungkin datang daripada keselesaan dan kebiasaan fiat, yang secara teknikalnya tidak disokong oleh apa-apa yang ketara sama ada sejak akhir standard emas, tetapi mempunyai sokongan entiti terpusat yang dipercayai.

Kebimbangan ini merangkumi dengan sempurna bagaimana keratan rentas kekuatan DeFi dan CeFi masing-masing boleh meredakan ketidakpastian pelabur untuk membawa masuk kelas baharu orang ke dalam sfera kripto.

Tokenisasi komoditi membolehkan pemilikan berasaskan blokchain bagi aset fizikal, yang pada asasnya hanyalah versi terdesentralisasi daripada amalan sedia ada dalam kewangan tradisional. Logam berharga yang ditoken secara konsepnya agak serupa dengan bahagian dalam dana dagangan bursa emas (ETF), kerana ia mewakili kepentingan pelabur dalam emas fizikal yang disimpan di tempat lain dan sebahagian besarnya berfungsi untuk tujuan yang sama. Projek seperti VNX menawarkan pemilikan digital komoditi token yang disokong oleh aset fizikal termasuk emas, memberikan pelabur faedah yang sama seperti melabur dalam emas fizikal tetapi mempunyai fleksibiliti aset kripto selain itu.

Berkaitan: Memahami peralihan sistemik dari pendigitan ke tokenisasi perkhidmatan kewangan

Stablecoins juga merupakan pilihan yang berdaya maju, membolehkan pelabur meraih faedah desentralisasi sambil mengekalkan keselamatan kewangan tradisional. Sandaran daripada fiat dan aset dunia nyata yang lain menghilangkan ketakutan umum bahawa crypto tidak mempunyai asas. Stablecoin seperti TrustToken (TUSD) memberikan pelabur lebih kepastian dan fleksibiliti, mengurangkan pegangan untuk mana-mana pengguna dengan membolehkan penebusan dana mereka dengan mudah pada bila-bila masa tertentu. Walaupun tiada pelabur menjangkakan stablecoin akan menaikkan Bitcoin- (BTC)-style — bahagian “stabil” dalam nama sepatutnya membayangkan perkara itu — ia masih merupakan pilihan yang berdaya maju untuk menyimpan dana seseorang. Pelabur boleh menggunakan fiat dalam rantaian mereka dalam pelbagai protokol pendapatan DeFi, mendapatkan kadar peratusan tahunan (APR) yang lebih tinggi daripada yang ditawarkan oleh bank pada deposit biasa. Ini, sekali lagi, membuat peningkatan untuk aset yang paling tradisional daripada kesemuanya.

Jenis projek ini pada asasnya menawarkan perkhidmatan DeFi kepada pembiaya tradisional di atas pinggan perak, berfungsi sebagai pembalut baru untuk instrumen kewangan yang telah mereka percayai. Inilah yang menjadikan mereka sempurna untuk mereka yang mempunyai keraguan atau ketidakpastian — mereka boleh merasai produk kripto dan melihat faedah desentralisasi secara langsung sambil tidak menyimpang terlalu jauh daripada perkara biasa. Ini akan membantu mereka menyedari bahawa kripto tidaklah seteruk tajuk berita atau semenakutkan seperti yang mereka fikirkan sebelum ini.

Berkaitan: Pertempuran antara DeFi, CeFi dan pengawal lama

Mesyuarat di tengah

Projek-projek ini menunjukkan bagaimana sut kuat CeFi boleh digunakan pada penyelesaian berasaskan blokchain untuk pengalaman yang lebih menyeluruh dan holistik, terutamanya untuk pengguna baharu.

Memandangkan pergerakan Bitcoin semakin mencerminkan pergerakan pasaran saham, kita dapat melihat bahawa perbezaan antara kedua-dua ekosistem kewangan ini tidaklah begitu besar seperti yang dipercayai ramai. Perkara ini menarik untuk dipantau, terutamanya kerana ada yang mencadangkan bahawa perbezaan tipis antara crypto dan fiat menjadikan crypto dan DeFi tidak diperlukan untuk pelabur institusi.

Walau bagaimanapun, banyak kes dengan jelas menggariskan mengapa kewangan terdesentralisasi boleh menjadi rahmat penjimatan. Walaupun jika kita melihat pencerobohan Rusia ke atas Ukraine baru-baru ini, ia adalah jelas bagaimana crypto mengubah permainan untuk warga sehari-hari. Kesatuan Eropah memotong beberapa bank Rusia daripada SWIFT, sistem pemesejan global yang menghubungkan institusi kewangan, pada asasnya menjadikan sebarang transaksi asing menjadi lebih rumit bagi mereka. Walau bagaimanapun, ramai warga Rusia dapat mengawal kewangan mereka melalui aset digital, kerana ia mudah dipindahkan dan sangat cair. Kripto jelas berguna apabila orang tidak menjangkakannya, itulah sebabnya orang yang ragu-ragu harus menguji keadaan sekarang.

Berkaitan: Dunia telah menyegerakkan sekatan kripto Rusia

Penggunaan praktikal DeFi menjadi lebih jelas kepada arus perdana, yang memberi manfaat kepada industri crypto secara keseluruhan. Apabila orang ramai mengalami manfaat crypto secara langsung, rap yang buruk akan perlahan-lahan tetapi pasti akan hilang.

Projek-projek yang menggabungkan kualiti kewangan tradisional dan terdesentralisasi memberi pelabur kemewahan untuk memudahkan laluan mereka ke DeFi. Produk sedemikian boleh membawa DeFi ke arah penerimaan pakai sepenuhnya. Pelabur boleh mencelupkan jari kaki mereka sesuka hati tanpa bimbang tentang turun naik pasaran yang melampau dan ketidaktentuan.

Artikel ini tidak mengandungi nasihat atau cadangan pelaburan. Setiap langkah pelaburan dan perdagangan melibatkan risiko, dan pembaca harus melakukan penyelidikan sendiri ketika membuat keputusan.

Pandangan, pemikiran dan pendapat yang dinyatakan di sini adalah pengarang sahaja dan tidak semestinya mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.